在马萨诸塞州的伍斯特找到一家顶级财务顾问公司
找到一个非常适合你具体需求的财务顾问可能是一个挑战。伟德ios appSmartAsset对马萨诸塞州伍斯特(Worcester)顶级公司的研究支持评估可以让你的搜索变得更容易。我们深入研究了每家公司的投资策略、最低账户和费用结构。此外，SmartAsset提伟德ios app供了一个免费理财顾问配对工具这将为你和你所在地区的顾问配对。
| 排名 | 财务顾问 | 资产管理 | 最低的资产 | 金融服务 | 更多的信息 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 卡尔P. Sherr & Co.， LLC 找到一个顾问 |
323769304美元 | 500000美元 |
|
最低的资产500000美元金融服务
|
| 2 | 卡特勒资本管理有限公司 找到一个顾问 |
249246822美元 | 1000000美元 |
|
最低的资产1000000美元金融服务
|
| 3. | Coppertree,有限责任公司 找到一个顾问 |
211997864美元 | 无设定账户最低限额 |
|
最低的资产无设定账户最低限额金融服务
|
我们是如何在马萨诸塞州的伍斯特找到顶级财务顾问公司的
为了找到马萨诸塞州伍斯特市的顶级金融顾问，我们首先确定了该市所有在美国证券交易委员会(SEC)注册的公司。接下来，我们过滤掉了不提供财务规划服务的公司，那些主要不为个人客户服务的公司，以及那些有披露记录的公司。然后根据以下标准对符合条件的公司进行排名:
卡尔·p·舍尔公司
Carl P. Sherr & Co.， LLC为广泛的客户提供服务，包括个人、企业和慈善组织。至于个人账户，该公司既为非高净值个人服务，也为高净值个人服务。
要在这家公司开立投资监督账户，你至少要有50万美元。这是一家收费律所。
卡尔P. Sherr & Co.背景
Carl P. Sherr & Co.于1964年由总裁Carl Sherr创立。Sherr和高级副总裁Gary Sherr和Edward Sherr各自持有该公司的股份。这家独立公司的咨询人员在金融行业的经验从50年到15年不等，使其具有广泛的投资前景。
这家公司的目标是提供一项涉及你金融生活许多不同领域的财富管理计划。这些领域包括:
- 退休计划
- 现金流分析
- 税收最小化
- 遗产规划
- 保险评估
- 高等教育资金
客户体验
了解你的个人需求是卡尔·p·Sherr & Co.公司制定财富管理计划的第一步。这分两个阶段完成:探索会议和问卷调查。你与顾问的初次会面是免费的，目的是让公司大致了解你希望你的投资账户最终为你实现什么目标。同时，问卷更加详细，它给公司一个机会了解你的具体情况时间范围和风险承受能力。
一旦收集到这些信息，公司就会基于各种证券、年金和共同基金为你和你的家人建立一个多样化的投资组合。然后，在任何相关专业人士的可能帮助下，比如你的会计或律师，计划正式付诸实施。
但即使你的计划已经到位，这个过程也没有结束。事实上，该公司建议你尽可能频繁地安排评审和签到会议，以确保你的作品集仍然在你想要的位置上。如果不是，你的账户将被重新平衡，或者可以进行更大规模的调整，以更好地满足你新的财务需求。
卡特勒资本管理
卡特勒资本管理有限责任公司在伍斯特的顶级财务顾问名单上排名第二。这家公司的大多数客户都是高净值个人，这并不令人意外，因为该公司对账户规模的最低要求是100万美元。其他客户包括非高净值个人、集合投资工具、养老金、利润分享计划、慈善机构和企业。
卡特勒是一家收费公司，因为它不从任何第三方收取佣金。相反，它直接从客户那里收取咨询费作为补偿。
卡特勒资本管理背景
卡特勒资本管理公司于2000年在美国证券交易委员会注册为投资顾问。自2003年以来，该公司一直提供投资咨询服务。梅尔文·s·卡特勒(Melvin S. Cutler)和杰弗里·丹西(Geoffrey Dancey)是公司的两位主要股东。丹西是该公司的执行合伙人和投资组合经理。他还是特许金融分析师(CFA)。卡特勒是该公司的创始人，也是一名投资组合经理。
这家公司为客户提供可自由支配的投资管理服务独立管理帐户(SMAs)以及私人投资基金。它还提供财务规划服务。
卡特勒资本管理投资策略
和其他公司一样，卡特勒资本管理公司根据客户的个人需求调整其投资策略。顾问要注意每个客户的风险承受能力、投资时间表和总体财务目标。
在具体投资方面，卡特勒专门从事可转换证券、社区银行和房地产投资信托(REITs)．顾问们希望多样化投资组合，购买具有长期增长潜力和当前收入的投资。
Coppertree
Coppertree完成了伍斯特的名单。该公司的顾问之一，总裁和创始人Adam a . Waitkevich，是注册金融规划师(CFP)，认可投资受托人(AIF)，注册离婚财务分析师(CDFA)高级离婚财务分析师(ADFA)。
该公司的客户群包括非高净值个人、高净值个人、养老金计划、利润分享计划、慈善机构和企业。公司没有设定最低账户规模。
Coppertree是收费的。这意味着一些顾问可以监督保险产品的销售，并从中获得佣金。尽管可能存在任何潜在的利益冲突，但公司的受托责任使其有义务以客户的最大利益行事。
Coppertree背景
Coppertree于2011年开业，但直到2015年才成为美国证券交易委员会注册的投资顾问公司(RIA)。该公司由Waitkevich拥有和运营，他还担任其管理成员、首席合规官(CCO)和总裁。
该公司专门为客户提供投资管理和财务规划服务。前者通常是在自由裁量的基础上提供的。后者通常侧重于退休计划，储蓄，教育规划，保险需求等等，视客户的具体需求而定。该公司还提供退休计划方面的咨询服务。
Coppertree投资理念
Coppertree更喜欢长期投资，因为这提供了一种更稳定的方式，在最大化预期回报的同时最小化风险。这是因为它相信市场在长期内是有效的，在短期内是波动的。在分析潜在基金以纳入客户的投资组合时，该公司依赖基本面分析，试图衡量基金的内在价值，以确定哪些基金被市场低估了。
虽然公司可以根据客户的情况选择单独的股票、债券或其他证券，但Coppertree通常使用共同基金和交易所交易基金(etf)的多样化组合来构建投资组合。该公司通常推荐Dimensional Fund Advisors的共同基金，后者提供低成本、被动基金专门为机构顾问服务。
