SunTrust私人财富管理审查
SunTrust私人财富管理部门的SunTrust银行正式开展业务为SunTrust咨询服务,Inc .,财务顾问公司总部位于亚特兰大,乔治亚州,与超过40000个客户。它有超过190亿美元的管理资产,超过1000年金融顾问人员。
SunTrust协助客户在南方已经超过一个世纪。今天,该公司提供一系列的金融服务,包括个人财富管理,401 (k)计划,退休计划和投资管理。
SunTrust私人财富管理背景
SunTrust私人财富管理的财富管理部门SunTrust银行在南方,主食为超过130年。公司注册与SEC SunTrust咨询服务,公司拥有超过1000 advisors公司提供咨询和财务规划服务成千上万的客户。
虽然绝大多数客户个人和高净值个人、SunTrust还提供服务,慈善组织,养老金和企业。公司总部位于亚特兰大,乔治亚州,但advisors九个州南部和东部海岸。
SunTrust私人财富管理接受什么类型的客户?
SunTrust私人财富管理服务超过40000的客户,这些客户包括个人、高净值个人、养老金,利润分享计划集合投资工具,企业,政府机构和慈善组织。
SunTrust私人财富管理最小尺寸
一般来说,SunTrust最低账户规模100000美元。然而,SunTrust可能放弃这个最低在它的唯一的谨慎取决于您的帐户的性质和复杂性。
SunTrust私人财富管理提供的服务
SunTrust私人财富管理提供一系列的服务,可分为三大类。一些服务自然会更适合某些类型的客户和为别人少。该公司提供以下服务:
- 投资咨询
- 资产配置和投资政策
- 投资和再投资的建议
- 性能监测和评价
- 现金流分析
- 退休收入过程分析
- 财务规划
- AMC优势项目(可自由支配的资产管理)
SunTrust私人财富管理投资哲学
SunTrust私人财富管理顾问依靠勤奋研究时投资建议他们的客户。要做到这一点,公司利用金融报纸和杂志,检查的企业活动,研究材料由其他企业评级服务和年度报告,等等。
该公司采用不同的投资策略取决于因素针对个人客户。这些因素可能包括风险容忍度,账户规模、财务目标和偏好。所有客户,SunTrust强调投资的目的,避免不必要的风险,坚持严谨的策略在市场动荡时期。
SunTrust私人财富管理下费用
投资咨询服务,费用收取季度拖欠,通常是基于这个表中提供的利率:
| 账户的大小 | 费率 |
| 第一个500000美元 | 2.25% |
| 下一个500000美元 | 1.25% |
| 下一个4000,00 | 1.00% |
| 超过5000000美元 | 0.75% |
SunTrust金融规划费用票据,往往取决于你的计划的范围和复杂性。一般来说,费用从500美元到2500美元,虽然他们可以高达15000美元。SunTrust顾问不收费绩效。
下面的表显示了SunTrust私人财富管理的全国平均费用比较。记住,这些只是估计和实际费用可能有所不同。
| 估计费用比较* | ||
| 你的资产 | Suntrust私人财富管理 | * *国家平均咨询费用 |
| 500美元 | 11250美元 | 5000美元 |
| 美元1毫米 | 17500美元 | 8500 - 10000美元 |
| $ 5毫米 | 57500美元 | 25000 - 32500美元 |
| $ 10毫米 | 95000美元 | 50000美元 |
| *费用估计只考虑最大基地费用每个公司提供的服务。你也可以支付管理费用和其他费用,可以不同。* *所有的数据都是基于平均费用水平根据鲍勃·维尔2017年规划职业调查费用。上述估计仅仅考虑AUM-only费用。总成本可能会更高由于额外的费用。 | ||
要注意什么
顾问在SunTrust得到部分补偿的形式比例的收入,公司的投资项目(如AMC优势项目)。这意味着他们有一个金融激励推荐这些项目在其他证券和投资产品。这个激励创造一个潜在的利益冲突。
SunTrust银行员工不注册顾问也鼓励银行客户指SunTrust财富管理顾问,因为这样做将获得员工一次性推荐奖金,不是取决于这些客户是否真的进入和SunTrust财富管理的关系。这也可以是一个利益冲突,因为银行员工将有更多要考虑的不仅仅是如果你能受益于财富管理顾问。
说,SunTrust将披露这些冲突和其他之前进入一个顾问与客户的关系。此外,该公司是受信托责任,这意味着它是法律约束行为的客户的最佳利益。
披露的信息
SunTrust私人财富管理有多个披露的信息,这意味着多个咨询附属机构或代表被指控犯有重罪或参与各项法规的违反在过去的10年。具体来说,代表SunTrust私人财富管理未能完成继续教育需求,在没有适当的状态许可经营的状态,未能通知监管调查的雇主,在两种情况下,被指控犯有重罪的指控被撤销在一个案例中,被另一个)。
开户和SunTrust私人财富管理
如果你和SunTrust私人财富管理工作感兴趣,你可以开始在几个不同的方式。你可以参观SunTrust的网站并点击开户按钮顶部的主页。你也可以找一个顾问电话拨打免费电话(866)495 - 5416。然而,最简单的方法开始,可能是去离你最近的SunTrust银行亲自面对面的咨询。
SunTrust私人财富管理坐落在哪里?
SunTrust财富管理已经在九个州:阿拉巴马州,阿肯色州,佛罗里达州,乔治亚州,马里兰州,密西西比、北卡罗来纳、南卡罗来纳,田纳西,弗吉尼亚州和西弗吉尼亚州。银行也在华盛顿特区。总部位于亚特兰大,乔治亚州,桃树中心大道在贝克街和拉尔夫·麦吉尔大道之间。
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