纽约州尤蒂卡的顶级财务顾问

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战略金融服务公司管理着数十亿美元的资产，是我们Utica名单上最大的公司。该公司雇佣了一个庞大的财务顾问团队，他们为个人客户服务，包括有或没有高净值退休计划、慈善机构和企业。这家公司对新客户没有设定最低开户限额。

Strategic Financial Services提供几种不同的资产配置计划和策略。它也是一家只收取费用的公司，这意味着它的所有薪酬都来自客户支付的费用。虽然一些顾问持有保险执照，但该公司不允许他们销售新保单。

战略金融服务背景

战略金融服务公司自1979年开始营业。Alan Leist III和Judith vickks Sweet是该公司的主要所有者。Leist是该公司的首席执行官，拥有特许金融分析师(CFA)证书，Sweet担任总裁，也是CFA。除了斯威特和莱斯特，该公司还雇佣了另外四名注册会计师和三名注册会计师。

这家公司提供三种金融服务:财富咨询、投资管理和雇主退休计划服务。财富咨询通常与其他投资管理服务捆绑在一起;公司为传统的投资管理和财务规划提供战略核心计划，而战略SKY计划则是为资产较少的客户提供的。该公司在自由支配的基础上管理其大部分资产。

《战略金融服务投资战略》

战略金融服务的投资委员会利用资产配置最适合每个客户的财务目标的模型。该公司还量身定制投资管理服务，以满足每个客户的需求，包括他们的风险承受能力、时间范围、收益需求和投资偏好。

该咨询公司使用预测、预算、数据分析和其他投资模型来为其投资决策提供信息。它的投资组合通常由几种投资证券组成，包括股票、债券、共同基金和交易所交易基金(etf)。战略核心计划通常利用比战略SKY计划中包括的更广泛的投资。

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阿迪朗达克金融服务公司管理着数亿美元的资产，是我们名单上的下一个。该公司有四个部门:投资咨询服务、合格退休计划、员工福利和客户导向投资。

在阿迪朗达克商学院，非高净值客户的数量超过了较富裕的客户。这里的顾问团队还与企业、非营利公司、政府机构和保险公司合作。该公司没有设定最低账户限额。

这里的某些顾问可以收取佣金销售保险产品。尽管这代表着潜在的利益冲突，但公司的受托责任意味着它必须在任何时候都以客户的最佳利益行事。

阿迪朗达克金融服务公司

拥有阿迪朗达克银行(Adirondack Bank)等多家本地公司的小克拉克(Harold T. Clark, Jr.)是阿迪朗达克金融服务公司(Adirondack Financial Services Corp.)的大股东。在该公司提交给SEC的文件中，他被列为董事会主席。William Locke担任该公司首席执行官和阿迪朗达克银行董事。他是一个特许金融分析师．

该公司提供全权委托或非全权委托的投资管理。它还提供财务规划，养老金咨询，401(k)投资建议和信任管理。一些顾问可能是经纪人和/或保险代理人。这可能会令人困惑，因为在他们的非顾问角色中，他们不需要充当受托人。当收到一份推荐信时，一定要知道它是基于什么，以及推荐人是否能从中受益，以及如何从中受益。

阿迪朗达克金融服务公司

阿迪朗达克金融服务公司的所有投资建议和决策都是基于客户的具体需求。这包括他们的个人风险承受能力、时间范围、流动性需求和长期财务目标。所有这些信息都被整合到一份投资政策声明(IPS)中，随着时间的推移，它将指导你对投资组合的管理。

如果你的目标或市场状况改变，你的投资组合的资产配置也可能改变。再平衡如果您的资产配置超出了预期设置，也可能是必要的。

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在尤蒂卡排名第三的是Caruso McLean & Co.。该公司为高净值个人管理资产，尽管非高净值个人实际上占其客户基础的更大比例。它的在职财务顾问还与退休计划、慈善机构和企业合作。

在大多数情况下，你需要至少5万美元的可投资资产才能在Caruso McLean & Co.开一个账户。不过，该公司可能会自行决定免除这个最低要求。

这里的顾问也是经纪自营商代表和保险代理人。在这些角色中，他们收取基于交易的佣金，这可能会造成利益冲突。这和a不同托管费公司在美国，顾问的唯一报酬来自客户费用。然而，作为一家在美国证交会(sec)注册的律所，该事务所有维护客户最大利益的受托义务。

Caruso McLean & Co.背景

Gregory McLean和Ernest Caruso在金融服务行业工作多年后，于1988年共同创立了Caruso McLean & Co.。麦克莱恩目前担任该公司的总裁、创始合伙人和主要所有者，因为卡鲁索于2010年去世。他的儿子斯蒂芬·卡鲁索(Stephen Caruso)是该公司的首席投资官(CIO)，也是一名特许金融分析师(CFA)。

Caruso McLean通过这两家公司提供投资管理服务包装费用以及非包费项目。该公司还提供资产配置咨询，财务规划，退休计划和大学规划服务。

Caruso McLean & Co.投资策略

Caruso McLean & Co.根据每位客户的目标量身定制投资策略。客户关系以确定这些目标和目的的会议开始，这样公司及其顾问就可以据此制定计划。顾问要考虑退休目标、投资目标、风险承受能力、生活成本需求、现金流需求等等。

该公司采用的投资组合策略从保守到温和再到激进。它使用的分析方法包括经济分析、基本面分析和技术分析，每一种方法都允许公司赋予证券一个内在价值。投资组合通常由共同基金和交易所交易基金组成。

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最后一个是高级集团金融服务(AGFS)。该公司的顾问主要与资产净值不高的客户打交道。不过，他们也为少数高于高净值门槛的客户提供服务。该公司没有开立新账户的最低余额要求。

AGFS是一家收费公司，这意味着顾问可以在客户费用的基础上获得基于交易的佣金。这些角色可能会带来潜在的利益冲突，但公司有受托义务为客户的最大利益行事。

高级集团金融服务背景

先进集团金融服务成立于2009年。Robert Watkins是该公司的主要所有者，目前担任执行总裁和总裁。他拥有约30年的财务顾问经验，是一名注册基金专家(CFS)。该公司还聘请了一名注册财务规划师(CFP)，一名注册代理人(EA)和一名特许人寿保险商．

这家公司提供资产管理服务、财务规划和咨询服务。财务规划服务可以涵盖以下主题退休遗产规划和其他具体的财务目标。

高级集团金融服务投资策略

AGFS根据每个客户的需求和情况量身定制投资策略，并允许客户对其投资组合进行一些限制。在评估证券时，公司的顾问同时使用基本面分析方法和技术分析方法。该公司使用的大多数研究材料都是公开的。

该公司没有广泛投资于各种证券，而是选择将客户资产主要投资于共同基金还有交易所交易基金(etf)。管理账户通常被认为是长期投资，因为长期增长和成功往往是每个账户的主要目标。