招聘一个财务顾问可以理解当你需要或想要专业的指导管理钱或积累财富。尽管顾问经常喜欢与客户建立持续的关系,有财务专业人士提供一次性磋商。会见一次财务顾问意味着知道如何充分利用你的时间在一起。如果你有兴趣得到专业的体检财务顾问有几件事你可以做,提前计划。
一次性财务顾问是什么?
金融顾问和理财规划师提供财务建议他们的客户。一般来说,财务顾问和客户工作的随着时间的推移,帮助引导他们通过不同的生活阶段。例如,你的顾问可以帮助你创建一个金融计划在你20多岁或30多岁,然后帮助你适应和调整,计划当你进入40年代和50年代。
一次性财务顾问会见一个客户只有一个时间和调度定期登记。你可以利用这段时间来讨论你的财务状况。作为交换,顾问收取费用。但在磋商结束后,你没有义务与专家再次会面。
为什么安排一次性金融检查吗?
你可以选择有不同的原因去会见一个财务顾问仅一次。例如,您可能将继承了一大笔钱从你的父母。在这种情况下,它可能意义与金融专业的建议如何管理你的产业。
或者你可能计划退休,需要建议最好的方法来最大化你的资产。会见一次财务顾问声称可以帮助您创建一个计划社会保障福利,撤回钱从你的401 (k)退休或爱尔兰共和军和建立一个现实的预算。
一次性会见一个财务顾问也可以是有益的,如果你只是想要一个专业意见你的财务计划。例如,你可能会在你30岁,想知道你现在是否退休储蓄利率能充分实现你的最终目标。你可以联系一个财务顾问和花一个下午讨论当前的储蓄和投资策略,以确定如果你在正确的轨道上。
会见一个一次性的财务顾问
如果你准备安排一次会见一个财务顾问时,第一步是找到正确的职业。伟德ios appSmartAsset金融顾问匹配工具可以帮助这一步。你可以得到个性化推荐顾问在你所在的地区,只要回答几个简单的问题。整个过程可以在几分钟内处理。当选择一个财务顾问会见,问:
- 费用和他们是如何支付
- 专业化和他们通常使用什么类型的客户
- 通常发生在一次会议上
这可以帮助你缩小顾问列表中找到一个最适合您的需求和预算,这非常重要,因为你只计划一个时间见面。例如,你可能会寻找一个顾问收取固定费用还是按小时,或者一个迎合退休人员而不是年轻客户的家庭。
一旦你选定了一个顾问和安排一个会议,下一步是准备它。再一次,我们的目标是让大多数的时间你和财务顾问。这里有一些事情要做在你的会议:
- 决定哪些你想解决问题/主题。你可能感兴趣的会议一个顾问为一个特定的原因你可能只是寻求建议。做一个列表的话题你想覆盖可以帮助你保持专注一旦你会见顾问讨论。
- 计划一个问题列表。事先规划你的问题可以帮助你明智地使用你的时间。所以回到你的话题你想覆盖列表并提出一些具体的问题来解决这些问题。例如,如果你的一个主题是退休你可能会问一个顾问你应该存多少钱每个月或者你应该投资来满足您的目标。
- 让你的财务文件。你的导师可能会问的副本你的财务报表之前或在会议期间。提前准备这些节省时间和帮助顾问可以更准备的时候回答你的问题。
会议期间,它可能是有用的,甚至记录的讨论,所以你以后要参考。会议结束后,你可以检查你的顾问讨论确定下一步t ake行动步骤。你也可以使用你的经验来决定你是否需要或想与定期的顾问工作。
当全职雇佣的顾问是有意义的
一次性会话与财务顾问可以帮助如果你有一个具体的财务状况地址或你想要一些广泛的建议关于你正在做的和当前的计划。另一方面,您可能会考虑使用一个顾问定期如果:
- 你有兴趣获得持续的投资建议
- 你想要一个详细的分析你的投资组合,包括个人控股的崩溃
- 你感兴趣的探索另类投资选择,如拥有的房地产自主爱尔兰共和军
- 你需要帮助创建一个详细的财务计划为退休横跨社会保障、税收优惠的账户和应税投资
- 你准备解决大学规划或遗产规划
这些都是财务顾问可以帮助,但他们可以多充实的下午。如果你有任何的需求,那么它可能是值得投资的时间和金钱更频繁地会见顾问。
再一次,考虑到费用他们收取和支付,他们提供的服务和典型客户的顾问工作。同时,注意是否诚信标准的顾问。信托顾问有义务在你的最佳利益。
底线
有一个新鲜的眼睛回顾你的财务状况是很有帮助的,如果你感觉困或进一步不确定下一步要做什么你的钱的目标。招聘一个一次性的财务顾问可以帮助你确定潜在的弱点你的计划,你可能会遇到地址。它还可以帮助决定是否更频繁地使用顾问是一个很好的适合你的财务状况。
财务规划的技巧
- 考虑是否任何你雇佣的顾问只收费或收费。托管费财务顾问只收取费用为他们提供的建议。付费顾问可以赚取佣金基于它们所销售的产品。如果你雇佣的顾问定期会晤,也注意他们是否按小时收费,每年聘请费,统一费率收费或基础费用占管理资产。
- 如果你还没有一个财务顾问,找到一个不需要复杂。伟德ios appSmartAsset的财务顾问匹配工具在你所在的地区可以联系专业人士容易和方便。只需几分钟让你个性化的网上财务顾问的建议。
图片来源:©iStock.com/monkeybusinessimages,©iStock.com/Cecilie_Arcurs,©iStock.com/Inside创造性的房子