找到合格的预筛选财务顾问。

任何人都可以从与财务顾问合作中受益。但是，在生活中的某些阶段，专业人士的建议可能会非常有价值。这些时刻通常围绕着巨大的生活变化，包括：

• 当你结婚或离婚时
• 当你有孩子的时候
• 当你买房时
• 当您开展业务时
• 当您即将退休时
• 当您收到一笔钱时
• 当您想出如何传递财富时

另一个重要的考虑因素是，您可以在当前的生活阶段投资多少。我们的一些顾问专门为高净值个人提供服务，并需要数百万美元的最低帐户。其他人没有最低限度的固定帐户。

如果您只是刚开始或没有很多钱可以投资，那么机器人顾问可能是一个不错的选择。数字管理您的投资组合的机器人顾问通常具有较低的帐户最低费用和费用。我们的匹配工具向任何投资不足25,000美元的人推荐了机器人顾问。

财务顾问有两种主要类型。您可以选择一个传统的顾问，您可以亲自坐下来或机器人顾问，该顾问可以通过数字方式管理您的投资组合。这是两个堆叠的方式：

	传统顾问	机器人顾问
费用	1％-3％的投资组合价值	不到投资组合价值的1％
帐户最低	变化；虽然有些没有设定帐户最低限度，但大多数人至少需要$ 250,000或更多	变化；一些帐户最低限额低至$ 0
投资策略	通常定制的投资组合，包括广泛的投资，包括个人股票	通常限于ETF或低成本指数基金的灵活投资组合型号，不包括个人股票
服务	可以包括财务计划，投资管理和咨询服务 轻松获得专业的专业人士，可以选择面对面会议	通常仅限于投资服务 有限或没有人类联系，沟通通常仅限于在线互动
最好的	有人： 有大量资金可以投资 更喜欢更多地参与投资 想要人类的互动	有人： 没有很多钱可以投资 想要一种更多的投资方法 喜欢在线工作

不同类型的传统顾问：

传统财务顾问有不同的子集。例如，财务规划师是一种财务顾问，可以帮助您分析当前的财务状况并为未来制定计划。财富经理将全面管理您的整个财务状况，将财务计划与投资建议，退休计划，房地产计划，慈善计划等相结合。我们的工具可以帮助您找到：

• 信托财务顾问
• 财务规划师
• 财富管理人员
• 投资顾问
• 退休顾问

完成我们的匹配问卷时，通常会与多个财务顾问匹配。我们这样做是为了确保您真正找到合适的合适性。在安顿一场比赛之前，与多个比赛交谈可能是个好主意。每个顾问都有一个独特的过程，投资理念，沟通方式和整体方法。

财务顾问之间最大的区别之一是他们的投资理念。有些人可能会遵守价值投资，该价值投资寻求相对被低估的股票，认为这些股票有一天会产生丰厚的回报。其他人可能更喜欢增长投资，这重点是购买具有有希望增长潜力的公司。还有一些人可能会使用逆势投资，这倡导与市场多数派抗衡。提供社会责任投资的顾问将考虑您的价值观和更大的社会利益，而在投资您的资产时收益。

许多顾问可以长期投资，如果您为退休仍然遥不可及的退休而储蓄可能会很好。其他人可能会强调短期投资，这可能适合具有更直接流动性需求的投资者。

财务顾问通常会根据您的目标，目标，时间范围和风险承受能力来量身定制您的投资计划以适应您的需求。通常，与财务顾问建立关系的第一步是坐下来确定您的独特偏好，从而制定了他或她可以实施的投资计划。

根据您的生活状况，或者如果您有要解决的特定财务主题，最好注意每个顾问的专业领域。许多财务专业人士专门从事某些领域，例如：

• 房地产规划
• 对社会负责的投资
• 高净值财务计划
• 税收计划
• 保险
• 离婚
• 退休

例如，如果您专注于准备退休，则可能需要寻找专门研究退休计划或与退休相关认证的顾问。顾问可以是认证的退休计划顾问（CRPC）或特许退休专家（CRPS）。

认证可以表明财务顾问的教育和能力。最负盛名的认证之一是CFP，或认证的财务规划师。该认证要求顾问必须具有一定程度的教育，完成课程的最终考试，并提交背景调查，并同意遵守董事会的道德准则。

所有CFP都必须充当受托人，这是要注意的另一个关键名称。受托人受到道德规范的约束，将您的利益置于他们的自己之外。所有由SEC注册的财务顾问公司都是受托人。