CUSO金融服务(CFS)在其网站上吹嘘,公司专门从事全国证券经纪和投资咨询服务。该公司也是独一无二的,它是金融机构和他们的客户。
慢性疲劳综合症是一个注册的投资顾问(RIA)和经纪自营商。公司提供各种资产管理计划通过投资顾问代表(iar)。其中一些iar也可能提供独立的财务规划服务围绕话题遗产规划和退休收入管理。
CUSO金融服务背景
CFS自1997年以来一直提供投资咨询服务。今天,它是一种有限合伙独资Atira财富解决方案,Inc . Delaware-based公司。
公司由总裁和创始人凡尔塞佛特,他花了超过30年的金融服务业。她被评为恩斯特和年轻的企业家一年圣地亚哥县。此外,CFS的管理团队的其他成员获得几个金融服务在整个年赞誉。
CUSO金融服务客户类型和最低账户大小
CFS为以下类型的客户提供投资组合管理服务:
- 个人,包括那些高净值
- 信托基金
- 企业
- 企业养老金和利润分享计划
- 慈善机构、基金会和捐赠基金
投资极限取决于类型的咨询程序或子程序的客户参加。我们详细的当前最低标准如下:
- 第一个商业计划和财务规划:没有一个
- 数字投资计划:5000美元
- 轮廓直接、轮廓ActivePassive组合,明星II保守,收入,明星二维加核心加上:25000美元
- 轮廓基金、ETF轮廓,轮廓指数+ AssetMark共同基金,晨星PFG明星II, AssetMark ETF, PFG明星三世α,SEI ETF:50000美元
- 轮廓乌玛和轮廓SMA:100000美元
- SEI SMA, PFG明星三世织女星,CFS资产管理账户资产马克GPS:250000美元
- 星四:500000美元
- 轮廓第三方分析师:不同的管理者
CUSO金融服务提供的服务
CFS提供各种资产管理计划通过其相关iar和独立的第三方公司。下面我们描述这些项目。
轮廓程序提供客户访问到不同的子程序,利用共同基金、交易所交易基金(etf),通过Envestnet托管账户,分别管理账户。这通常RIA作为客户经理。
Envestnet将为您创建一个投资组合IAR根据收集的信息,包括你的风险,财务目标,纳税情况和其他因素。视个别情况,Envestnet可能客户在下面的子程序:
- 轮廓基金:从不同的家庭基金投资于共同基金
- 轮廓ETF:投资于各种交易所交易基金
- 轮廓指数+:分配在不同的共同基金和etf资产
- 轮廓乌玛:投资于共同基金、etf,个股和个人债券
- ActivePassive组合:投资于不同的第三方指数共同基金以及一个或多个从Envestnet PMC基金家族积极管理基金
- 轮廓第三方分析师:分配基金在共同基金和交易所交易基金由第三方资产管理者作为模型选择供应商
- 轮廓直接:可能投资于股票,固定收益美国存托凭证(adr),选择和交易所交易基金
CFS资产管理账户的客户程序使用iar创建一个资产配置,坚持客户的投资目标、风险承受能力和其他个人因素。根据收集的信息,这个帐户可以在各种不同的证券投资。这些可以包括空载共同基金、交易所交易基金、股票、债券和单位投资信托(单位投资信托)。
这个程序可以在一个自由和无法控制的基础。前者意味着客户授权公司在自己的账户进行交易没有得到事先批准。
这个程序创建FTJ FundChoice LLC提供客户端访问超过1700空载共同基金来自200多个基金组织家庭。iar将使用这些资金来定制模型组合为客户在这个项目。
AssetMark计划,AssetMark任命独立投资管理公司为CFS客户创建战略资产配置投资组合模型。模型使用的共同基金和etf从AssetMark包括自营资金。这些投资组合经理将定期监控和调整,一般按季度。
iar与CFS能提供获得晨星投资服务,一个独立的投资顾问可以提供建议在空载共同基金和交易所交易基金。IAR利用Morningtsr服务定制,监控和调整适当的投资组合,满足您的长期投资目标。
与CFS iar可能设计一个综合财务计划,帮助客户满足其长期目标。根据客户的需求,这个计划可以覆盖以下财务目标:
iar可能利用firm-approved软件协助提供建议围绕这些主题。
CUSO金融服务投资理念
iar与CFS客户可能会采用不同的投资策略和方法。常用的方法包括基本分析和技术分析。
基本面分析包括采取深入看一个公司的财务状况。这可能需要一次彻底的审查公司的财务记录,收入、债务和其他与钱有关的因素,可以帮助顾问对其未来表现做出有根据的假设。通过使用技术分析,顾问可以预测价格走势看过去的趋势。但因为过去的表现不保证未来的结果,两种方法都有它们的风险。
此外,iar考虑个人因素如客户的风险承受能力和纳税情况在做投资决策。
费用在CUSO金融服务
费用时间表取决于咨询项目和类型的客户对证券投资。如果适用,CFS会保留一部分的咨询费支付iar。基于资产的费用一般都是与资产管理服务的最大费用aroudn客户资产的1.95%。财务规划的费用不得超过每小时250美元或10000美元的固定费用在一年内。
要注意什么
在过去的几年中,尖端有20个不同的监管上市披露的形式放置这些披露与各种类型的不当行为,因此该公司不得不支付罚款,提交谴责等等。
在向客户提供其服务,CUSO金融服务与各种附属和独立的第三方公司。这个框架可以提高利益冲突的一些代表可能激励推荐或销售特定产品。独立的公司也可能为他们的服务收取不同的费用。虽然这些钱不会去CFS,他们会影响你的账户的大小。然而,慢性疲劳综合症有信托责任在你的最佳利益工作,和它有一定的协议以减少潜在的利益冲突。
开户CUSO金融服务
CFS联系,电话(800)686 - 4724或联系在线发送消息在联系页面。
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