财务顾问
2020年6月19日简而言之，财务顾问帮助人们管理他们的钱。通常，他们的服务中有投资的成分，但并非总是如此。一些财务顾问——通常是专门从事信托和房地产业务的会计师或律师——是财富管理人员。他们的主要职能之一就是保护客户的财富不被国税局盯上。其他的金融顾问被称为资金经理或投资顾问。他们通常有商学院或金融背景，可能之前在投资银行工作，对冲基金要么经纪公司．还有那些自称为财务顾问的人理财规划师．一般来说，他们的重点是教育客户，他们提供风险管理、现金流分析、退休规划、教育规划、投资等等。正如你所看到的，财务顾问有许多不同的专长——很容易找到一个不符合你需求的顾问。为了帮助您找到合适的顾问，SmartAsset创建了一个伟德ios app免费理财顾问配对工具．它会将你与你所在地区的三名顾问联系起来。想了解更多关于理财顾问的工作、他们的证书以及他们的费用，请继续阅读。阅读更多…
2021年5月4日,你可以利用自己的研究和技能，在综合在线工具和工具的帮助下，亲自打理自己的理财有很多方面计算器．但如果你准备更进一步从专业财务顾问的专业知识在美国，一定要清楚自己的目标，并且在每一步都要仔细问具体的问题。阅读更多…
2021年4月29日传统上65岁的退休年龄并不是一个普遍的标准，特别是对于许多超过这个年龄仍在工作的老年人来说。社会保障局已经制定了完整的退休age for workers born in 1960 or later at 67. Furthermore, the U.S. Bureau of Labor Statistics projects that 33.2% of workers between the ages of 65 and 74, as well as 11.8% of those 75 and older, will still be working in 2029. With all this in mind, SmartAsset identified and ranked the cities where seniors are increasingly staying in the workforce for 2021.阅读更多…
2021年4月29日大学毕业是一个年轻人的金融生活中的重要里程碑。在这个时刻，在美国的一年里，每年有数百万的年轻人正在进入劳动力，第一次住在自己的公寓里，并在试图享受自己的年龄的同时享受自己的钱。当然，对于学生贷款债务高达1.7万亿美元，呼吁乔·拜登总统最高50,000美元，最近的毕业生必须做出聪明的决定，他们将居住，努力偿还贷款，保存并享受自己。考虑到这一点，SmartAsset确定伟德ios app了2021年毕业生的最佳城市，以启动他们的大学后的生活。阅读更多…
2021年5月3日,总统拜登officially unveiled the American Families Plan before a joint-session of Congress on April 28. This is the second part of his Build Back Better initiative, which aims to boost the U.S. economy by investing trillions of dollars in infrastructure, jobs, education, healthcare and other programs for millions of Americans. The American Families Plan would be funded through a number of tax hikes, including raising capital gains taxes on high-income investors. In this article we'll break down the key components of the American Families Plan, and explain how it could benefit your family or impact your taxes. A财务顾问可以帮助投资者应对税法的变化。今天就找一个财务顾问。阅读更多…
2021年4月12日作为的一部分在乎法案该法案于2020年通过，其中有一项条款暂时修改了从退休储蓄计划中提前发放养老金的规则，其中包括401 (k)计划和个人退休帐户(ira)。从本质上讲，如果你需要现金，你可以从你的退休计划中提取10万美元，即使你低于正常的最低年龄59.5岁，也不用考虑提前提取10%的罚款。不过，这些提款仍被视为正常收入，所以你必须为此支付定期税。伟德亚洲官网vc也就是说，除非你拥有罗斯账户。这种收入可以分摊到三年，所以你的收入在一年内不会太高。如果你想知道如何管理你的取款，那就考虑一下吧与财务顾问合作．阅读更多…
2021年4月5日Chainlink是一个基于区块链的加密货币网络，提供了现实世界数据和智能合约之间的链接。它还提供了一个可交易的cryptocurrency令牌LINK，用于支付Chainlink网络上的智能合约交易。与法定货币相比，LINK代币也拥有自己的相关价值。该平台帮助执行智能合约，即区块链协议，在填写必要的前提条件后自动完成。Chainlink帮助oracle，或外部数据源，充当他们自己和区块链．投资加密货币可能会令人困惑，所以考虑和当地的财务顾问合作．阅读更多…
2021年4月24日乔·拜登总统提出了一项价值2.3万亿美元的基础设施和就业计划，旨在将美国经济从COVID-19大流行的低迷中提振出来。”自第二次世界大战以来的乔布斯投资拜登提出的基础设施计划，也被称为“美国就业计划”，是一项为期8年的计划，每年需要花费GDP的大约1%来重建交通、制造业、经济适用房、科技研发等基础设施，以及其他就业项目的投资。让我们来分析一下美国就业计划对经济和你意味着什么。(注:这是一个发展中的故事，我们将继续更新文章，以获得更多的信息。)阅读更多…
2021年4月5日COVID-19大流行影响了数百万美国人的个人财务，使许多人难以满足他们的需求财务需求和目标．尽管失业率已从2020年4月的14.8%的高点下降了一半以上，但2021年2月的6.2%失业率仍几乎是2020年2月疫情前3.5%的两倍。当然，经济困难不能仅仅归咎于冠状病毒。多种因素，包括2021年2月侵袭多个州的毁灭性暴风雪，严重影响了人们的经济生活，阻碍了他们支付基本住房和食品费用的能力。尽管不是在真空中运行，但疫情对美国人的挣扎产生了巨大的影响，几乎渗透到了他们财务生活的方方面面。现在，在冠状病毒爆发一年多之后，SmartAsset对居民经济损失最大的州进行了更仔细的调查。伟德ios app阅读更多…
4月01日，2021年即使每个人都尽了最大的努力，有时婚姻也不会长久，最终以离婚收场。不过，如果你小心的话，离婚并不一定会带来经济损失。你只需要确保你了解你所在州的法律，相应的计划并遵循适当的程序。通过这样做，你可以将离婚对经济的影响降到最低。离婚已经够难的了，所以别把事情弄得更糟了。如果你要离婚或者只是想保护你的资产财务顾问可以提供帮助．阅读更多…
2021年3月25日有效的沟通是建立良好投资者-顾问关系的关键。通常，顾问依靠面对面的会议和其他面对面的活动与客户直接联系。但在COVID-19大流行期间，就地避难的限制限制了互动，波动性在市场蔓延，财富管理行业转向了客户会议的远程第一模型．伟德ios appSmartAsset仔细看看财务顾问在大流行期间如何与客户沟通以及投资者顾问关系如何在升起社会疏散授权时如何发生变化。阅读更多…
, 2021年5月07Tether是一种基于区块链的加密货币，起源于美国。它有一些有争议的历史，因为它是首批加密货币之一cryptocurrencies直接将其价值与现有法定货币挂钩。最初，据说每一个Tether代币的美元价值为1美元，不过这种支持后来发生了变化。这些代币的正式名称为“Realcoin”，目前以代码USDT进行交易。投资加密货币已经变得非常流行财务顾问可以帮助你开始。阅读更多…
2021年3月17日,以太坊是一个开源区块链，位于一个去中心化平台上，具有一种名为Ether(或ETH)的原生加密货币，类似于比特币．2013年1月底，由VitalikButerin于2013年底，在迈阿密的北美比特币会议上公开揭示，以2014年1月在其创始人浏览了Wikipedia的科幻小说清单之后。它表示“ether，”一词的底层和察觉介质。最近，在2021年3月，Evereum吸引了巨大的粉丝，因为买方在Christie购买了一个在克里斯蒂拍卖的非良性令牌（NFT），以上超过6900,000万美元。一般来说，加密货币的价格相对挥发，这意味着它可以疯狂地波动。要了解这样的东西是否属于您的投资组合咨询专业的财务顾问今天。阅读更多…
2021年4月6日Ripple（XRP）是一个实时毛额结算（RTGS）系统，是专家资金转移网络，货币兑换和汇款网络。它是由Ripple Labs Inc.创建的，它是一家基于美国的技术公司。它于2012年发布。纹波是由独立服务器验证的，并且交易的货币被称为XRP，一个加密货币。到2021年4月初，它的价值已经飙升至三年高（尽管有4美元以上，但仍有监管问题）。XRP可以兑换大多数其他货币，并帮助用户避免与银行相关的等待时间。一般来说，价格cryptocurrency相对不稳定，这意味着它可以波动。来了解这类东西是否属于你的投资组合考虑咨询专业的财务顾问今天。阅读更多…
2021年3月10日,理财服务有很多种，但财富管理是其中最全面的一种。这种服务通常包括同时就多个金融问题提供建议，比如为退休计划、投资管理、财务规划、房地产规划等。虽然财富管理通常是为更富裕的人准备的，但几乎任何人都可以以这样或那样的方式从这项服务中获益。如果你对财富管理或其他金融顾问的服务感兴趣，尝试使用SmartA伟德ios appsset的免费advisor匹配工具．阅读更多…
2021年3月10日,一个独立的财务顾问可以是投资咨询公司或个人财务顾问。虽然独立顾问的服务通常与其他顾问类似，但他们与任何大型金融机构都没有关联。因此，他们不受任何特殊利益的约束，也不受他们可以推荐何种金融产品的限制。如果你需要帮助寻找财务顾问，可以尝试使用SmartAsset伟德ios app免费理财顾问配对工具．阅读更多…
2021年3月09贡献一个529大学储蓄账户可以提供税收优惠，包括税收递延增长和合格教育费用免税提取。但是你可能想知道你是否也能得到529税的减免。虽然没有减免529计划缴款的联邦税收优惠，但你可以在州一级申请减免或税收抵免。这里有更多关于529计划减税是如何工作的，以及你什么时候可以在你的税收中申请一个。伟德亚洲官网vc阅读更多…
2021年3月08组建家庭是人生中一个重要的决定，而且代价不菲。平均而言，它的价格在任何地方生个孩子要5000到11000美元．和家长平均花费超过23.3万美元根据美国农业部的说法，将单个孩子从出生中培养到成年。这个数字不包括大学的成本。规划一个婴儿的财务意味着看看你的预算，储蓄，债务和健康保险范围等东西，以了解你所负担得起的东西。如果您已准备好解决育儿的挑战，这些提示可以帮助您的财务状况。财务顾问可以帮助您确保您的计划涵盖所有众所周知的基础。阅读更多…
2021年3月11日,的数量注册投资顾问(RIAs)在美国，在他们所服务的客户数量和他们管理的资产的情况下，他们也是如此。根据投资顾问协会和国家监管服务共同发布的年度报告，2020年有13,494次丽肤 - 比2017年的约11％（12,172）。去年，这些顾问总共报告了4210万客户和9.2万亿美元的管理资产（AUM），分别比客户报告的客户和资产数量分别为18％和37％。阅读更多…
2021年3月2日获得认证养老金顾问(CPC)的资格表明，员工福利专家已经掌握了计划、设立、管理和维护公司资助的退休计划的能力。CPC持有人可以担任保险代理人、财务规划师、养老金精算师或公司计划管理人员。还有一些其他的认证提供养老保险专业知识．你可以在下面阅读。一个财务顾问可以帮助你规划你的退休生活，使你有足够的钱在你结束工作后生活得很好。阅读更多…
2021年2月27日使用经过检验的投资理论为人们提供理性金融建议的局限性之一是人们不一定都那么理性．当市场下跌时，投资者往往会感到担忧，并在底部廉价抛售，锁定损失。另一方面，他们倾向于在市场上涨时以高价买入，所以要想获得创纪录的收益，唯一的方法就是市场继续上涨。金融顾问经常面临挑战，要鼓励客户在情绪驱使下遵循理性的路线。这就是行为金融顾问(BFA)认证的作用所在。阅读更多…
2021年2月5日遗产规划师帮助人们想出如何在不损失太多的情况下将资产传给继承人到税收伟德亚洲官网vc，同时规划慈善遗赠及处理其他有关遗产事宜。这是一项复杂的任务，涉及到错综复杂的国税局法规、法院裁决以及联邦和州法律。与房地产打交道的金融专业人士通常是会计师，律师还有理财规划师，许多人还增加了财产规划师的专业资格证书。其中之一是遗产规划认证专家(CSEP)。阅读更多…
2021年2月2日GameStop的股价震荡引起了华尔街和其他美国金融机构的关注。2021年1月11日至1月26日，这家总部位于得克萨斯州的公司的股价飙升了超过1600%，在上涨期间短暂下跌了43%。然后，在1月份以328.24美元收盘——高于本月初的18.84美元——之后，2月份开始暴跌。到2月2日，金价已跌至100美元以下。我们看到的是一场前所未有的冲突，发生在一些押注GameStop破产的美国金融巨头和一小部分散户投资者之间，他们相信GameStop的股票代表着价值。以下是发生了什么，如何发生，以及如何回应。阅读更多…
2021年3月11日,美国总统拜登签署了美国救市计划，这是一项耗资1.9万亿美元的刺激计划，以帮助抵消经济危机的影响COVID-19大流行这给美国经济造成了严重破坏，使许多美国人难以支付账单和养家糊口。众议院和参议院都通过了各自版本的法案;一旦他们和解，该法案将送交白宫供拜登签字。这个新账单是附加在两个账单自2020年初的大流行以来通过了。如果您希望帮助确保您能够在大流行和超越期间保护您的财务，请考虑使用财务顾问．阅读更多…
2020年12月30日12月底，唐纳德·特朗普总统签署了美国国会提交给他的一项法案9000亿美元的刺激计划应对COVID-19大流行和随之而来的经济低迷的经济影响。这是继新冠肺炎之后通过的第二个经济刺激法案冠状病毒援助，救济和经济安全（关心）行为在2020年早些时候通过。其他条款包括个人刺激检查和更多的工资保障计划贷款该法案包括增加失业，旨在帮助因COVID-19而失业的人。失业计划并不复杂，但有必要确切了解它是如何运作的。如果你想在这个不确定的经济时期保护你的储蓄，那就考虑考虑吧寻找财务顾问．阅读更多…
2020年12月30日一般来说，继承房产是一笔意外之财，对于那些接受了补充安全收入（SSI）付款可以提出问题，并且可能是一个严重的财务负面。这是因为有一个事实SSI受助人可获得的财政资源上限．继承家庭可以轻松地将SSI收件人放在该限制上。这可能意味着从SSI获得付款。但是，有些方法可以围绕这可以允许SSI收件人继承一个家庭并仍然有资格获得福利。请记住财务顾问在你决定如何处理住宅继承时，可以帮助你整理你的选项。阅读更多…
2020年12月30日特朗普总统签署了第二份冠状病毒刺激法案该法案将于12月27日(周日)晚间生效，全国各地的小企业可能有另一个机会通过该法案申请可原谅贷款薪水保护计划．这个项目开始于首个冠状病毒刺激计划该法案于2020年3月通过。它允许受COVID-19大流行影响的公司——无论这意味着被迫关闭，还是仅仅是因为经济受到影响，业务普遍低迷——从一家公司获得资金认可的银行支付工资和其他费用。如果满足某些条件，贷款最终会被完全免除，并由联邦政府支付。阅读更多…
2020年12月21日从已故亲戚那里继承有价值的财产，如房屋、证券、银行账户和退休账户，都可能是一笔巨大的意外之财。但是转换继承的财产例如，出售一所房子以换取现金可能需要遵循一个复杂的、有时很长时间的程序。伟德亚洲官网vc必须考虑税收作为处理联合受益者的愿望的法律，应该有多个。当有人继承资产时，还可以适用特殊规则退休账户．阅读更多…
2021年1月0712月27日，周日晚上，特朗普总统签署了9000亿美元的第二轮经济刺激计划COVID-19救援这将为个人提供600美元的支票，增强失业率为300美元，支付约2840亿美元工资保障计划(PPP贷款)为小企业提供救济，并为学校、小企业和疫苗分发提供额外资金。考虑到12月26日对1200万美国人的扩大失业救济失效，这是继美国政府的冠状病毒援助，救济和经济安全（关心）行为在关键时刻提供急需的援助。尽管特朗普确实签署了这项法案，但他只是在强烈指出个人刺激对挣扎中的人们来说不够之后才这么做的，这导致众议院民主党人抓住时机，呼吁投票将个人支票增加到2000美元。虽然这一法案可能无法在目前由共和党控制的参议院获得通过，但民主党在乔治亚州参议院的胜利意味着该党将很快掌控参众两院和总统宝座——尽管参议院以微弱优势领先，副总统卡玛拉·哈里斯(Kamala Harris)打破了50比50的平局。有人认为，这可能意味着更大的刺激支票将很快出台。阅读更多…
2021年2月04800万美国人仍然有资格获得第一和第二轮经济刺激计划的支票，但他们可能还没有收到他们的钱。总统拜登1月22日签署了一项行政命令财政部的任务是为数百万没有获得财政援助的合格受助人提供救济。如果你想要刺激支付，让我们来分析一下九千亿美元的经济救济和政府拨款法案支付，为什么你可能没有得到你的刺激支票，你可以做什么来申报它，它如何影响你的税收。伟德亚洲官网vc这是一个不断发展的故事。一旦获得更多信息，我们将继续更新这篇文章。你可以在我们的文章中找到关于当选总统乔·拜登额外的1400美元刺激支出的信息第三个刺激检查．阅读更多…
2021年1月2日人口普查局的小型企业脉冲调查显示，在2020年12月的第一周，全国范围内的业务期望受到抑郁。虽然在Covid-19期间不到2％的小企业已经关闭，但52.9％的小企业国家预期他们不会恢复到六个月或以前至少六个月的正常运营水平。阅读更多…
2020年12月17日节日期间，许多专业人士会给客户送礼物和卡片，以感谢他们的业务和支持。在财务咨询和规划行业，这些礼物通常能培养更强的顾问-客户关系。它们象征着客户对其投资策略和决策的持续信任和信心。阅读更多…
2020年12月16日退休储蓄者和参与者401 (k)计划可能很快就会面临困难新部劳动部（DOL）政策，给他们提供更多的投资选择，或者只是不必要的成本，这取决于个人的观点。2020年12月，DOL发布了关于豁免的最终规则雇员退休收入保障法案（erisa）这将让财务受托人只要第三方的行为符合储户的最大利益，他们就会向他们提供有关展期的建议。但是，在该法案生效之前，所谓的“受托人禁止交易豁免”可能会在下届拜登政府中变得更加严格。以下是开发概述，以及新发布的豁免可能的优缺点。阅读更多…
