打开一个投资账户可以帮助你成长的财富吗退休或其他财务目标。经纪账户可以提供灵活性的时候选择投资,和许多在线券商现在提供较低的费用,这一事实可以增加你的动力去建立一个投资组合。但是如果你决定你现在的经纪帐户不再是你需要什么?好消息是你可以移动你的投资从一个经纪公司到另一个容易和没有税收处罚使用一个传输。实践指导如何操作你的投资,考虑支持的帮助值得信赖的理财顾问。
在转让、定义
一个实物转移并不是一个复杂的概念。它只是意味着你将你的资产从一个帐户到另一个帐户。没有出售资产或者购买新的。你基本上换掉目前的经纪公司一个新的。
例如,说你自己的1000股美国广播公司股票经纪帐户。但是你发现另一个经纪公司提供更好的费用所以你准备搬家。实物转移,你可以简单地移动这些股票一个新帐户。
这是不同于一个现金转移。类型的事务,在当前帐户的资产首先要被出售,转换为现金。那现金可以用来打开一个新的帐户和购买新的投资。
两者之间,一个实物转移可能是最简单的方法建立一个新的帐户。但根据经纪,你可能可以选择做一个部分的一些资产转让而进行现金转让他人。
什么类型的投资可以转让?
这个问题的答案通常取决于你设定的规则经纪公司转移资产的计划。一般来说,您可以为个人和完整的实物转移联合经纪账户,以及个人退休帐户(IRA)和托管账户代表未成年人。
实际的投资,可以转让,列表可能包括:
- 股票
- 债券
- 共同市场资本基金
- 交易所交易基金(etf)
- 货币市场基金
- 定期存单
- 选项
- 单位投资信托
列表中不得转让的投资类型包括:
- 年金
- 直接与银行持有的cd
- 大宗商品
- 人寿保险政策
当你研究券商投资开一个帐户,一定要看看资产你可以搬去和那些你可能需要先卖。
使用实物转移的好处
使用一个实物转移的最明显的优势将资产从一个经纪公司到另一个是它可以更容易比清算资产,然后不得不回购。你只是做一个苹果苹果贸易,有更少的重任。
的转移也可以保护你免受价格波动引起的股市波动。例如,假设你不得不卖掉1000股XYZ公司的每股100美元。但当你准备投资在您的新帐户,这些股票现在售价120美元。你有100000美元的流动资金的销售只会给你买833股的股票在新价格。
实物转移,你的股票会收到新经纪公司在当前市场价值。所以即使价格变化,你不是被迫出售低,购买维持你的位置。
使用一种的传输也可以从税收的角度来看。出售资产的现金转移可能引发资本利得税如果这些资产价格升值时举行。在转移,可以避免这些税收的后果,因为你只是资产从一个地方移动到另一个地方。
有什么缺点的转移?
在缺点方面,有可能你的新经纪公司可以收取你费用进行转移。这可以是一个固定费用或一定比例的资产你移动。
许多更大的券商,如先锋,在传输但不收取费用,每个公司都是不同的。所以重要的是要检查两端,确保你不会收取费用的资产或转移到一个新的帐户。
除此之外,您可能还遭遇了障碍如果你有资产不能被转移。在这种情况下,你必须决定你是否想要在现金转让或出售他们,做一个让他们在你现在的经纪公司。
如何转移帐户
如果你想改变你的经纪帐户是正确的行动,启动一个实物转移的过程相当简单。
首先,你需要选择一个新的经纪公司将你的账户。当你评估经纪选项,考虑:
- 各种各样的投资提供
- 投资费用
- 账户的最低要求
- 网上和移动账户管理工具
一旦你选择了一个代理,下一步打开你的账户。多数券商这些天很容易在网上开一个新帐户。记住,你的新帐户类型需要与你的旧账户的转移。如果你将资产从一个应税帐户,他们需要将应税帐户和一个IRA IRA,等等。
接下来,把你最近从你当前的经纪帐户声明。这所有的信息你的新经纪公司将需要完成一个实物转移,包括你的账户号码、平衡和投资选择。
如何启动一个实物转移取决于经纪,但你可以通过你的网络帐户。如果您没有看到这个选项在您的帐户菜单中,你可以叫公司是否有可能在电话里开始转移。
当你考虑到券商相关信息需要转让,你只需要等待它完成。这需要7个工作日,根据券商参与所以你可能需要耐心。和转让完成后,联系你的旧经纪公司,以确保你的帐户是关闭的。
注意,具体的实物转移可以取决于资产和接收公司。按照说明接受公司提供的,以确保平稳过渡。
底线
实物转移可以是一个简单的方法来调整你的投资在哪里。许多券商允许你在线实物资产转移相对无痛。如果你不确定是否有意义转移投资,考虑到费用你支付和你有多快乐与你现在的经纪公司。然后比较花时间经纪公司的选择你有什么其他的选择。
投资的技巧
- 一个财务顾问可以帮助你决定何时移动券商。如果你还没有一个顾问,找到一个不需要复杂。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你的三位审查财务顾问服务你的区域,你可以采访你的顾问比赛免费为你决定哪一个是正确的。如果你准备找一位顾问可以帮助你实现你的财务目标,现在开始。
- 爱尔兰共和军资产也可以从一个经纪公司转移到另一个使用直接滚动。这个过程可能比收到钱和投资更有利,因为未能及时这样做可以引发税收惩罚。如果你有爱尔兰共和军资产翻身,考虑风险的直接路线,这样你就不会有这些资金视为应税分布。
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