SigFig审查

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如果你正在寻找一个负担得起的robo-advisor你退休帐户或投资账户,SigFig提供免费账户管理高达10000美元。之后,你将支付0.25%的媲美Wealthfront和改善。

这个robo-advisor对于那些精通技术,享受密切关注自己的财务状况。据说有一个免费的投资组合跟踪器,还有一个有用的手机应用程序,这不是你会看到整个robo-advisor字段。

然而,2000美元的账户最低似乎很高相比其他免费管理服务,最低1美元或500美元。现在,你也局限于应税帐户和退休金账户SigFig不提供信托或529大学储蓄计划(尽管它说,它的工作)。

最适合

投资者寻找一个简单和容易的接口;自由组合跟踪

缺点

小的选择帐户选项;2000美元账户最低

定价:SigFig花多少钱?

选项名称	管理费	最低余额	特性
2000 - 10000美元	0美元	2000美元	在线聊天和电话支持,投资顾问
10001美元+	0.25%	10000美元	在线聊天和电话支持,投资顾问

2000 - 10000美元

管理费

0美元

最低余额

2000美元

特性

在线聊天和电话支持,投资顾问

10001美元+

管理费

0.25%

最低余额

10000美元

特性

在线聊天和电话支持,投资顾问

像大多数robo-advisors SigFig,不收取佣金,交易或贸易费用。与您的帐户资金购买没有交易佣金。一些etf将使你的投资组合将管理费,也称为一个费用比率。SigFig努力找到etf或适当的费用较低的资产阶级为了节省尽可能多的钱。平均费用比率是0.07%到0.15%。

打破10000美元的门槛后,您的帐户将会有0.25%的年费。这个费用是按月结算的,将自动从你的账户中扣除。一小部分的现金将继续留在你的账户来支付费用,它不会从一种投资。

如果你保持低于10000美元大关,您的托管帐户没有年费。打开一个帐户,您将需要至少2000美元存款,但你会得到所有相同的功能作为一个托管账户不支付咨询费用直到你走超过10000美元。

在任何时候,您可以取消您的帐户罚款。你只需要打个电话给公司发起请求。

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SigFig的投资策略

SigFig承诺一个高效的、多样化的投资组合投资的基金根据您的风险水平。公司礼品目录的交易所交易基金(etf),例如从先锋基金iShares,施瓦布。这是与三个支持券商:忠诚、TD Ameritrade和嘉信理财。对于每一个经纪公司,有故障的准确的基金公司投资。如果你很好奇,想知道更多,你可以发现在常见问题列表页SigFig的网站。

思考你提出的投资组合吗?你可以找到它的“指导”选项卡下你SigFig帐户。建议的投资组合是基于你回答的问题当打开帐户。这些问题帮助风险承受度和整体财务目标。你可以在任何时候改变风险级别,您可以选择一个新的投资组合通过编辑你分配。

SigFig标识九个关键资产类别帮助最大的回报和分散你的投资组合。如果你想与人类谈论这一过程中,15分钟投资咨询提供在工作日的工作时间,免费的。

寻找更多的信息,比如历史性能?你可以得到一年的历史重新测试,将向您展示如何各种投资组合的表现。你可以电子邮件公司得到这些信息。

SigFig提供个人或关节应税投资账户,所有的爱尔兰共和军类型:罗斯、传统、翻转和9月。

关键特性

SigFig提供两种服务:一个自由组合跟踪器和一个免费的- 0.25%,费用管理帐户。

网络投资组合跟踪器是免费的,任何人都可以使用。它提供了一个地方看到你所有的投资,在任意数量的银行,一个地方为你追踪你当前的投资组合。你会得到报告仪表板和外部投资组合分析和自由组合跟踪。这是一个选择如果你想监视和分析你所有的在线账户在一个地方。

提供的其他服务管理账户,这是免费的,直到你超过10000美元。一旦你做了,你会支付咨询费的0.25%。所有托管账户,不管帐户余额,有各种各样的功能。你会得到同样的监测服务与免费投资组合跟踪和最重要的是,您将添加一些高级特性,比如税收损失收获和tax-optimized销售。这两个特性的应税帐户,也称为投资账户,将帮助你省钱来报税季节。

所有账户收到自动平衡,这意味着如果你的投资漂移的过程中原始的投资组合分配,资金将买卖自动带你重回正轨。

功能,独特的管理账户是一个生活投资顾问在电话里就可以使用。你也会有在线聊天和电话支持任何账户,这意味着如果你有任何问题,你总是会有一个答案。

托管账户,你也会有现金优化和自动再投资,两个动作可以帮助保持你的钱投资和工作,而不是坐在您的帐户。

精通技术,有一个获奖的iPhone和Android应用程序。你可以跟踪你的投资去监视您的投资账户的仪表板显示当前状态和个性化的投资策略。

SigFig是谁的

如果你已经有一个IRA或投资账户,宁愿不管理自己,或支付费用代理积极管理,SigFig可能是一个不错的选择。券商的客户如忠诚、施瓦布,TD Ameritrade,先锋,富国银行(Wells Fargo)和更容易与SigFig同步。公司与一些最大的金融机构合作,提供robo-advisor服务。这意味着如果你已经有一个IRA在金融机构或其他投资账户,你可以手SigFig的日常管理和节省活跃的经纪费用。这也意味着你不需要清算账户在SigFig开一个新帐户,管理就会转移到公司,这将为您节省交易费用。

自由组合跟踪器也是一个巨大的服务对于那些想要监视多个账户在一个地方。因为它是免费的,没有太大的缺点。

对于那些寻找一个全面的像样的robo-advisor, SigFig费用与市场竞争对手,这使得公司对普通投资者一个不错的选择。您还可以免费接收的所有税收优势服务,如果你有一个帐户在10000美元以下,这是独特的众多竞争对手,为溢价账户只保存服务。

如果你有25000美元的可投资资产,您可能想要考虑人类的顾问。您可以使用SmartAs伟德ios appset财务顾问匹配工具要与一位顾问在你的区域适合您的需要。了解更多关于不同的个人顾问在你的区域,探索SmartAdvisor匹配。

SigFig是如何工作的

当你注册一个托管账户,你会问一些问题来确定你的风险承受力。你需要你的财务信息,包括收入、资产和出生日期,以及其他信息。至于资金,你至少需要2000美元开户。你将存款连接外部的初始资金银行账户。一旦你资金账户,投资将根据你的建议的投资组合。

如果你已经有一个帐户在TD Ameritrade,富达或施瓦布,SigFig将被添加作为一个顾问,你的帐户将被托管在SigFig的经纪公司。如果你添加一个外部账户SigFig,就搬到TD Ameritrade SigFig将管理基金。

你可以在任何时候改变你的风险水平,这将使你的投资组合调整。您可以登录到您的帐户或电话。当你想取钱,你可以把资金与外部检查或储蓄账户。

至于监控您的帐户,您可以使用该网站或移动应用。选项将显示你在仪表盘上显示你的投资,使其简单而容易留意你的窝蛋。

问题是什么?

SigFig最大的缺点是缺乏考虑的选项。你只能选择ira或应税帐户。公司不提供大学储蓄计划、信托、商业账户或其他的投资选择。在产品方面,它比许多其他robo-advisors稀疏。

另一个突出的缺点的最低存款额是2000美元。这意味着该公司不可以选择投资部分股票,这也是一个门槛,对于那些想更温和基金开户。

最后,该公司似乎被定位为一个大型银行和robo-advisors之间的中间人。而不是提供独立的服务,所有账户都是与银行合作,比如TD Ameritrade。

竞争:SigFig栈如何了?

旁边SigFig排名不错的竞争对手。它不仅提供免费投资组合跟踪器,robo-advisor领域相当独特的东西,但是你也可以有一个免费的托管帐户高达10000美元。一旦你的投资组合跨越这个门槛,费用是0.25%。所有账户Wealthfront指控同样的费用。Wealthfront不同在哪里,SigFig相比最低存款额是500美元的2000美元。您还可以找到更多的帐户选项等Wealthfront大学储蓄计划。但是,你不会得到一个与Wealthfront生活顾问,这SigFig提供所有托管账户。

如果你正在寻找一个完全免费的robo-advisor,有WiseBanyan。然而,随着WiseBanyan你必须支付额外的税收损失收获和其他税收策略,这SigFig提供所有应税帐户管理。

至于技术,SigFig拥有更好的移动应用程序,如果你觉得重要的东西。商业内幕和谷歌玩评为最好的robo-advisor应用,和一般用户评论是积极的。

如果你正在寻找一个比SigFig提供不同的投资组合策略,你可以看Hedgeable。为数不多的robo-advisors之一,不同于“现代投资组合理论”,这是绝大多数大牌顾问,包括改善,Wealthfront SigFig,订阅。然而,Hedgeable更高的咨询费,并开始在1美元,为0.75%。费用下降随着你的帐户,但只有达到相当水平SigFig当你投资100万美元或更多。

最后,您可能不会满意SigFig的产品如果你想为不同的目的在一个robo-advisore打开多个帐户。公司坚定植根于传统的退休帐户和纳税账户。如果你正在寻找更广泛的选择,如信托和401 (k) s或其他替代账户,你可能会有更好的运气与改良或Wealthfront。

Robo-Advisor	管理费	最低余额	最适合
	资产超过10000美元的0.25%	2000美元	投资者寻找一个简单和容易的接口 自由组合跟踪
	0.25% - 0.40%	0美元	首次投资者低储蓄余额 基于目标的投资者
	0.25%	500美元	投资者不需要人类的顾问
	0.30% - 0.75%	1美元	投资者与大平衡 小型企业退休的解决方案

底线是:你会使用SigFig么?

如果你已经有了一个爱尔兰共和军或投资账户与SigFig之一的银行合作伙伴,它可能在你的最佳利益使用其账户管理服务与竞争对手而不是开户,如Wealthfront或改善。它可以节省您的费用,使这一过程更简单,但是由你和你的财务状况。如果你购物的大多数特性最低咨询费,SigFig堆积和费用大约在同一价格的竞争对手。你也得到一个生活顾问公司和费用不增加你达到更高的平衡数据。另外,公司提供免费的历史表现,它允许您做出明智的选择。总的来说,如果你开一个账户,它是固体robo-advisor选择。

建议找一个顾问

• 有时候,人类指导robo-advisor偶尔也并不完全。如果是这样的话,让我们帮助你找到一个传统的财务顾问。SmartAdvisor,你将简短的测验,我们会做。我们将对你有三个顾问在您的区域符合你的喜好和金融需求。然后我们会让你接触到这些顾问来帮助你找到正确的一个。
• 当选择一个金融顾问,记住你的目标和需求。你把一个孩子上大学,同时节省一个新家吗?找一位顾问可以帮助你。它有助于问顾问的问题对自己的资历和经验,以更好地确定它们是否适合你。