当你寻找一位财务顾问,你可能会遇到各式各样的首字母在每个金融专业的名字。一些最常见的CFP, CFA和注册会计师。这些字母表示不同金融认证,标志着金融的专业知识在一定区域的空间。金融认证标志着金融行业的专业知识在一定方面。顾问寻求认证通常需要完成小时的课程,然后通过考试。他们也需要遵守职业道德标准在大多数情况下。证书持有者可能还需要参加继续教育课程,以维持他们的知识以及他们的认证。
1。注册理财规划师(CFP)
注册理财规划师(cfp)精通整个金融领域的主题。他们评估客户的完整的金融投资组合,然后提供个性化的金融计划。成为一个CFP,必须由专业人员完成一系列课程,然后通过7个小时测试。测试是由CFP董事会,合格率低于70%,这说明了严格的需求。
2。注册会计师(CPA)
一个注册会计师执照是会计师,编制税和金融分析师。这是更广泛的金融认证认可行业。这个认证是由美国注册会计师协会(AICPA)。它需要150小时的课程,然后通过严格的考试。注册会计师可以有利于那些寻找关于减税和组织投资理财建议。伟德亚洲官网vc
3所示。特许金融顾问(ChFC)
的ChFC认证创建的一种替代CFP认证。程序提供了专业以外的CFP的必需品。绘制财务顾问是谁你应该工作,如果你有一个利基需要,如离婚或小企业的财务规划规划。美国大学的课程是由金融服务,需要四个月的研究和测试。
4所示。特许金融分析师(CFA)
一个CFA特许金融分析师投资和证券方面的专家。认证是由CFA协会,它调用CFA证书“最受尊敬的和公认的世界上投资管理指定。“计划要求候选人掌握10投资主题和也通过三个级别的严格的考试。使用CFA是一个很好的选择,如果你正在寻找一个投资经理。
5。注册投资顾问(CIC)
一个中投公司是CFA的子集指定专门为那些工作在投资咨询和投资组合管理。有资格获得中投公司名称,候选人必须在投资顾问协会会员公司工作,至少5年的工作经验。候选人还需要性格和专业的引用和受托人。你应该寻找一个中投公司如果你有一个大的投资组合,需要一名有经验的高级专家来管理你的投资。
6。金融风险管理(农场)
一个纳是一个风险管理专家。这种认证持有者可能会发现在银行风险分析师工作。他们还可以处理私人客户需要投资建议。获得一个农场,候选人必须通过两部分,由GARP 8小时的多项选择测试。通过利率通常低于50%。
7所示。特许生活保险人(俱乐部)
一个俱乐部保险代理人是最好的认证。没有全面的考试,但是候选人需要八个课程由美国财务规划。特许生活承销商的专家人寿保险、遗产规划和风险管理。
8。特许另类投资分析师(CAIA)
的CAIA是为专业人士管理替代投资,比如对冲基金和实物资产。特许项目,由CAIA协会,大约需要一年完成,包括课程以及考试。如果你有兴趣把你的一些投资组合投资,这些都是专家。
9。特许共同基金顾问(CMFC)
如果你想专门投资于共同基金,您可能想要使用一个共同基金顾问。这个指定的专家共同基金的持有者。成为一个CMFC候选人必须完成10周的课程,然后通过考试管理的学院财务规划。课程专门准备委派的理解的复杂性领域的共同基金和其他投资产品包装。
10。注册管理会计师(CMA)
一个CMA管理会计是一个专家。这些人经常工作在企业方面,而不是在一个私人会计实践。他们用他们的技能在会计和管理战略金融业务决策。IMA管理CMA考试,两个部分和测试11金融竞争力。
底线
重要的是要考虑一个顾问的证书当你决定谁。金融认证表明财务顾问的专业领域和教育水平。例如,如果您需要税务建议你可以考虑使用一个注册会计师。如果你想创建一个全面的财务计划,考虑使用CFP或ChFC。
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