传统财富管理是基于费用的财务顾问主要为明尼苏达州人民服务的公司。除了在Edina的主要办公室外，它还在圣保罗，Wayzata和Woodbury设有办事处。传统财富管理的咨询人员是中型的，该公司在SmartAsset的名单上排名伟德ios appEdina的顶级财务顾问。
作为一家收费公司，传统财富的一些顾问可以通过制定某些交易（例如保险销售）获得第三方佣金。另一方面，一家纯收费公司从客户支付费用中赚取了所有赔偿。
传统财富管理背景
传统财富管理成立于2003年。今天，该公司拥有四个主要所有者：董事总经理Chad Schumacher和投资顾问Brad Johnson，Tim Gunderson和John Hause。这个四重奏在平均有二十年的财务建议方面拥有了二十年的经验。
该公司的咨询认证包括特许财务顾问（CHFC），特许生活承销商（CLU），特许财产和伤亡承销商（CPCU）和认证的财务规划师（CFP）。
传统财富管理客户类型和最低帐户规模
尽管传统财富管理指出其服务是“针对高净值个人的”（即，净资产为1,500,000美元），但其绝大多数客户是没有高净值的个人。与企业，慈善组织合作，利润共享计划和退休金计划。
该公司不需要最少的可投资资产。但是，其与第三方公司的某些合作伙伴关系可能要求客户投资至少100,000美元或更多。
传统财富管理提供的服务
传统财富管理提供资产管理，财务计划和第三方计划。这是公司产品的清单：
- 资产管理
- 可酌情和非预防服务可用
- 节税投资计划
- 资产分配规划
- 模型投资组合设计
- 必要的重新平衡
- 财务计划咨询
- 当前的财务分析
- 面对面的顾问会议
- 合格的退休计划审查
- 401（k）S，403（b）S
- 分配建议
- 客户税服务
- 投资者概况开发
- 风险承受能力
- 投资视野
- 个人财务目标
- 退休规划
- 房地产规划和管理
- 保险计划
- 最小化税收
- 投资酌处权
- 现金流量分析
- 生活费用审查
- 教育储蓄计划
- 投资者概况开发
- 一般财务建议
- IRA翻车咨询
传统财富管理投资理念
传统财富管理具有许多预先创建的投资组合模型，这些模型基于客户的风险承受能力，财务目标，时间范围和流动性需求。这些投资组合各有不同的风险调整资产分配，旨在使您的资金跨越股票，交易所交易的资金多样化，债券和各种共同基金。
将传统的投资意识形态与大部分竞争的不同之处在于它给予的详细关注重新平衡和重新分离。您的顾问将重新平衡您的投资组合，以确保您的收益不会离您最初的投资计划太远。另一方面，重新分配是对您的投资组合的完整重新想象以及当前每种投资类型的分配百分比。传统会谨慎处理各种情况，并竭尽全力决定何时适当地重新平衡或更戏剧化的资产重新分配。
传统财富管理下的费用
传统财富资产管理计划是传统财富管理中最标准的产品。尽管一次性初始设置费最高为500美元，但与此服务相关的大多数咨询费用都捆绑为单一费用。尽管这些费率以年百分比为单位，但您将负责每季度以平等的分区支付它们。任何额外的费用都是可以协商的。
| 传统财富资产管理计划费用 | |
| 帐户大小 | 最高年费 |
| $ 100,000- $ 250,000 | 2.00％ |
| $ 250,001- $ 500,000 | 1.75％ |
| $ 500,001及以上 | 1.50％ |
对于财务计划咨询客户，费用通常会分为两类之一：每小时费用或固定费用。这些费用是可以协商的，低于以下的费率表示最大值。根据其表格，该公司使用“包括花费在传统财富，会议数量，您处境的复杂性，研究量，要求的服务和员工资源的几个因素”来确定您将支付的费用。一般而言，您的一半费用应预先预期，而计划完成后需要剩下的费用。
| 财务计划咨询费 | |
| 费用类型 | 最高费用 |
| 固定费用 | 最高$ 5,000 |
| 小时费用 | 最高$ 150/小时 |
UMA计划的年费为0.80％。同样，这是提前支付的季度费用。所有UMA费用都会自动从您的帐户余额中扣除。
如果您通过传统财富与第三方经理互动，则可以以律师费或咨询费的形式支付该公司的一部分第三方经理费用。第三方经理将以其表格提供此信息。
如果您参加了“传统的汇总投资计划”，那么您将向传统财富和投资计划的基金经理支付费用。这些费用每季度收取欠款。
要注意什么
根据传统财富管理的形式，该公司具有清洁的法律和监管记录。
也就是说，传统财富管理拥有一个称为传统财富管理保险局的保险部门。结果，该公司的一些顾问在向传统财富管理客户推荐这些保险产品时收集佣金。尽管传统财富管理是一种，但这具有构成利益冲突的潜力受托人，这意味着它受法律的约束，以最佳的财务利益行事。
向传统财富管理开设帐户
在传统财富管理网站的右上角是“请求会议”链接，您可以在其中提交联系信息以供顾问与您联系。或者，您可以致电（952）252-4692致电该公司，也可以通过电子邮件伸出援手。
截至本文的撰写，所有信息都是准确的。
