寻找财务顾问比以往任何时候都更容易。除了传统的方法，如口口的建议，你也可以使用一个财务顾问匹配工具或通过顾问网络的在线数据库找到一个。但是，在你的指尖中有这么多选择，你如何知道你是否为你选择合适的顾问？并非所有财务顾问都是平等的，毕竟并给出了他们在帮助您实现财务目标方面发挥的重要作用，这是您想要正确的决定。值得致力于找到您可以信任的财务顾问的时间和努力，并希望在未来几年工作。这是如何的指南查找财务顾问选择一个选择一个。
如何找到财务顾问
选择财务顾问的第一步是找到许多适当的选择来挑选。有很多方法可以做到这一点，包括：
1.财务顾问匹配工具
伟德ios appSmartAsset的顾问匹配工具可以大大简化您的搜索。您将回答有关您的目标，可投资资产和位置的一些疑问，并且免费的工具将与您符合最多三个符合您个人需求的顾问。然后你可以采访顾问，看看是否有适合您的。这种方法比传统方法更容易，这涉及许多手动研究。
2.嘴巴
另一个扎实的地方是通过询问您的朋友，家人和同事提出建议。您已经了解有人成功与财务顾问合作的人。如果你问有类似的财务状况的人，这更有用。顾问经常专注于为某些类型的客户提供服务，因此如果您刚刚开始投资和保存退休，您富有的巨大叔叔的财务顾问可能并不符合良好。
3.通过专业顾问网络在线数据库
要将您的选择缩小到持有某些认证或经验水平的顾问，请尝试搜索财务顾问的在线数据库。以下职业关联在其网站上提供搜索功能，以便您可以通过位置搜索网络中的顾问：
- 加勒特规划网络
- XY规划网络
- 全国个人财务顾问协会
- 财务规划协会
在财务顾问中寻找什么
在决定谁委托您的资金管理时，有一些关键要素。其中包括审查咨询认证，费用结构（基于费用的与费用仅限），披露，投资策略等等。
上面列出的许多专业组织单独包括仅限费用财务顾问。例如，全国个人财务顾问（NAPFA）的协会是仅需要额外的持续教育的不需要财务顾问的会员组。仅限费用的财务顾问只能通过客户费用赚钱，而不是基于费用的顾问，他也可以从销售产品赚钱。如果您关注客观性和透明度，您最好的选择是选择仅限费用的财务顾问。它们不太可能向您施加压力购买某一产品。这并不能保证他们将成为您局势的最佳顾问，但它最大限度地减少了潜在的利益冲突的风险。始终肯定会要求顾问他们如何赚钱。
寻找拥有最佳利益的财务顾问的另一种方法是询问他们是否遵守信托税。所有证券注册投资顾问都是信托士，这意味着他们必须始终以客户的最佳利益行事。在类似的静脉中，您应该询问顾问是否受到任何过去的纪律问题的约束。频繁的问题或许多类似的问题披露在顾问的纪录中可能会提高红旗。
财务顾问和咨询认证
当您开始权衡您的选择时，您可能会注意到一些顾问持有各种各样的顾问认证。认证表明顾问的经验和教育水平，以及他们的专业领域。但是，并非所有认证都是相似的。有些，喜欢认证金融计划者（CFP）和特许的财务顾问（CHFC）指定，需要广泛的课程，背景检查和一定程度的经验和教育。其他可以通过支付费用轻松获得。
最着名的财务顾问认证是CFP，CHFC和注册会计师（CPA）。CFP和CHFC指定都需要多种课程和全面的考试。此外，候选人必须具有学位和多年的经验，甚至有资格参加名称。CPA也必须完成教育课程和考试，但他们专注于会计。所有三项认证包括顾问必须遵守的道德规范。
还有更多的认证比上面的三个，但是当您环顾四周时，请务必检查进程必须通过以获取这些许可证。您可以使用Napfa网站或CFP网站来验证顾问的认证。
寻找符合您需求的顾问
除了认证和费用外，重要的是要考虑您正在寻找顾问的内容。寻找专门从事所需的顾问将是更有帮助的。首先要考虑的事情之一是你能够或愿意投资的东西。许多财务顾问要求最低限度，因此您的可投资资产金额可以帮助您进一步缩小您的选择。例如，许多财务顾问要求他们的客户投入至少250,000美元以开立账户，而其他财务顾问则可能将其账户最低限额达到100万美元。（注意：您可以使用的时间来保存一些时间顾问匹配工具，这询问您的可投资资产并相应地缩小您的选择。）
在查看单个顾问时，还考虑到他们通常合作的人。顾问可以专注于提供特定的客户类型，如富裕家庭，企业主或退休人员。您理想地希望与专门为您自己提供类似财务状况的客户提供服务的顾问。虽然大多数顾问都有一个全面的金融教育，但如果他们不对齐，这是一个专业中有数十年的经验可能没有最好的技能。例如，如果顾问通常与那些接近退休的人和你离开退休年的人合作，那么该顾问可能不是最适合您的。
在弄清楚如何找到一个健康的财务顾问时，您还应该确保顾问提供所需的服务类型。虽然一些顾问主要专注于投资，但许多人为客户提供一套财务规划服务，如遗产规划，税收筹划，退休规划和高等教育规划529计划。如果您有特殊需要，请确保顾问能够满足它。
最后，当您决定如何找到财务顾问时，请考虑您的投资风格。您是否愿意冒险以发展您的资产，或者您对保留您的财富更感兴趣吗？一定要与他或她的投资风格的顾问交谈，以确保它与您自己对齐。
如何选择财务顾问
一旦您根据上述标准缩小了您的选项，您应该进一步查看决赛选手。在决定一个雇用之前，您应该与多个财务顾问交谈。
采访每个竞争者，向他们询问一些问题，就像
- 你是一个受托人吗？
- 你有什么认证和经验？
- 你有任何披露吗？
- 您提供何种服务？
- 您专注于哪种类型的客户服务？
- 你怎么赚钱？
- 你的投资哲学是什么？
- 您多久与您的客户沟通一次？
除了采访您的选择外，您还应该做自己的研究。您可以在公司找到上述大部分信息表格ADV.或秒文件的文书工作。您可以在SEC的投资顾问公开披露网站上查看本文。如果您要求它，顾问还应该能够提供本文的工作。
毕竟，要挑剔 - 你委托这个人来管理你的钱。您不应该选择一个财务顾问，除非它是您完全满意的人，可以设想多年来与未来几年。
投资初学者提示
- 寻找合适的财务顾问符合您的需求并不难。伟德ios appSmartAsset的免费工具在5分钟内将您的地区的财务顾问与您匹配。如果您已准备好与当地顾问匹配，现在就开始。
- 如果您刚刚入门并且没有很多投资，请与Robo-Advisor一起使用可能会有所帮助。Robo-Advisors就像传统的财务顾问一样，提供投资组合管理服务，但通常有较低的费用和账户最低限度。这些是十大波动顾问。
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