Dunham & Associates投资顾问为财务顾问和个人客户提供咨询服务。邓纳姆是收费是一家私人控股的投资公司，总部设在加州圣地亚哥。这家提供全方位服务的公司拥有为数不多的顾问团队，管理着数十亿美元的投资资产管理(AUM)．Dunham专门从事金融和信托服务，拥有7000多名客户。
Dunham & Associates背景
Dunham由公司董事长兼首席执行官杰弗里·邓纳姆于1985年创立。这家私人财富管理公司在美国证券交易委员会(SEC)注册，作为投资顾问和投资者经纪自营商．Dunham也是Dunham & Associates Holdings, Inc.的全资子公司，后者拥有Dunham信托公司。Dunham Trust是一家位于内华达州的提供信托服务的附属机构。
Dunham & Associates客户类型和最小账户规模
邓纳姆的客户包括非高净值人士和高净值个人、注册投资公司、慈善机构、退休金计划、公司及私人基金。
公司对不同账户的最低账户规模要求各不相同。为独立管理帐户，合格及不合格退休帐户的最低限额由$500,000至$1,000,000不等。Wrap fee账户要求最低投资5000至10万美元，Dunham私人基金要求最低投资2000至10万美元。
Dunham & Associates提供的服务
Dunham & Associates提供以下咨询服务:
Dunham & Associates投资哲学
据该公司的宣传册显示，Dunham相信采用长期投资方法，通过资产配置实现投资组合多元化是该公司的主要投资策略之一。该公司还认为，客户费用应与以适用基准衡量的回报相一致。
Dunham表示，其投资过程依赖于资产类别风险前沿研究和全球基本宏观经济数据。对于SMAs，该公司使用交易所交易基金资产配置策略，力求通过投资etf获得回报。这一策略依赖于四种不同的资产类别:美国股票证券、另类/混合证券、固定收益证券和非美国股票。股票证券。
Dunham & Associates的费用
邓纳姆提供次级咨询共同基金(邓纳姆基金)，并赞助以下两个一揽子计划:标准资产配置计划和定制资产配置计划。就邓纳姆基金而言，投资顾问费已在基金的招股说明书中列明。根据Dunham的包装费用手册，该公司包装项目的费用一般为客户账户平均每日资产净值的0.25%。就SMA咨询服务而言，这些服务的费用从0.25%至1.00%不等。
邓纳姆自定义资产配置计划提供了一个绩效费结构。客户可能产生的其他费用包括12b-1费用、行政费用、托管费用、转让代理费用和州注册费。
奖项及认可
2021年，邓纳姆获得Refinitiv Lipper基金奖最佳房地产基金，为期三年。
要注意什么
Dunham & Associates没有披露的信息在SEC的记录上
Dunham可能会从打包账户中收取基于业绩的费用，该公司还可能推荐购买或出售某些投资产品，如果顾问青睐的账户不一定符合每位客户的最佳利益，就会产生潜在的利益冲突。然而，该公司有一个受托人有义务以客户的最大利益行事。
在德纳姆律师事务所开个账户
您可以访问Dunham的圣地亚哥办公室与顾问预约，也可以致电(858)964-0500与该公司联系。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
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