Modera财富管理的托管费财富管理公司总部位于韦斯特伍德,新泽西和全国设有办事处。公司数十亿美元的资产管理和数量相对较大的财务顾问在员工。
Modera没有设置最低要求及帐户大小,但它确实最低季度收费。该公司建议个人和高净值个人,加上一些机构客户包括集合投资工具,养老金和利润分享计划,慈善组织和其他企业。
Modera财富管理背景
Modera财富管理公司成立于2011年的结果合并黑湾金融集团和Modera资本。黑湾自1997年以来一直在商业和Modera资本自1983年以来一直在商业。
公司成立以来显著增长。2014年,Modera财富管理与约瑟夫资本管理公司合并,自2001年以来一直在商业。2016年,该公司购买了伯爵财务顾问,2017年该公司合并与南方财富管理。
公司属于Modera资本,这是由不同的主体和公司的员工。
Modera财富管理客户类型和最低账户大小
Modera财富管理服务于个人和高净值个人。它不需要一套最低投资开始一个帐户,所以它可能是一个不错的选择对于一些新的,低水平的投资者。然而,该公司并收取最低季度费用,所以你应该确保你的支付的费用根据你投资多少是有意义的。
不需要最小初始投资在Modera开始一个帐户,但有一个季度费用最低。该公司收取最低费用每季度5000美元的财富管理服务,每季度4000美元投资组合管理服务和每季度为1375美元退休计划咨询。
由Modera提供财富管理服务
Modera财富管理提供的服务包括:
- 税务服务
- 退休计划
- 现金流分析和储蓄
- 风险管理
- 保险审查
- 残疾计划
- 大学资助
- 代际财富转移策略
- 慈善捐赠
- 投资管理
Modera财富管理投资理念
Modera财富管理创建一个个性化的计划为每一个客户。该公司指出,就像没有两个人是一样的,没有任何两个金融计划。该公司需要一个长期的方法在开发计划,这样客户可以照顾不仅在当下也走向未来。
公司提供的投资通常包括共同基金交易所交易基金(etf),个人债务证券,债券和股票。股票投资是基于分组的大小、估值和住所。债券资产类别分组基于成熟度的长度、信贷质量,发行人类型和住所。
多元化和风险管理是公司战略的关键部分。它重视的是下行保护和实现所需的回报率不增加不必要的波动。
在Modera财富管理费用
值得注意的是,Modera财富管理是一个托管费公司,这意味着它只有赚钱从其客户支付的费用,而不是通过佣金或销售产品。其投资咨询服务的公司客户收取基于管理资产的比例。费用是按季度支付。年费的财富管理服务的范围从0.15%到1.00%和0.10%到0.80%的投资组合管理服务。最低费用需要5000美元的财富管理服务。投资组合管理服务的最低费用是4000美元。
财务规划和咨询服务,公司费用固定费用或每小时的费用。每小时收费typicially范围从200美元到400美元一个小时。精确率取决于提供的服务,虽然最低费用通常是2000美元。Modera可能为客户提供全部或部分的折扣使用公司的财富管理或投资组合管理服务。
Modera费用每年固定费用投资咨询/投资监控服务,范围从7000美元到50000美元一年。这些费用还可以覆盖财务规划服务。
下面的图表比较费用Modera财富管理的其他公司。这些费用的估计是基于最大1.00%费用公司的财富管理服务。
| 估计费用比较* | |
| 你的资产 | Modera财富管理 |
| 500美元 | 5000美元 |
| 美元1毫米 | 10000美元 |
| $ 5毫米 | 50000美元 |
| $ 10毫米 | 100000美元 |
| *估计投资管理费用不包括经纪,保管的,第三方经理或其他费用,可以不同。 | |
了解更多关于顾问的典型的成本。
要注意什么
Modera财富管理是一个相对较小的公司。与一些财富管理公司不同,它不是连接到一个大型银行或国际金融机构。这意味着该公司没有连接到其他金融服务,一些管理人员。例如,如果你想做商业银行在同一家公司,你让你的财富管理服务,知道Modera无法提供。
根据公司的最新提交给SEC的备案文件,没有披露记录Modera财富管理从过去10年。
开户Modera财富管理
从Modera顾问谈谈,你可以在公司的网站上填写表格。表单需要你回答关于你的身份和位置基本问题。还提供了一盒,您可以在状态如果你感兴趣的财富管理,财务计划或者其他东西。也有一个选项来写一个消息给公司关于你是谁和你正在寻找一个潜在的财务顾问的关系。
所有信息是本文写作的准确。
