Blackridge资产管理(也称为BAM)是一个财务顾问公司位于木星,佛罗里达。该公司提供服务,如财务规划和投资组合管理。BAM被认为是收费公司的顾问可能获得第三方推荐某些证券的佣金或销售保险产品,除了客户支付的咨询费。
Blackridge资产管理背景
成立于2015年,Blackridge资产管理是一个峰值代表有限责任公司的全资子公司,一个私有的实体。峰代表有限责任公司拥有100%的所有权BAM,本身就是同样共有八个原则。根据其最新的SEC文件中,该公司的总裁/首席执行官马特·迈尔斯。
Blackridge资产管理客户类型和最低账户大小
Blackridge资产管理建议许多类型的客户,包括但不限于:
- 个人
- 高净值个人
- 信托基金
- 地产
- 401 (k)计划
- 养老金和利润分享计划
- 慈善组织
- 公司、合伙企业和其他实体
最低Blackridge资产管理账户的大小随帐户类型。标准的最低投资各种账户如下:
- 150000美元多个投资组合经理
- 100000美元的第三方资金管理策略
- 25000美元用于专有内政部模型投资组合经理和顾问项目
提供的服务Blackridge资产管理
BAM提供各种个性化的财务规划、资产管理及相关咨询服务的客户。公司向客户提出建议基于与他们协商和分析每个客户的特定的需求和目标。服务包括:
- 财务目标的确定
- 现金流管理
- 保险审查
- 教育资金
- 遗产规划
- 识别的财务问题
- 一般税收筹划
- 投资管理
- 退休计划
该公司提供投资咨询服务可自由支配只有基础。然而,BAM并不作为客户资产的保管;这时,BAM咨询客户账户主要是托管在嘉信理财& Co。
公司不再参与任何包装费用项目。
Blackridge资产管理投资理念
投资顾问代表(iar)隶属于Blackridge资产管理使用各种方法为客户创造投资策略的分析。这些包括图表,基本和技术分析。iar还可以使用一个分析模块通过Envestnet为了创建更复杂的解决方案和分配。
客户资产管理的建议可能包括个别证券的直接经纪,开放和封闭式共同基金、交易所买卖大宗商品、房地产投资信托、固定和/或变量保险产品或其他投资工具。
下费用Blackridge资产管理
Blackridge资产管理公司提供的费用项目是可转让和可能不同客户基于很多因素,包括账户的类型和大小,以及的性质和长度公司和客户之间的关系。
关于项目组合管理和咨询通用代表收取咨询费或咨询费和征集费用,披露客户的管理资产的比例(资产管理)。基于资产的费用从账户中扣除提前一个季度。
为公司提升顾问项目,投资组合经理iar可以分层收费标准基于账户的价值。年度咨询费用是可转让的最大2.50%。费用IAR费用取决于各种因素包括资产的数量,其他账户的性质和范围BAM的客户机和子公司之间的关系,服务客户端接收到的类型和复杂性和/或其他因素IAR认为有必要考虑。费用可能会分层,根据资产水平或收取固定费用。
锚专有内政部模型服务,年度咨询费用票据,可以去最多2.50%。专有的内政部模型通常由共同基金和交易所买卖基金(交易所交易基金),这也可能收取佣金和内部管理费用。这些费用是分开的咨询费,本身费用,公司不接收任何这些费用的一部分。
客户从事咨询服务的公司支付费用票据的自由裁量权IAR取决于几个因素,包括资产的数量被审查,账户的性质和程度BAM及其附属公司与客户之间的关系,服务的类型和复杂性要求和任何IAR认为必要的其他因素需要考虑。费用选项包括固定费用为一次性服务,将计费与特定的护圈由于起初和平衡到期完成,周期持续服务计费或每小时的费用从100美元到500美元每小时。公司费用一般咨询服务作为一个年度固定在固定费用的基础上从100美元到1000美元不等。
Blackridge资产管理不会提前收取费用超过1200美元,当服务无法提供6个月内的协议的生效日期。
了解更多关于顾问的典型的成本。
要注意什么
Blackridge资产管理上市披露其最新的交会形式之,从2017年。客户声称,该公司的一个咨询子公司出售了变额年金产品没有披露的性质作为年金。这个联盟的主要制裁是15个月暂停,加上罚款10000美元。
正如前面提到的,重要的是要注意,Blackridge资产管理顾问也可以经纪自营商。员工在这些non-advisor角色表演一般接收基于交易费用,这可能是一个潜在的利益冲突。说,作为一个SEC-registered投资顾问,该公司是履行法律义务信托责任和工作在客户的最佳利益。
开户的Blackridge资产管理
开户Blackridge资产管理,您可以访问该公司的网站或致电(561)641 - 5050。
所有信息是本文写作的准确。
小贴士找到一个财务顾问
- 采访至少三个顾问在选择一个。这将确保你有足够的上下文关于费用和投资策略做出明智的决定。在你的区域,找到更多的顾问使用我们的互动财务顾问匹配工具。它的链接你与当地三个优点。
- 询问候选人是否坚持的信托标准将客户的利益放在首位。是的,当然是最理想的答案。但他们可能只遵循一个较低的标准提供合适的建议。