Oppenheimer资产管理评论

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Oppenheimer资产管理是一个全国性的网络财务顾问总部位于纽约市。它雇用了一大批与成千上万个个人和机构客户合作的顾问团队。

从技术上讲，这是仅收费公司，因此仅收到客户的标准咨询费。一种收费另一方面，公司同时获得了客户和第三方形式的薪酬（例如保险委员会）的咨询费，这可能引入利益冲突。

Oppenheimer资产管理背景

Oppenheimer Asset Management自1986年以来就一直从事业务，并由Oppenheimer Holdings Inc.的间接子公司Viner Finance，Inc。拥有。

今天，该公司由首席执行官兼董事长Albert Lowenthal和12人管理委员会领导。该公司的顾问位于全国各地的不同分支机构，其中约有50个。

Oppenheimer的许多财务顾问都有咨询认证。这些包括认证财务计划师（CFP），，，，特许财务分析师（CFA）和更多。

Oppenheimer资产管理客户类型和最低帐户规模

Oppenhiemer资产管理与多种客户类型合作。在数以万计的客户中，大多数是没有高净值的个人。但是，公司也与高净值个人，退休金和利润分担计划，慈善组织，州和市政府和企业。

成为该公司客户所需的最小帐户规模根据您要开设的帐户类型而有所不同：

• 投资等级免税帐户：$ 150,000
• 高收益免税帐户：$ 250,000
• 核心，Core Plus，Corporate Core Plus，高收益和中级应税帐户和保险帐户：$ 150,000- $ 250,000
• 现金管理帐户：$ 500,000

Oppenheimer资产管理提供的服务

Oppenheimer资产管理同时提供投资管理和咨询服务。尽管该公司拥有许多模型投资组合和策略，但它可以根据客户的时间范围，流动性需求和风险承受能力来定制其投资建议。该公司提供以下酌处固定收入帐户：

• 核心固定收益
• 核心加固定收益
• 公司核心加固定收益
• 中间固定收入
• 高收益收入
• 保险固定收益
• 投资等级免税固定收入
• 高收益免税固定收入
• 现金管理

Oppenheimer投资咨询服务包括以下内容：

• 制定投资政策声明（IPS）
• 开发资产分配战略
• 监视投资组合经理
• 客户报告

Oppenheimer资产管理部的Oppenheimer投资顾问（OIA）也提供包装费为其他顾问提供服务。

Oppenheimer资产管理投资理念

由于Oppenheimer Asset Management使用一系列模型投资组合进行投资，因此顾问倾向于遵循的广泛投资理念。相反，所有投资计划都围绕客户的最终财务目标，对风险，收入需求，时间范围和任何其他适用因素的容忍度。

也就是说，顾问通常专注于自下而上的投资组合建设，最佳债券投资和平衡的资产分配。他们还倾向于寻找被低估的证券，同时考虑到风险/回报概况，替代投资，信用基本面的潜在恶化。

顾问使用行业分析，公司分析，资本结构和安全分析以及契约盟约分析来帮助他们的投资决策。这些公司使用各种第三方数据和信息来源，其中许多是公开的。

Oppenheimer资产管理下的费用

Oppenheimer资产管理根据您订阅的服务收取其咨询费。这些费用基于您投资于该计划的总资产的百分比。

某些费用可能会在客户及其顾问之间进行谈判。预先提前收取费用。

要注意什么

Oppenheimer资产管理确实有七个监管披露在其SEC文件上列出表格。尽管其中一些披露与该公司的咨询分支机构有关，但少数人适用于Oppenheimer本身。这些与各种问题有关，例如据称该公司歪曲了基金对投资者的资产价值，并购买了支付佣金的共同基金股票，而无需向客户透露这些佣金。

在2013年的其中一个案件中，Oppenheimer Asset Management支付了617,579美元的罚款，同意谴责，并向某些投资者支付了超过220万美元的货币。

向Oppenheimer资产管理开设帐户

要向Oppenheimer资产管理开设一个帐户，您需要使用其网站在您所在地区找到分支机构或顾问。从那里，您可以直接致电或给公司发送电子邮件。您还可以通过在线表格要求约会。

退休计划提示

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