密苏里州的顶级财务顾问

寻找顾问

Moneta集团投资顾问有限责任公司是一家总部位于圣路易斯附近的财富咨询公司，自大萧条以来一直在开展业务。该公司目前与数百名持有数十亿美元资产的客户合作资产管理(AUM)．高净值个人在该公司的客户中占了最大比例，但它也与非高净值个人、养老金计划、慈善组织和公司合作。

该公司雇佣了数百名顾问。其中95人注册理财规划师(CFPs)、34名注册会计师和13名特许金融分析师。

Moneta是收费的，因为它的一些顾问是一个注册代表经纪自营商一些公司还单独获得了销售人寿保险或年金等保险产品的许可。尽管这产生了潜在的利益冲突，但公司受到信托义务的约束，始终以客户的最佳利益行事。

Moneta集团投资顾问背景

莫尼塔集团投资顾问公司的历史可以追溯到1869年，由劳伦斯·e·金和丹尼尔·p·盖尔拥有。该公司为个人和企业提供财务规划和投资组合管理服务，以及外部顾问选择。Moneta通常不会对新客户规定最低账户限额。

莫尼塔的费用是根据具体情况确定的，因此没有适用于所有客户的标准时间表。以百分比为基础的费用一般在0.50%至1.00%之间，最低年费也由客户之间确定。

Moneta集团投资顾问公司的投资理念

在每一个客户关系开始时，Moneta集团都会起草一份投资政策声明(IPS)，阐述公司将如何建立客户的投资组合。该政策将考虑客户的投资目标、风险承受能力、业绩预期、所得税考虑和一般经济考虑等因素。

像许多公司一样，Moneta集团将资产配置视为长期投资结果的关键决定因素，因此，它根据客户的目标和舒适程度量身定制每个投资组合的配置。固定收益投资等债券用于提供稳定的收入和降低风险。权益证券用于产生增长潜力，另类投资可用于增加多样化或预期回报。

寻找顾问

白金汉战略合作伙伴有限责任公司(BSP)是一家收费公司，为超过61,000个客户账户提供服务，其中包括个人，高净值个人、养老金和利润分享计划、投资公司、慈善组织、其他投资顾问、公司和其他企业。该公司通常要求最低账户规模为50万美元。

BSP拥有数十名具有广泛资格的顾问，包括注册财务规划师(CFP)、注册会计师(CPA)、认可资产管理专家(AAMS)、特许财务分析师(CFA)、特许退休计划专家(CRPS)、个人财务专家(PFS)、财务规划师合格专业人士(FPQP)、特许人寿保险商(CLU)、特许财务顾问(ChFC)等。点击这里查看该团队的完整特产列表。

公司的薪酬安排包括基于资产的费用、固定费用及与其他独立注册投资顾问(ria)分担的费用。但一些顾问同时也是注册的经纪自营商，这使得他们能够从投资产品中获得额外的报酬。这可能会造成利益冲突，但BSP表示，它是在受托责任下运作的。

白金汉战略合作伙伴

BAM原名BAM Advisor Services (BAM)， BAM和Loring Ward合并了他们的业务，形成了BSP。BSP是Focus Operating, LLC的子公司，而Focus Operating, LLC又由Focus Financial Partners, LLC拥有。Focus Financial Partners, inc拥有Focus Financial Partners, LLC, BSP和BSW都是关联公司。

BSP成立于1997年，其咨询服务包括投资组合管理、财务规划、养老金咨询、其他顾问的选择、期刊或通讯的出版以及教育研讨会和讲习班。

白金汉战略伙伴投资哲学

BSP表示，其服务是基于长期投资策略现代投资组合理论(MPT)。该公司的投资方法认为，市场是有效的，收益最终由投资者决定资产配置根据该公司的宣传册，这是决定。

在构建多元化投资组合时，该公司通常使用被动式管理或循证型共同基金。

寻找顾问

白金汉战略财富是一家以收费为基础的公司，于1994年开业。它目前与个人、高净值个人、养老金计划、慈善组织和企业合作。该公司的资产管理规模(AUM)在榜单上排名第三。

白金汉宫的一些顾问也是证券经纪交易商的注册代表，这意味着他们可以通过监督某些证券交易赚取佣金。这可能会产生利益冲突，但公司必须始终遵守其受托义务，以客户的最佳利益行事。其中许多顾问还拥有注册财务规划师(CFP)、注册会计师(CPA)、认可投资受托人(AIF)、特许退休计划顾问(CRPC)、特许金融分析师(CFA)和特许财务顾问(ChFC)等证书。

对于顾问费，该公司通常会将综合财富管理费用按资产管理规模的百分比计算，费率从0.40%到1.25%不等。这些指控可能还包括财务规划费用。对于只想做投资管理的客户，该公司收取的最低季度费用为250美元。

Buckingham Strategic Wealth的最低年费为5000美元。虽然从技术上讲，它没有最低投资要求，但该公司会根据具体情况接受资产低于50万美元的新客户。

白金汉战略财富背景

Buckingham Strategic Wealth成立于1994年，总部位于圣路易斯。它是分众金融有限责任公司的全资子公司，分众金融是一家覆盖全国的大型金融顾问网络。该公司雇佣了许多顾问，其中只有一部分在总部工作。

该公司提供投资组合管理，财务规划，财务咨询和咨询服务退休计划。

白金汉战略财富投资哲学

白金汉战略财富相信基于证据的投资，并将这一哲学归结为六个关键原则:

• 跑赢市场是困难的。
• 规模、价值和势头都是选股的关键因素。
• 全球多元化是起点。
• 固定收益的主要作用是降低投资组合的波动性。
• 学术证据支持适度使用另类投资策略。
• 基于证据的投资会随着时间慢慢发展。

在构建客户投资组合时，白金汉通常会选择共同基金和交易所交易基金(etf)，而不是个股。该公司还将投资于固定收益证券，如债券降低风险并提供收益。该公司投资的一些基金可能包含另类投资，如房地产投资信托(REITs)或者是商品期货。

寻找顾问

Prairie Capital Management, LLC是一家成立于1995年的财富咨询公司。多年来，该公司积累了400多家客户，这些客户管理的资产规模达数十亿美元。该公司的客户群包括高净值个人、汇集投资工具、养老金计划、慈善组织、保险公司和企业。Prairie Capital没有规定自己的账户最低限额，但它确实提供对几只私人基金的投资，这些基金的最低限额从5万美元到100万美元不等。

Prairie Capital Management是一家收取费用的公司，这意味着其顾问可以作为经纪自营商的注册代表，通过进行某些证券交易赚取佣金。虽然这会产生潜在的利益冲突，但公司有信托义务始终以你的最佳利益行事。

该公司雇佣了数十名顾问，其中一些人获得了专业认证，包括特许金融分析师注册会计师(CPA)。

草原资本管理背景

Prairie Capital Management由Rob R. Schneider、Brian N. Kaufman和Curtis A. Krizek于1995年创立。该公司提供财务规划、投资组合管理、退休计划咨询以及外部顾问的选择。除了堪萨斯城办事处外，该公司在芝加哥和达拉斯地区也设有分支机构。

该公司没有提供咨询费用通常是如何计算的具体细节，但费用可以是按小时收费、固定费用或按资产管理规模的一定比例收取。Prairie Capital Management可能会根据业绩收取费用，这在整个行业相对不常见。

草原资本管理投资理念

Prairie Capital Management通常将客户资产投资于共同基金，交易所交易基金、私人投资基金、个股和现金或现金等价物。

公司通过评估客户的具体财务目标和目的来开始每一个投资过程。考虑到这些因素，该公司将在股票、固定收益和另类投资等广泛资产类别之间进行初始资产配置。Prairie Capital的顾问将持续监控被选中的资产配置，并密切关注被选中的任何独立管理公司。该公司通常每季度进行一次整体投资组合评估。

寻找顾问

Plancorp, LLC成立于1983年。该公司总部位于圣路易斯，目前管理着来自数千名客户的第五大资产。该公司的客户标准包括个人和高净值人士、养老金计划、慈善组织和企业。

该公司没有规定账户最低额度，但收取的年费最低为5,000美元。请记住，这个最小值可能会导致Plancorp的服务对您来说成本过高。

该公司的顾问中有24人注册理财规划师(CFPs)、23名认可投资信托人(aif)、4名注册会计师(cpa)和5名特许金融分析师(cfa)。

Plancorp背景

普朗科于1983年开始营业，控股公司Prumentum Group, Inc.拥有该公司40%的股份。公司的其余股份由普朗科董事会的管理人员、领导团队和其他员工拥有。该公司为客户提供收费的投资管理和财务规划服务，以及养老金和其他咨询服务合格退休计划．

对于投资管理服务，该公司通常会收取你投资资产的0.45%至1.00%的费用，尽管它可能会商定不同的费用。对于财务规划或其他咨询服务，公司通常会根据所提供服务的范围和复杂性商定固定费用。这笔费用通常在4000美元到20000美元之间。

普朗普投资哲学

普朗普的投资理念围绕着现代投资组合理论(MPT)，该理论试图在给定的风险水平下将波动性最小化并实现收益最大化。该公司通常选择被动资产管理风格，而不是主动资产管理风格，因此，它经常推荐空载资产被动的管理共同基金。

普朗普不经常用个股债券或积极管理的共同基金。但是，在特殊情况下，如果它认为这样做最能满足客户的特定需求，它可能会包括这些投资。对于每一个投资组合，该公司都强调费用和税收最小化。

寻找顾问

BKD财富顾问有限责任公司雇佣了多名财务顾问。这个团队为成千上万的客户服务，管理着数十亿美元的资产。该公司成立于1998年，与个人、高净值个人、养老金计划、慈善组织和公司。BKD没有最低账户规模，但通常收取的最低年费为7500美元，这可能会使其服务成本对一些客户来说过高。

在财富管理服务方面，公司会按你管理下资产(AUM)的百分比收取费用，从0.45%到1.50%不等。对于投资咨询客户，该公司可以选择收取每小时100至500美元的费用，也可以选择可协商的固定费用。对于财务规划服务，该公司可以收取500美元至3万美元的固定费用，也可以收取140美元至500美元的小时费用。

BKD的一些顾问单独获得了销售人寿保险或年金等保险产品的许可。销售这些产品可能会给顾问带来佣金，这反过来又产生了潜在的利益冲突。然而，公司必须遵守其对客户的受托责任，并始终以客户的最佳利益行事。

许多BKD顾问拥有专业证书，如注册财务规划师(CFP)、注册会计师(CPA)和特许金融分析师(CFA)。

BKD财富顾问背景

BKD财富顾问成立于1998年。该公司由BKD, LLC拥有，这是一家全国性的注册会计师和咨询公司。该公司提供财富管理、投资咨询、财务规划和退休计划咨询。

该公司共有数十名顾问，在18个州的40个不同办公室工作。该公司在布兰森，乔普林，圣路易斯和堪萨斯城总部设在斯普林菲尔德。

BKD财富顾问投资理念

通常是BKD财富顾问投资投资于共同基金、交易所交易基金(etf)、个股、债券和另类投资。公司通常会得出结论，主要或完全由共同基金组成的投资组合是最适合许多客户情况的选择。

该公司在投资客户资产时优先考虑全球多元化，因为它认为这对于长期降低风险至关重要。此外，在做出投资决定时，公司确保将每位客户的税务考虑放在首位。

寻找顾问

Frontier Wealth Management, LLC拥有数十亿美元的资产管理(AUM)，为2000多名个人客户提供服务。个人、高净值个人、汇集投资工具、养老金计划、慈善组织和企业构成了该公司的客户基础。虽然该公司本身没有最低账户规模，但它推荐的许多基金都要求最低投资额为2.5万美元。这意味着账户规模较小的客户可能会发现很难充分分散投资。

至于顾问费，理财计划费可以是固定收费或按小时收费，金额会根据所提供服务的范围和你的财务状况的复杂程度而有所不同。投资管理费按资产管理规模的百分比收取，通常在0.25%至1.50%之间。

该公司的顾问包括三名注册财务规划师(cfp)和一名特许财务顾问(ChFC)。

前沿财富管理背景

Frontier Wealth Management成立于2007年，是榜单上最年轻的公司。该公司总部位于堪萨斯城，在堪萨斯州的威奇托市也设有办事处;奥尔巴尼,乔治亚州;密苏里州圣路易斯;亚利桑那州凤凰城;科罗拉多州的Lone Tree;还有堪萨斯州的哈钦森。

Frontier专注于投资管理和财务规划。

《前沿财富管理投资哲学

边疆财富管理坚信，一个合适的资产配置这不仅仅是简单的分散投资。在该公司看来，一个多样化但没有针对客户特定投资目标量身定制的投资组合是一个没有发挥其潜力的投资组合。该公司运用对客户财务状况的理解，以及现代投资组合理论(MPT)的原则，构建投资组合，既减轻不必要的风险，又符合他们的个人目标和需求。

Frontier通常以长期眼光进行投资，打算持有一年或更长时间的投资。但情况并非总是如此，特别是当它不符合客户的需求或投资组合需要重新平衡时。

寻找顾问

HM Capital Management, LLC自2005年以来一直是密苏里州的投资顾问。它的客户包括个人、高净值个人、汇集投资工具、养老金计划、慈善组织、保险公司和企业。该公司管理的资产规模约为29亿美元。

HM通常会按你资产管理规模的0.50%至2.00%收取财富管理费用。这笔费用通常包括投资组合管理和财务规划。然而，尽管该公司没有规定最低账户规模，但它确实收取了15,500美元的最低年费，这可能会让一些客户望而却步。

该公司聘请了多名顾问，其中包括两名注册财务规划师(CFPs)、一名注册私人财富顾问(CPWA)、一名个人财务专家(PFS)、一名合格的401(k)计划管理员(QKA)和三名注册会计师(cpa)。

HM资本管理

HM资本管理公司成立于2005年，总部设在克莱顿。它主要由MEK家族信托基金、凯伦·格洛罗德、玛丽贝斯·斯诺德格拉斯和本杰明·韦斯特曼所有。HM提供收费的投资组合管理和财务规划为客户提供服务，同时为家庭和退休计划提供咨询。

HM资本管理投资理念

HM资本管理公司的投资方法以全面规划和战略性资产配置为中心。每一段关系的开始，该公司都会与客户坐下来，确定他们的财务目标、风险承受能力和偏好。在此基础上，顾问将确定最合适的投资组合。

HM投资组合中使用的证券可能包括股票、外国发行人发行的证券、购买证券的认股权证、公司债务证券、商业票据、存单(cd)、市政证券、共同基金、美国政府发行的证券和交易所交易基金(etf)。

寻找顾问

Matter Family Office是我们总结的下一家公司，成立于1990年。它的客户基础分为个人、高净值个人、汇集投资工具和慈善组织。此外，Matter家族办公室的最低账户金额为500万美元，是榜单上最高的。该公司可以接受低于这一标准的客户，前提是他们坚持最低3.5万美元的年费。

这里有很多顾问。在这根五线谱上，有九根注册理财规划师(CFPs)、两名特许金融分析师(CFAs)和两名注册会计师(CPAs)。

该公司的咨询服务费用一般为管理资产的0.25%至1.00%。请记住，该公司的最低年费为3.5万美元，这意味着如果你的资产不足350万美元，你最终要支付的费用将高于1.00%。

家庭办公室背景

Matter家族办公室成立于1990年。该公司总部位于圣路易斯，由Matter Holding Company, Inc.全资拥有，而Matter Holding Company, Inc.又由该公司目前的管理团队和员工拥有。这家只收取费用的公司为客户提供投资管理、财富规划和咨询服务。

Matter家族办公室投资理念

Matter Family Office的投资方法强调资产类别、投资风格和市场的多样化，以便在给定的风险水平下实现预期回报最大化。该公司还利用外部投资咨询公司Asset Consulting Group的服务，帮助制定投资组合建议。在此帮助下，公司为每个投资组合构建资产配置，力求优化投资机会，同时为每个客户的特定金融需求量身定制。

寻找顾问

基石财富管理有限责任公司自2005年以来一直为密苏里地区的客户提供投资建议。该公司拥有上榜公司中最大的客户基础，与近1.3万名个人、高净值个人、养老金计划、慈善组织和公司合作。这家商行没有最低限额。

基石财富管理公司雇佣了大量顾问，其中一些人在不同的州工作，并以不同的企业名称经营。许多顾问都获得了专业认证，如注册财务规划师(CFP)、特许金融分析师(CFA)和认可投资受托人(AIF)。

某些基石顾问是经纪自营商的注册代表，这意味着他们可以通过进行某些证券交易赚取佣金。此外，一些顾问还单独获得销售保险产品的许可，这也可能产生佣金。这些佣金产生了潜在的利益冲突，但以收费为基础的公司仍然受到信托义务的约束，始终以您的最佳利益行事。

投资顾问服务的费用是根据您所管理资产(AUM)的百分比计算的，最高可达2.50%。财务规划服务可以按固定或小时收费。如果解决了这个问题，费用最终将在500美元到5000美元之间。如果按小时计算，费用将在300美元左右。

基石财富管理背景

基石财富管理公司成立于2005年，总部位于圣彼得斯。该公司主要由Gregory Shoemaker和Joseph Keifer所有。除了资产管理服务，该公司还提供财务规划和咨询。此外，该公司不时将一些客户资产推荐给第三方顾问。

基石财富管理投资理念

基石财富管理公司主要投资于个股或债券、交易所交易基金(etf)、交易所交易票据(ETNs)、期权、共同基金以及其他公共和私人证券。

该公司根据每位客户的投资目标和风险承受能力定制投资组合。基石投资顾问并不主要关注证券选择，而是试图在证券、固定收益工具和现金之间达成适当的平衡，以符合客户的目标和财务状况。