独立金融合作伙伴(IFP)通过其在全国各地的雇员和独立顾问代表(IARs)提供投资咨询服务。该公司与各种各样的客户合作，包括个人和机构。
独立金融伙伴背景
IFP自2008年以来一直为注册投资顾问（RIA）提供服务。它的家庭基地是佛罗里达州坦帕。该公司全资于IFP Group，LLC，由WKW Enterprises，Inc.控制后一家公司由IFP的首席执行官威廉E. Hamm和首席行政干事（Cao）Karen Hamm拥有。
独立财务合伙人接受哪些类型的客户?
IFP与以下类型的客户合作:
- 是或不是的个体高净值
- 养老金和利润分享计划
- 慈善组织
- 州或市政府
- 企业
独立财务合伙人最小账户规模
虽然IFP没有设定最低账户要求，但该公司建议从事咨询服务的客户至少投资10万美元。
独立金融合作伙伴提供的服务
IFP与数百个IAR合作，为客户提供各种服务。这些可能包括财务规划和投资组合管理服务。根据您的需求和您携带的IAR的专业知识，您的财务计划可能会涵盖各种财务目标，包括：
- 退休计划
- 遗产规划
- 信任管理
- 保险
- 税务筹划
IARs还可以建立和管理多样化的投资组合，以帮助您实现长期投资目标。资产配置将取决于顾问对你的财务状况的分析。IAR会考虑几个因素，比如你的风险承受能力和时间范围。
此外，您的IAR可能会建议使用第三方资产管理公司。
此外，该公司还与其他金融服务公司(如Envestnet)合作，以帮助个人客户和其他金融顾问。Envestnet可以就资产配置、账户再平衡和其他与投资相关的话题提供建议。
如前所述，IFP还提供对机器人顾问Schwab性能技术(SPT)的访问。这些服务适用于个人、个人退休账户(ira)和可撤销的生活信托。
公司可利用下列公司的托管服务:
内审官也可能通过与他们有关联的外部公司提供服务。几乎所有这些iar都以RIA的方式工作。一些公司还获得许可并注册销售投资和保险产品。
独立财务合伙人投资理念
通过IFP工作的IAR将拥有自己的投资哲学。也就是说，它们通常不仅限于投资某些证券。投资组合可以投资于此类证券，如：
在评估这些证券时，IAR可以采用各种分析方法。其中包括基本分析。这涉及通过审查其历史性绩效和资源，使公司的金融福祉的预测进行了预测。IAR使用这些信息来对公司的股票和其他投资进行投资决策。
独立金融伙伴下的费用
IFP客户通常会根据所管理资产的一定比例收取投资咨询费。根据IAR的不同，这个百分比通常可以达到2.5%。投资咨询协议上有完整的细节。
注意什么
根据IFP最近向美国证券交易委员会(SEC)提交的文件，IFP在其2021年Form ADV中披露了三份信息。
通过IFP工作的IARs可以注册以销售第三方公司的投资或保险产品。这种安排可能会激励一些顾问就额外薪酬提出某些建议。
但是，IFP和IAR在1940年投资顾问法案下的全部经营者工作。这意味着他们必须随时为客户的最佳利益工作。此外，他们需要披露潜在的冲突。IFP还监控通过公司提供服务的所有IAR。
与独立财务合作伙伴开立账户
如果您想了解更多有关IFP的信息，请访问该公司的官方网站http://www.ifpartners.com/或致电该公司813-341-0960。
IFP位于3030北岩石点驱动西部，套房700，佛罗里达州杜帕州33607。
与财务顾问合作的提示
- 记住，财务顾问并没有明确的职位描述。并非所有的公司都提供相同的服务，甚至都遵循相同的标准。如注册理财规划师(CFP.)，告诉你顾问经过了高强度的培训和考试，并受到受托责任的约束，以你的最大利益，否则将面临严厉的惩罚。
- 如果您想继续寻找合适的财务顾问，我们可以提供帮助。使用Sm伟德ios appartAssetPRO匹配工具。在几分钟之内，它根据您的财务目标将最多三位当地顾问联系起来。该工具还为您提供配置文件，以便于比较和对比。
所有信息都准确如本文的写作。
