花旗个人财富管理(Citi Personal Wealth Management)是全球金融服务公司花旗(Citi)的金融咨询部门。它是花旗环球市场公司的子公司，而花旗环球市场公司本身是一家上市公司花旗集团的子公司。该公司总部位于纽约，拥有广泛的财务规划专业人士网络，其中超过3400人财务顾问．
花旗个人财富管理公司(Citi Personal Wealth Management)的客户往往是经纪自营商花旗环球市场(Citigroup Global Markets Inc.)的客户。该公司的大多数客户都是个人，但它也广泛地与高净值人士合作。它也可以机构投资者，包括养老金和利润分享计划，慈善组织，州或市政府实体，结算信托账户和其他公司。
花旗个人财富管理背景
花旗个人财富管理是花旗集团的子公司。花旗集团成立于1998年，由花旗公司和旅行者集团合并而成。它在纽约证券交易所公开交易。
该公司在财富500强排名第32，它在全球拥有超过20万人的员工。花旗在许多金融服务领域工作，包括投资银行．
CITI个人财富管理接受哪些类型的客户？
花旗个人财富管理为各种客户提供理财咨询服务，包括个人和多户理财室。金融规划服务只提供给已经是花旗环球市场公司客户的客户。由于该公司是大型国际金融服务公司的一部分，它将适合那些需要这类公司提供的资源的客户。
此外，花旗还与广泛的机构客户合作。它向公司、基金会、慈善组织、其他商业和政府实体提供投资项目。
花旗个人财富管理最小账户规模
CITI的帐户最低限度因服务类型而异。它不一定需要为其财务规划服务设定最低限度，尽管它确实如此指出，其大多数财务规划客户在净值中至少拥有250,000美元。
对于投资咨询服务，该公司的最低账户金额因个人而异投资计划:
- 花旗私人银行客户:50万美元(利用VIBE指数的Citi Markets Strategies产品为200万美元)
- 花旗财富客户：50,000美元（多风格账户100,000美元）
- 经理选择计划：500,000美元
- 花旗顾问计划：100,000美元
- 咨询与评估服务项目:
- 花旗私人银行客户100万美元
- $200,000用于花旗市场策略产品利用VIBE指数
- 花旗财富客户10万美元
- 多资产类别解决方案:10万美元至2500万美元
- 咨询组合计划：100万美元（退休账户250,000美元）
- CITI投资组合经理计划：25,000美元
- 模型配置投资组合计划:25,000美元
- 动态分配投资组合 - UMA计划：25,000美元
花旗个人财富管理提供的服务
花旗个人财富管理提供多种服务。它们包括:
花旗个人财富管理投资理念
一般来说，花旗个人财富管理的财务顾问侧重于为每个客户创建一个完整的个人财务档案。该简介包括客户的资产、负债、收入和支出、税收状况和目标，以及其他长期计划，如支付教育费用为退休做准备．它还考虑保险需求和遗产规划需求。
然后，获得财务计划的客户可以使用花旗集团全球市场，公司作为经纪人经销商，以实施其CITI个人财富管理顾问制定的计划。在投资策略方面，提供了许多选择，包括：
- 信托服务项目
- 选择项目经理
- CITI顾问计划
- 咨询和评估服务计划
- 多资产类别解决方案非随意定制
- 多资产类别解决方案自由定制
- 多资产类解决方案umbrella投资组合
- 资产类解决方案
- 花旗积极配置投资组合计划
- 咨询投资组合计划
- CITI投资组合经理计划
- 模型分配投资组合程序
花旗个人财富管理的费用
花旗个人财富管理不会为其财务规划服务收取任何额外费用，这些服务仅适用于Citigroup全球市场公司的客户，该花旗公司也没有收到与准备财务计划的第三方的赔偿。金融规划者通过合并薪酬，激励赔偿和可能是自由裁量奖励来支付。
使用Citi个人财富管理进行投资，根据所选的帐户选项提供各种费用。这些帐户的费率在下面：
| 权益，平衡和多风格的帐户 | |
| 管理层的资产 | 费率 |
| 0 - 500000美元 | 3.00％ |
| 500000 - 100万美元 | 2.20％ |
| 100万- 200万美元 | 1.90% |
| 200万美元及以上 | 1.70% |
| 固定收益账户 | |
| 管理层的资产 | 费率 |
| 0 - 500000美元 | 1.25% |
| 500000 - 100万美元 | 1.00% |
| 100万- 200万美元 | 0.85% |
| 200万美元及以上 | 0.75％ |
想知道花旗的投资管理费是如何累积起来的吗?下表比较了花旗个人财富管理公司(Citi Personal Wealth Management)的收费与全国的中位数。请注意，这些估计是基于最大的潜在费用率。
| 估计费用比较* | ||
| 你的资产 | 花旗个人财富管理，股权账户 | 全国咨询费用中位数** |
| 500美元 | 15,000美元 | $ 5,000 |
| $ 1mm. | 26,000美元 | $ 8,500 - 10,000美元 |
| $ 5毫米 | 96,000美元 | 25000 - 32500美元 |
| $ 10毫米 | 181000美元 | 50,000美元 |
| *费用估算只考虑每家公司提供的服务的最高基本费用。你也可以支付经理费和其他费用，金额可能有所不同。**所有数据均基于Bob Veres 2017年规划专业费用调查的中位数。上述估算仅考虑了aom的费用。由于额外的费用，总成本可能会更高。 | ||
要注意什么
潜在客户应该注意，花旗个人财富管理主要面向已经是花旗全球市场(Citigroup Global Markets, Inc.)客户的客户。该公司的金融规划服务只提供给已经是花旗环球市场客户的客户。作为花旗集团全球市场的客户，需要做出一系列决定，因此，如果潜在客户选择开户，他们应该知道自己注册的具体是什么。
此外，CITI确实有披露 - 更详细地阅读下面。
披露的信息
花旗个人财富管理(Citi Personal Wealth Management)的母公司花旗环球市场(Citigroup Global Markets Inc.)披露了过去10年的一些记录。美国证券交易委员会(SEC)的文件显示，该公司有披露与以下内容有关：
- 对重罪认罪或不予抗辩
- 被控重罪
- 被指控犯有轻罪
- 违反SEC或CFTC法规或法规
- 由美国证券交易委员会或商品期货交易委员会为投资相关活动下达的指令
- 来自SEC或CFTC的公民罚款或停止和停止
- 由监管机构找到虚假的陈述或遗漏或不诚实，不公平或不道德
- 被发现违反投资相关规定的
- 与投资活动有关的订单
- 拥有监管机构拒绝，暂停或撤销登记或许可证
- 有与自律组织有关的各种信息披露，包括虚假陈述或遗漏
该公司总共披露了1,300多项信息，其中包括500多项监管事件和近800项最终以仲裁告终的事件。
在花旗个人财富管理公司开户
花旗在全国各地都有分支机构。你可以通过花旗的网站找到一家现场有理财顾问的分行，然后打电话预约与理财顾问见面。
花旗个人财富管理位于何处?
这家公司的总部设在纽约市。在全国各地还有其他的分支机构。
