Moneta集团投资顾问
莫尼塔集团投资顾问主要服务于高净值个人和机构，专门提供家庭办公室和机构咨询服务。公司总部设在密苏里州的圣路易斯，并在密苏里州的克莱顿和丹佛设有分支机构。该团队由130名财务顾问组成，管理着逾230亿美元的资产。
莫奈领导我们圣路易斯顶级投资顾问的名单。
Moneta集团投资顾问背景
莫尼塔集团投资顾问公司在圣路易斯地区有着悠久的历史。该公司于1933年为应对大萧条而开业。如今，该公司由董事长埃里克•基特纳(Eric Kittner)、首席财务官迈克•科斯塔比尔(Mike Costabile)、首席信息官威廉•霍恩伯格(William Hornburger)、首席财务官内森•霍华德(Nathan Howard)和首席运营官基思•鲍尔斯(Keith Bowles)负责运营。该公司是Moneta集团有限责任公司的子公司，Moneta集团有限责任公司是一家金融服务控股公司。
莫尼塔集团的团队拥有大量的咨询认证。尽管该团队拥有超过150个奖项，但最突出的是经认证的金融规划者（CFP）和注册会计师（CPA）。Moneta顾问持有的其他凭据包括：
- 特许金融分析师（CFA）
- 认证财富管理顾问(AWMA)
- 认可投资受托人(AIF)
- 个人理财专家(PFS)
莫尼塔集团投资客户类型和最小帐户规模
莫尼塔集团投资顾问主要面向个人，高净值个人还有他们的家人，信托和财产。此外，机构投资者也是该公司的主要关注点。莫尼塔集团的这部分客户基础包括养老金计划、利润分享计划、慈善组织、企业和银行。
莫尼塔集团投资顾问的服务适用于所有级别的投资者，因为该公司没有最低投资要求。
Moneta集团投资顾问提供的服务
莫尼塔集团投资顾问公司提供一系列的咨询服务。该公司按客户类型划分其产品，在这里指的是个人/家庭和机构。以下是该公司提供的完整列表:
- 家庭首席财务官》
- 金融计划
- 财务管理和独立
- 短期和长期资金管理
- 所得税规划
- 投资规划
- 自由裁量和非自由裁量期权
- 重新平衡和投资组合每年至少点评一次
- 风险管理和保险分析
- 遗产规划
- 面向高净值人士的企业传承规划
- 家庭办公室服务
- 金融教育
- 税收最小化
- 礼品策划
- 银行贷款谈判
- 慈善计划
- 账单支付
- 家庭财务报告
- 礼宾服务
- 机构
- 退休计划咨询及其他服务
- 计划参与者注册
- 计划参与者教育
- 计划审查资产配置模型和投资目标
- 计划福利咨询
- 礼宾服务
- 账单支付
- 簿记
- 工资
- 退休计划咨询及其他服务
莫内塔集团投资顾问投资哲学
投资政策陈述是莫内塔集团投资顾问的核心关系的核心关系。该公司的投资政策陈述详细介绍了每个客户的风险容忍度，流动性需求和时间范围，然后为每个客户的投资组合塑造公司的计划。该公司还将在计划分析中包括经济和税收考虑，以确保它尽可能全面。
莫尼塔集团通常使用固定收益证券，股票和各种另类投资客户投资组合。每种投资类型在客户的投资组合中扮演特定的角色。一般而言，固定收益投资用于降低投资组合的整体风险水平，同时保持强劲的流动性。多元化的股票风险更大，但它们有可能产生更高的回报。最后，另类投资提供的更多多样化整个资产课程。
Moneta集团投资顾问下的费用
莫尼塔集团投资顾问谈判费用使用每个客户端，因此它没有每个服务的标准速率。但是，该公司的国家/家庭国家/家庭办公室服务率通常为0.50％和1.00％。该公司为机构服务略低率略低，因为税率通常下降0.15％和0.75％。除资产的费用外，客户还可以支付经纪费和其他交易费用。
根据Moneta的说法，大多数客户通过从他们的账户直接提款来支付费用。但是，客户确实可以单独收费。
该公司的一些顾问确实赚取佣金。这是一个潜在的利益冲突，如下所述。
根据RIA 2018年对1500家公司的研究，莫尼塔的收费低于全国平均的0.95%。了解更多关于顾问的典型成本。
要注意什么
Moneta Group不会提出最新的任何纪律或监管问题表格ADV.提交给美国证券交易委员会(SEC)。
有一点需要注意:一些员工是持照的保险代理，赚取销售佣金。这可能带来潜在的利益冲突。也就是说，这家公司是受托人，这意味着它必然以为客户的最佳利益。
使用Moneta集团投资顾问开设账户
要联系该公司，请登录其网站，提交你的电话号码、电子邮件和信息。或者，你可以给离你最近的办公室打电话预约。该网站提供了每个办公室的电话号码。
所有信息都准确如写作本文的写作。
