共同基金可以提供简化的方式来建立投资组合。您可以购买而不是购买个人股票或债券，而不是购买个人股票或债券共同基金在一篮子股票中获得多重投资。评估共同基金的质量意味着要考虑不同的因素，包括其本身费用比例，基金经理的跟踪记录及其过去的表现。尾随返回可以告诉您基金如何在集合时间范围内执行，尽管它们不是将来的基金的保证指标。
返回之后,定义
尾随返回测量相互基金在特定时间段内进行的程度。看到一年，三年，五年或十年或10年来衡量的尾随退货并不罕见。尾随返回也可以从当前日期计算回基金的开始日期。
使用尾随返回测量性能允许您在特定时间点上获得共同基金的快照。因此，它们也可以被称为点对点返回，因为您正在查看起点和结束点之间的性能。尾随返回是一种相当简单的方式来评估共同基金，因为您只需绘制和测量已经发生的价格动作。
如何计算追踪收益
尾随返回遵循特定的计算公式。该公式以共同基金的净资产价值为计算基础。资产净值（宣告）是共同基金的每股市场价值。通过将共同基金的现金和证券减去负债除以优秀股份的总数来决定。简而言之，纳税局告诉你共同基金的股票是值得的。
要找到追踪收益，你需要找到当前的资产净值，然后从你想要衡量的时间段开始的资产净值中减去它。然后将这个数除以原始值，再将结果乘以100。
例如，假设您考虑了一个具有20美元的当前净资产价值的共同基金。您要衡量前五年期间的尾随退货。该时间框架的原始值为15美元。因此，您从20美元中减去15美元，除以15美元并乘以100，以获得33％的尾随返回。
尾随返回与滚动返回
除了追踪收益，你还可以计算共同基金的滚动收益。滚动回报表示在一段时间内的平均年化回报。但与追踪回报率相比，它们可以提供更全面的基金表现。有了滚动回报，你就不能只专注于一、三或五年的时间。相反，你是在比较几段时间来观察一只共同基金在其历史上不同时期的表现。因此，你可以从基金成立之日起，以不同的时间间隔观察其3 - 5年的表现，以此作为比较的基础。
滚动收益可以为共同基金的表现提供一个更准确的视角，因为它们不局限于一个固定的时间点。相比之下，跟踪返回将您的视图限制在一个特定的时间范围内。仅用追踪回报来评估基金表现的危险在于，你很容易陷入近因效应”(或近期偏差)陷阱。这种偏见可能会导致投资者更看重基金近期的表现，而不是过去的表现。
使用滚动回报来衡量基金的表现可以帮助你了解随着时间的推移，顶峰和低谷在哪里。例如，如果你用五年的时间框架来衡量滚动回报，你可以确定哪个五年期对该基金来说是最好的或最坏的。滚动回报可以防止你成为近因偏见的受害者，因为你是在看基金的全部历史情况。
使用尾随返回来评估共同基金
如果你要比较跟踪的回报共同基金，有几件事要记住。
首先，请记住，这只是衡量基金在单一时间段内的表现。而且，它也不能保证这一时期的回报会在未来重现。这一点在市场波动加剧的时期尤为重要，特别是当这种波动是由于不寻常的情况，如a全球大流行。
接下来，请记住，即使基于过去的追踪返回的过去，基金继续执行它，您的实际返回可能会有所不同。如果基金增加了它费用比例例如，随着时间的推移，这可能会影响投资者持有的回报。
当你买进某项投资时，回报也会受到影响。例如，如果某只基金在一年中的某些时候表现更好，而你在“淡季”买入，那么你可能会错过该基金表现最好的时期。(不过，要小心，不要落入……的圈套市场时机当您试图在预期的涨跌季节中协调您的基金买卖时。)
这就是为什么对比滚动回报和跟踪回报可以让你更准确地知道你可以从一只特定的基金中得到什么有兴趣购买。随着滚动返回，您可以看到基金如何随着时间的推移而改变市场条件。看着两者都可以让更容易确定基金在决定投资时的需求和目标如何与您的需求和目标达成一致。
底线
有很多方法可以评估基金的过去及其前景。尾随回报可以告诉您在历史上，历史上一直在历史上，尽管他们不是基金将在下面的绝对预测因子。虽然您可以使用尾随返回作为评估资金的基准，但对于滚动返回以及更详细的估计，对基金的表现进行更详细的估计，这也很重要。
投资提示
- 考虑与追踪返回与滚动返回的财务顾问交谈以及如何最佳地评估共同基金表现。如果您还没有顾问，发现一个并不困难。伟德ios appSmartAsset财务顾问匹配工具可以帮助您快速与当地的专业顾问联系。如果你准备好了,现在就开始。
- 如果你对共同基金的投资回报最大化感兴趣，请密切关注管理费和税收效率。将资金放在税收优惠账户中具有更高的营业额比，如个人退休帐户例如，IRA可以帮助最小化税收。伟德亚洲官网vc与此同时，你可以在应税的经纪账户内投资成交量低的共同基金或交易所交易基金(etf)。
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