您可以找到城市国家罗奇代尔投资顾问公司，在纽约市。这是一家大公司，拥有数千个客户和数十亿美元管理资产（AUM）。有或没有高价值，养老金计划，企业等的个人构成了大量的客户群。该公司被命名为2020年《金融时报》 300最高注册投资顾问（RIA）。
City National Rochdale成立于1986年，并提供投资组合管理服务。这也是一个收费公司，这意味着它具有仅在客户支付费用之外的薪酬流。
城市国家罗奇代尔背景
曼城罗奇代尔（City National Rochdale）于1986年首次开业。该公司是城市国家银行（CNB）这是金融服务控股公司RBC USA Holdco Corporation的全资子公司。反过来，加拿大皇家骑警霍德科（RBC USA Holdco）是加拿大皇家银行的所有权。
该公司由首席执行官Garrett R. D’Alessandro领导，并雇用了大型顾问团队。这些顾问中的许多顾问都获得了专业认证，例如特许财务分析师（CFA），认证金融规划师（CFP），认可的投资信托（AIF）和特许替代投资分析师（CAIA）。实际上，根据该公司的网站，其80％以上的顾问是CFA。
城市国家罗奇代尔客户类型和最低帐户规模
城市罗奇代尔（Rochdale）与16,000多个客户合作。其客户群的四分之三由高净值个人和企业组成。该公司的其余客户包括非最高价的个人，退休金计划，投资公司，慈善组织和政府实体。
在大多数情况下，城市国家罗奇代尔（Rochdale）与拥有至少25万美元的客户合作。但是，该公司可以决定酌情降低或放弃此最低限度。
城市国家罗奇代尔提供的服务
城市国家罗奇代尔（Rochdale）的旗舰产品是货币管理服务，它既可以为客户和城市国家银行（CNB）作为子顾问提供。此产品可以包括，但不限于：
- 基于：
- 风险承受能力
- 税收状况
- 时间范围
- 现金流量需求
- 财务目标
- 税收计划
- 资产分配计划
- 投资组合自定义
- 常规投资组合监视
城市国家罗奇代尔（Rochdale）还向城市国家罗奇代尔基金（Rochdale Funds）提供投资管理服务，该基金集合了一些附属的共同基金。该公司对这些资金以及其管理的封闭式和私人资金提供了利益。
此外，该公司提供了对包装费计划。该服务将投资管理，经纪和托管服务捆绑为基于百分比的费用。
城市国家罗奇代尔投资理念
城市国家罗奇代尔（Rochdale）从广泛的不同投资策略中选择，以找到适当的资产分配对于每个客户的风险承受能力，时间范围和财务目标。在公司的银河战略中，顾问将执行蒙特卡洛分析，该分析允许模拟数千种不同的资产分配，因此顾问可以选择具有最高成功可能性的顾问。该公司还拥有许多更具体的投资策略，从大型股份股票短而中间的固定收益。
城市国家罗奇代尔的费用
城市国家罗奇代尔（Rochdale）根据几个不同的年度收取咨询费费用时间表，根据您选择的服务适用。这是其各种费用的概述：
| 投资管理费（最低3,000美元） | |
| 管理资产（AUM） | 费用百分比 |
| 最高$ 1,000,000 | 1.25％ |
| $ 1,000,000- $ 5,000,000 | 1.00％ |
| $ 5,000,000- $ 10,000,000 | 0.75％ |
| 超过$ 10,000,000 | 0.50％ |
| 保守的增长和收入策略费（最低3,000美元） | |
| 管理资产（AUM） | 费用百分比 |
| 最高$ 1,000,000 | 0.80％ |
| $ 1,000,000- $ 5,000,000 | 0.65％ |
| $ 5,000,000- $ 10,000,000 | 0.40％ |
| 超过$ 10,000,000 | 0.30％ |
| 固定收益策略费（$ 3,000- $ 12,000） | |
| 管理资产（AUM） | 费用百分比 |
| 最高$ 5,000,000 | 0.50％ |
| $ 5,000,000- $ 10,000,000 | 0.40％ |
| 超过$ 10,000,000 | 0.30％ |
| 包装费计划 | ||
| 帐户价值 | 咨询费百分比 | 交易费用百分比 |
| $ 750,000- $ 1,000,000 | 1.00％ | 0.19％ |
| $ 1,000,000- $ 2,000,000 | 1.00％ | 0.14％ |
| $ 2,000,000- $ 3,000,000 | 0.80％ | 0.14％ |
| $ 3,000,000- $ 5,000,000 | 0.80％ | 0.09％ |
| $ 5,000,000- $ 10,000,000 | 0.60％ | 0.07％ |
| $ 10,000,000及以上 | 0.50％ | 0.05％ |
要注意什么
城市国家罗奇代尔有一个披露在其上列出表格。但是，此披露与涉及公司所有者，加拿大皇家银行的活动有关。
在该公司工作的一些顾问可能能够从保险或证券销售中赚取佣金。尽管这种安排产生了潜在的利益冲突，但无论如何，该公司在法律上要求以客户的最大利益行事。
城市国家罗奇代尔（Rochdale）不为其客户提供财务计划服务，而是专注于投资组合管理。因此，如果财务计划对您来说是必不可少的，那么您可能需要在您所在地区找到另一位财务顾问。
向城市国家罗奇代尔开设帐户
要开始与City National Rochdale合作的过程，您需要与公司联系。最简单的方法是将您的名字和姓氏，电子邮件地址，电话号码和消息填写联系表上的联系表。您也可以致电（212）702-3500致电公司的免费电话号码。
截至本文的撰写，所有信息都是准确的。
投资提示
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- 在寻找与之合作的财务顾问时，要注意的最重要的事情之一就是您是否遵守顾问信托义务。这是顾问可以拥有的最重要的资格之一，因为受托人在法律上必须以客户的最大利益行事。
