如果您正在寻找财务顾问，表格ADV是一个重要的参考点。事实上，必须提交这个公开的文书工作美国证券交易委员会（SEC）资产管理规模超过2,500万美元的所有金融顾问公司。ADV表格包含了数十页关于公司的信息，包括其费用结构、管理的总资产、其他商业活动、任何纪律问题记录等等。一定要彻底地做你的研究选择财务顾问把你的钱托付给别人。
什么是adv？
表格ADV正式称为投资顾问注册和报告统一申请豁免报告顾问。任何管理超过2500万美元的投资顾问必须向美国证券交易委员会和州证券当局提交本次注册文件。
Form Adv包括两部分，两者都提供了关于该公司的详细信息。第一部分是填补空白形式，第二部分是散文编写的小册子。第一部分包含关于该公司的基本事实，例如其费用，客户类型，管理层的资产以及任何披露。第二部分更加关于公司的叙述，该公司解释了其服务，投资方法和任何利益冲突。
注册顾问必须每年更新他们的ADV表格。北美证券管理协会(NASAA)支持金融行业监管机构（Finra），审阅文件并批准任何更改。
表格ADV提供有关注册公司的丰富信息。在他们开始与公司合作之前，潜在客户应该始终审查公司的表格。
虽然公司的网站可能是一个很好的资源，但表格adv需要更深的潜水。SEC文书工作提供了大多数公司在其网站上提供的信息，例如他们是否有任何披露，将基于绩效的费用或赚取佣金销售给客户。当公司最后更新其网站时，它可能并不总是很清楚，但公司必须每年更新表格adv。
分解形式ADV第一部分
如前所述，形式ADV的第一部分是一种填空形式。它可以短至15页，也可以长至100页以上，这取决于公司披露的是什么信息。
表格ADV部分我分为至少12个项目。第一部分建立有关公司的基本信息，包括其法律名称，其在其地址，网站和电话号码下的业务的名称。
项目3到7为潜在客户提供丰富的信息。这是公司列表的地方：
- 管理总资产
- 账户总数
- 咨询功能中服务的员工人数
- 所服务的每一种客户类型的百分比(包括个人和高净值个人)
- 补偿安排(谘询服务的收费)
- 咨询活动（无论是提供财务规划，投资组合管理等）
- 其他业务活动（无论是保险经纪人还是经纪人）
表格的另一个非常重要的部分ID ADV部分是第11项。在本节中，该公司揭示了它是否对其记录有任何披露。如果确实如此，该公司必须说明其犯罪是什么以及是否参与了任何受监管人员。该公司还必须在表格申请表的末尾附上报告，我在任何肯定响应方面提供了进一步的细节。
形式ADV第二部分概述
SEC经常把ADV表格的这一部分称为“第二部分宣传册”。形式ADV的第二部分是用平实的文字写成的，还包含一个目录，这比第一部分更容易浏览。
就像第一部分一样，第二部分分为各种物品，总共有18个项目。
第二部分:项目1-8
形式ADV第二部分的前八项通常包含对潜在客户最相关的信息。前几项包括封面、自公司上次提交文件以来发生的任何变化以及目录。第二部分真正的开头是第4项，它提供了公司的概述。你可以在这里找到这家公司的成立年份、所有者及其提供的服务。
第5和第6项是公司的费用。第5项列出了公司为其各种服务收取的确切费用。第6项明确了公司是否收取基于业绩的费用或提供并行管理。
需要考虑的一个特别重要的项目是项目7，该公司描述了其典型客户端，并且通常列出其最低限度。项目8提供了深入潜入公司的分析和投资策略方法，以及对投资所涉及的风险的警告。这是您更好地了解公司如何投资其客户资产以及通常使用的投资类型。
第二部分：项目9-18
这些项目提供有关公司内部工作和政策的信息。项目9提供有关任何纪律信息的更多详细信息，而第10项披露任何其他金融行业活动和附属机构。您通常可以在第10项中找到一家公司是否从销售保险产品或证券中获得佣金。
第11项是公司的道德规范，第12项详细说明了公司的经纪业务。其余部分概述了公司在账户审查、客户介绍、客户资产托管、有投票权的客户证券和任何其他相关财务信息方面的政策。
如何访问公司的表格adv
表格adv是公开可通过sec公开提供的投资顾问公开披露网站。在本网站上，您可以通过公司或顾问的姓名或其CRD号码搜索个别顾问和咨询公司。该号码被分配给在美国CRD中销售证券的每一个登记代表的持牌代表，该公司代表中央注册存款，该数据库包含有关公司和经纪人的信息。
许多公司还在他们的网站上提供一个到表单ADV的链接。如果您要求，任何注册代表都可以提供这份文件的副本。
底线
通过SEC可获得的advs是投资者最强大的工具。他们允许您了解公司提供的服务，他们为这些服务收取的费用，他们使用的投资策略是多少。反过来，这可以让你在选择一个公司投资你的钱时无限更舒适。
选择财务顾问的提示
- 有很多不同的财务顾问您可以使用，这可能会选择一个很难。伟德ios appSmartAsset免费理财顾问配对工具可以在你所在的地区为你联系最多三个顾问。现在开始。
- 任何与SEC登记的公司必须遵守信托责任，这意味着它必须在任何时候都以客户的最佳利益为出发点。因此，寻找一个受托理财顾问是极其重要的。
- 尝试找到一个顾问，他们将认证认证。一种注册理财规划师(CFP)是最有声望的奖项之一，需要丰富的经验和努力才能获得。
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