山顶证券评估

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山顶证券是一家财务顾问公司总部在达拉斯，在全国有几十个分支机构。管理资产逾10亿美元(资产管理)，该公司是一家提供全面服务的经纪自营商注册投资顾问(RIA)．它的顾问提供投资咨询服务，财务规划，咨询和退休计划咨询服务的客户。

山顶证券背景

山顶证券于1946年开业，名称第一家西南公司。1972年，它与西南证券，公司，全方位服务的经纪人经销商合并，并成为山顶证券，公司今天，该公司由主席Jon Sobel，总裁兼首席执行官M. Bradley Winges和CFO Mike Edge领导。Hilltop是一家金融服务持有公司的金融服务，LLC的全资子公司。

其顾问的所有110也均经纪人和大多数是保险代理人。一些有专业认证，如注册理财规划师（CFP）。Hilltop Securites Holdings，LLC还拥有一家名为Hilltop Securities资产管理，LLC的附属投资咨询公司，与山顶证券不同。山顶证券资产管理服务于当地和州政府实体，并在资产中管理数十亿美元。

山顶证券客户类型和最小帐户规模

山顶证券几乎只与个人合作。此外，该公司还向个人退休账户(ira)、银行和储蓄机构、养老金和利润分享计划、信托、地产、慈善组织、州政府和市政府实体、公司和其他商业实体。

Hilltop Securities几乎所有的咨询服务都有一个最小账户规模。它们是:

• 财务规划/咨询：没有任何
• 合作伙伴计划：30,000美元
• 方案优势：30,000美元
• Premier Advisors：100,000美元
• 直接访问:25000美元
• 统一管理账户：100,000美元

Hilltop Securities提供的服务

山顶证券提供广泛的服务，包括:

• 财务规划服务
  • 税收和现金流量规划
  • 投资
  • 保险规划
  • 死亡和残疾
  • 遗产规划
  • 退休计划
  • 企业财务计划
• 金融咨询服务
• 退休计划咨询服务
• 投资咨询和管理服务

Hilltop Securities通过以下四个项目提供投资咨询服务:

• 合作伙伴计划是一个包装费用项目在您的顾问将作为您的投资组合经理提供了多种投资选择和充电的单一，整体的费用。
• “优势”项目为您提供了一个非自由支配的投资组合共同基金以及交易所交易基金(ETFs)。你和你的导师将决定资产分配这是有道理的，你的顾问会定期重新平衡你的投资组合，以维持这种配置。
• 总理顾问程序提供访问独立管理账户，统一管理账目（UMA）。这可通过Envestnet资产管理公司的在线平台。您可以选择一个模型投资组合或由一个独立的资产管理公司的监督积极管理的投资组合。有了UMA，你会从基金经理和基金选择。
• 直接访问程序提供访问通常持有的共同基金或ETF基金的投资组合策略。他们的方法从长远和战略的短期和战术上的．

山顶证券投资理念

根据对客户最有利的投资策略，山顶证券通常会采取多种投资策略。这些策略包括长期购买策略(购买证券并打算持有至少一年)、短期购买策略(购买证券并打算持有不到一年)、卖空和期权。一个卖空是该公司的交易，其中公司将销售其借入的库存，然后在以后购买相同的股票，以将其退回原位。下注的是，股票将在销售和回报之间取得价格，使他们能够延续差异。在极少数情况下，公司也可能会从事边际交易，但通常避免这种情况。

进行投资研究的时候，公司会给每个代表来分析投资，因为他们最好认为合适的权限。关于Advantage计划，该公司有一组标准的共同基金或ETF必须符合才可以被包含在客户的投资组合。

山顶证券下的费用

的费表这里列出的是最大速率的集合，它们是可以商量的。以下是合作伙伴计划的费用：

优势计划的费用遵守以下计划。同样，这些费用是可以协商的，并且最多可用：

根据2018年在一个盒子里的RIA学习的2018年，投资管理的行业平均投资管理费用为0.95％。学习更多关于顾问在这里的典型成本．

财务规划和咨询费用按小时计算，它们的范围从250美元到500美元。在那里它落在该范围内取决于包括服务复杂性的几个因素，客户关系的持续时间和更多。

什么要注意

山顶证券报告76披露与证券交易委员会（SEC）的最新文件中的法律和监管问题。其中，47名涉及山顶证券本身，其余的涉及附属个人或附属公司。这些披露与其他事情有关，还与某些市政证券围绕提供和销售的材料误导信息;不正确保证与购买债券相关的普通股;并对伊利诺伊州证券部的传票响应了不完整的回应。HILLTOP Securities已支付罚款，其范围从250美元到800万美元。

同样值得注意的是:如前所述，山顶证券的顾问都是经纪人，大部分是保险代理人。在这些非顾问的角色中，他们赚取基于交易的费用或佣金，这可能是一种潜力的利益冲突．也就是说，作为一家注册公司的公司，山顶证券有一个fidiuciary责任在任何时候都在客户的最佳利益工作。

使用山顶证券开设账户

要查找您附近的顾问，您可以致电（800）562-8041。或者，您可以使用您的姓名，电子邮件地址，电话号码和简短信息填写公司网站上的联系表格。

在撰写本文时，所有信息都是准确的。

寻找财务顾问的建议

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