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为您找到合适的财务顾问。

回答几个问题，与最多3个当地信托顾问配对。

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这个怎么运作
回答几个简单的问题告诉我们一些关于你自己的事，包括你的财务状况和目标。
看你的导师是否匹配然后，您将与最多三个合格的预先介绍顾问进行匹配。
预约您可以使用我们的在线工具或礼宾服务预约。

我们如何让选择理财顾问更容易

如果你想找一个可以为你的个人理财决策提供指导的理财顾问，我们的匹配工具简化了这个过程。首先，我们将问您一系列问题，涉及您的退休计划、生活状况、投资目标和顾问偏好。

接下来，我们的匹配算法将符合您所在地区最多三个合格的顾问，因此您可以决定哪一个最适合您的需求。

我们的匹配算法然后找到最多三个符合您需求的顾问。任何与您匹配的人都已经仔细审查。在允许投资顾问代表进入我们的平台之前，我们核实他们是投资顾问，并在美国证券交易委员会（SEC）或适当的国家监管机构中正确注册。我们还确认他们实际上确实拥有他们所说的许可证。他们不能在过去10年内有任何相关的未决或有效的监管披露。如果顾问披露了严重的违规行为，我们或她将不得在我们的平台上进行。此规则的唯一例外是投诉已被撤回，否认或以其他方式解雇。

一旦你被匹配上了，你就会在几个工作日内收到顾问的联系。

选择理财顾问时要考虑的事情

SmartAsset调查中提出的每个问题都与四个主题中的一个有伟德ios app关。这些主题是生活状态、顾问偏好、投资目标和顾问专业化。这些都是选择理财顾问时需要考虑的重要问题。

生活状态

任何人都可以从与财务顾问合作中受益。然而，在人生的某些阶段，专业的建议可能格外有价值。这些时刻通常围绕着重大的生活变化，包括:

  • 当你结婚或离婚时
  • 当你有了孩子
  • 当你买房的时候
  • 当你开始创业的时候
  • 当你快退休的时候
  • 当你收到一大笔钱
  • 当你在想如何传递财富的时候

另一个重要的考虑因素是您能够在您当前的生命阶段投资多少。我们的一些顾问专注于提供高净值的个人，并要求数百万美元的账户最低限度。其他人没有最低账户。

如果你刚刚起步，或者没有很多钱可以投资，机器人顾问可能是一个不错的选择。数字管理你的投资组合的机器人顾问，通常有较低的最低账户和费用。我们的匹配工具向所有资金不足25,000美元的人推荐机器人顾问。

顾问的偏好

财务顾问有两种主要类型。您可以选择一个传统顾问，您可以亲自坐下来，或者是一个有数字管理投资组合的Robo-Advisor。这是两个堆叠的方式：

传统顾问 无袖长衫顾问
费用 投资组合价值的1% - 3% 不到你投资组合价值的1%
帐户最低限度 不同;虽然有些银行没有设定账户的最低限额，但大多数银行的要求至少是25万美元或更多 不同;一些帐户最低限度低至0美元
投资策略 典型的定制投资组合包括广泛的投资，包括个股 不太灵活的投资组合模型通常仅限于etf或低成本指数基金，不包括个股
服务
  • 可以包括财务规划、投资管理和咨询服务吗
  • 方便访问专业人士，并可选择面对面的会议
  • 通常局限于投资服务
  • 有限的或没有人际接触，交流通常仅限于在线互动
最适合 的人:
  • 有一大笔钱可以投资吗
  • 更喜欢参与投资
  • 希望人机交互
 的人:
  • 我没多少钱可以投资
  • 想要一种更不干涉的投资方式
  • 更喜欢在网上工作

不同类型的传统顾问:

传统的理财顾问有不同的类别。例如，理财规划师是一种理财顾问，可以帮助你分析当前的财务状况，并为未来制定计划。财富管理师将全面管理您的整个财务状况，将理财规划与投资建议、税务服务、退休规划、遗产规划、慈善规划等结合起来。我们的工具可以帮助您找到:

  • 信托财务顾问
  • 理财规划师
  • 财富管理公司
  • 投资顾问公司
  • 退休顾问

投资目标

当您完成我们的配对问卷时，您通常会与不止一位财务顾问配对。我们这样做是为了让你有选择来确保你真的找到了合适的人选。在确定一个匹配项之前与多个匹配项进行交流是个好主意。每个顾问都有自己独特的流程、投资理念、沟通风格和整体方法。

财务顾问之间最大的差异之一是他们的投资哲学。有些人可以遵守价值投资，这些价值旨在相对低估的股票，以至于这些股票将有一天会产生强烈的回报。其他人可能更倾向于增长投资，这侧重于购买具有增长潜力的有前途的公司。其他人可能会使用逆势投资，这倡导抵抗市场多数。除了投资资产时，提供社会负责投资的顾问将考虑您的价值观和更大的社会益处。

许多理财顾问是做长期投资的，如果你正在为将来的退休生活存钱的话，这可能是件好事。其他人可能会强调短期投资，这可能适合那些有更迫切流动性需求的投资者。

理财顾问通常会根据你的目标、目标、时间范围和风险承受能力，为你制定适合你的投资计划。通常情况下，与理财顾问建立关系的第一步是坐下来，确定你独特的偏好，为他或她制定一个投资计划，然后他或她可以实施。

顾问专门化

根据您的生命状态或您有您想要的特定财务主题，请注意每个顾问的专业领域是一个好主意。许多金融专业人员专注于某个领域，如：

  • 遗产规划
  • 社会责任投资
  • 高净值理财规划
  • 税收计划
  • 保险
  • 离婚
  • 退休

例如，如果您专注于准备退休，您可能希望寻找专门从事退休计划或与退休相关认证的顾问。顾问可以是经过认证的退休计划辅导员（CRPC）或特许退休专家（CRP）。

证书可以显示一个财务顾问的教育和能力。最负盛名的认证之一是CFP注册理财规划师。该认证要求顾问具有一定的教育水平，完成多日考试的课程，提交背景调查，并同意遵守董事会的道德准则。

所有cfp都被要求充当受托人，这是另一个需要注意的关键称号。受托人受到道德准则的约束，必须将你的利益置于他们自己的利益之上。所有在sec注册的金融顾问公司都是受托人。

行业专家说:

拥有理财顾问的个人实现退休目标的可能性是其他个人的两倍。

了解更多关于财务顾问的信息

如果您还有一些问题，这些文章可以帮助回答它们。每当您准备就绪时，会回到上面的工具，并立即找到您的财务顾问。

更多的文章

建立联系

上个月，成千上万的人通过SmartAsset找到了伟德ios app一位理财顾问。

您所在地区的最高财务顾问

如果你想了解一下你所在领域的顶尖公司，我们已经审查了全国数百家公司。这些评估通过大量研究编制而成，根据管理下资产(AUM)对以下城市的顶级公司进行了排名。它们包括每家公司的投资理念、最低账户、认证和服务的详细信息，所有这些都可以帮助你决定一家公司是否适合你。

美国最慷慨的县

下面的美国地图突出了慈善捐款最多的地方。这项研究考虑了慈善捐款占净收入的百分比，以及在任何特定的县，任何数额的慈善捐款所占的纳税人的比例。滚动下面查看如何研究和编制这项研究的数据和方法。

更糟糕的是
更好的
排名 县 贡献占收入的百分比 回报中慈善捐款的百分比

方法

为了找出最慷慨的地方，我们考察了每个县的两个因素:人们捐出的钱占他们净收入的百分比，以及人们进行慈善捐赠的比例。

为了确定人们捐赠的金额占他们收入的百分比，我们首先计算了每个县所有人的净收入。为了做到这一点，我们查看了纳税申报单数据，并计入了联邦、州和地方缴纳的税款。伟德亚洲官网vc我们还计算了可扣除的项目，包括抵押贷款利息、抵押贷款积分和抵押贷款保险支付。然后，我们将每个县的慈善捐款总额除以其净收入总额，看看该县居民的捐款总额相对于他们的收入有多少。

接下来，我们测量显示慈善捐款的个人纳税申报单总数，并将其除以每个县的个人纳税申报单总数。这给了我们每个县进行慈善捐赠的人数比例。

然后，我们对这两个因素进行索引，并对它们进行同等加权，得出了我们的“最慷慨地点指数”。

来源:国税局

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