公平顾问公司财务顾问公司总部在纽约。该公司为拥有和没有高净值的个人、慈善组织、养老金计划和企业管理资产。
这是一个收费专门从事财务规划和投资管理的公司，其项目可通过一些外部咨询公司获得。
在2020年6月之前，Equitable Advisors, LLC以AXA Advisors, LLC的名义运营。除了此次名称变更外，该公司与以前保持一致。
公平顾问公司背景
Equitable Advisors于1999年开业。然而，该公司的历史可以追溯到1859年，当时亨利·海德(Henry Hyde)创立了它遥远的前身——美国公平人寿保险协会(Equitable Life Assurance Society of United States)。如上所述，该公司于2020年6月15日将其名称从AXA Advisors更改为Equitable Advisors。
Equitable Advisors是一家控股公司Equitable Holdings, Inc.的全资子公司。公平控股由一个独立的董事会控制。公平控股还拥有公平人寿保险公司，这是一家人寿保险公司联，另一家注册投资顾问(RIA)公司。
Equitable Advisors雇佣了近3700名顾问，其中一些顾问获得了专业证书。其中包括注册理财规划师(CFP)、特许理财顾问(ChFC)和特许人寿保险商(CLU)。
公平顾问客户类型和最小帐户大小
Equitable Advisors的绝大多数客户都是个人，其中低于高净值门槛的客户略多于高于这一门槛的客户。该公司还与养老金计划、慈善组织和企业。
公平顾问的客户可以选择广泛的投资管理和包装费用计划在美国，许多银行都规定了最低账户规模。最低限额为1万美元，最高可达500万美元。
Equitable Advisors提供的服务
公平顾问的财务规划服务涵盖以下主题:
Equitable Advisors通常通过由独立咨询公司赞助的项目提供投资管理服务。这些项目分为五大类:
- 互惠基金顾问计划
- 在共同基金的投资组合中分配客户资产
- 交易所交易基金(ETF)咨询计划
- 客户投资于各种etf的项目
- 金融专业顾问项目
- 客户投资于多种类型投资(共同基金、etf、股票、债券等)的非自由裁量或自由裁量计划
- 单独管理帐户(SMA)咨询计划
- 由第三方资金经理管理客户资产的程序
- UMA (Unified Managed Account)程序
- 可以结合上述任何程序的各个方面的程序
该公司提供来自多家公司的50多个不同的投资计划，包括:
- LWI金融有限公司
- LPL Financial
- 最优市场组合(OMP)
- 战略资产管理(SAM)
- 个人财富组合(PWP)
- 经理选择
- 财富组合模型(MWP)
- Manning & Napier顾问有限责任公司
- 晨星投资服务公司
- 全美投资顾问公司
- 百利证券有限公司
- ProNvest公司。
- 贤达顾问服务有限公司有限公司
- SEI投资管理公司
- 太平洋金融集团
- 又因弗内斯
- 克利夫兰资本有限公司
- CLS投资有限责任公司
- 洛克伍德顾问公司
- 米德咨询服务公司
- 金牛资产管理
- 殖民地集团
- 瑞银金融服务
- 美国金融Portformulas公司
- 富国银行顾问有限责任公司
公平顾问投资理念
一般来说，构造的任务投资为客户提供的投资组合由投资项目发起人负责，而不是Equitable Advisors本身。因此，就每个项目而言，真正相关的投资理念是你选择投资哪个项目的赞助商的理念。这些策略通常可以通过Equitable Advisors进行事先审查。
然而，该公司及其咨询专业人员通过审查通过LPL Financial提供的各种研究材料来进行投资研究。此外，委员会亦可检讨基金的招股说明书或其他市场刊物。
公平顾问的收费
财务规划Equitable Advisors的服务可能收取固定费用或按小时收费。第一年的固定费用通常在250美元到25,000美元之间。不过，在特殊情况下，费用可能会更高。对财务计划的定期审查可能会导致250美元到1.25万美元之间的固定费用。每小时的费用可以协商，从每小时100美元到400美元不等。
该公司各种资产管理项目的费用如下所示。作为参考，RIA in a Box最近的一项研究发现平均年顾问费为AUM的0.95%。
| 通过公平顾问收取的资产管理计划费用 | ||
| 程序 | 最低的费用 | 最大的费用 |
| ACM模型独立账户策略 | 0.50% | 1.95% |
| ACM私人帐户策略 | 0.50% | 2.15% |
| 又因弗内斯 | 0.25% | 0.25% |
| AssetMark GMS | 0.50% | 1.30% |
| 资产标记私人管理的投资组合 | 0.50% | 1.30% |
| AssetMark积极回报机会 | 0.50% | 1.30% |
| 资产标记PMAS (IMA) | 0.50% | 1.30% |
| 资产标记PMAS (CMA) | 0.50% | 1.30% |
| 资产标记PMAS (PRX) | 0.50% | 1.30% |
| AssetMark ETF投资组合 | 0.50% | 1.30% |
| AssetMark空载共同基金- AssetMark基金 | 0.50% | 1.30% |
| AssetMark空载共同基金-其他基金策略 | 0.50% | 1.30% |
| AssetMark GPS和GPS选择解决方案 | 0.50% | 1.30% |
| Bauer Captain & Johnson公司BCJ资本管理公司 | 0.50% | 1.25% |
| 博伊德沃特森 | 0.20% | 0.80% |
| Brinker目的地 | 0.50% | 2.25% |
| Brinker个人投资组合 | 0.50% | 2.11% |
| Brinker核心资产管理公司 | 0.50% | 2.11% |
| Brinker个人基准 | 0.50% | 2.49% |
| Brinker退休计划服务(包括退休计划附加服务) | 0.30% | 1.25% |
| 克利夫兰资本有限公司 | 0.30% | 1.20% |
| CLS -全国战术战略 | 0.20% | 0.20% |
| IAM投资组合 | 0.50% | 1.50% |
| CLS - IAM混合投资组合 | 0.50% | 1.50% |
| CLS - ETF投资组合 | 0.50% | 1.50% |
| CLS - Advisor One Protection(前身为CPM 3) | 0.50% | 1.50% |
| 主经理策略组合 | 0.50% | 1.50% |
| CLS -财富积累-顾问一个投资组合 | 0.50% | 1.50% |
| Envestnet SMA | 0.50% | 1.85% |
| Envestnet FSP | 0.50% | 2.27% |
| Envestnet MMA | 0.50% | 1.95% |
| EPS乌玛 | 0.50% | 1.65% |
| 灵活计划投资 | 0.50% | 1.50% |
| 洛克伍德单独管理的帐户 | 0.50% | 2.11% |
| 洛克伍德投资策略 | 0.50% | 2.20% |
| 洛克伍德资产配置组合 | 0.50% | 2.30% |
| LPL最佳市场投资组合咨询(OMP) | 0.50% | 2.50% |
| LPL战略资产管理(SAM I & SAM II) | 0.50% | 2.50% |
| LPL管理器选择 | 0.50% | 2.265% |
| LPL模型财富组合(MWP) | 0.50% | 2.00% |
| 个人财富组合(PWP) | 0.50% | 2.31% |
| LWI金融“洛林沃德” | 0.50% | 2.00% |
| Manning & Napier顾问公司 | 0.50% | 1.25% |
| Meeder咨询服务 | 0.30% | 0.45% |
| MIS共同基金投资组合 | 0.50% | 1.10% |
| MIS ETF投资组合 | 0.50% | 1.10% |
| MIS精选股票投资组合 | 0.50% | 1.10% |
| MIS SDBA | 0.50% | 1.10% |
| 全国ProAccount | 0.20% | 0.45% |
| PlanMember精英 | 0.50% | 1.35% |
| PlanMember OptiFund管理帐户选项 | 0.55% | 1.15% |
| Sage固定收益策略 | 0.50% | 2.15% |
| Sage ETF策略 | 0.50% | 2.10% |
| SIMC地图 | 0.50% | 2.50% |
| SIMC iMAP | 0.50% | 2.40% |
| SIMC MF资产配置 | 0.50% | 2.30% |
| 金牛资产管理 | 0.50% | 2.50% |
| 殖民地集团 | 0.25% | 1.00% |
| 太平洋金融集团 | 0.50% | 1.00% |
| 瑞银金融服务 | 0.25% | 0.25% |
| 美国金融出口公式 | 0.50% | 1.20% |
| 富国银行顾问公司 | 0.25% | 0.25% |
要注意什么
根据其ADV表格，Equitable Advisors在最近的过去有多次披露。这些事件包括未能充分监督违反联邦证券法的顾问，以及未能遵守有关人寿保险业务的某些法定要求。
公平顾问公司的某些员工有执照销售保险产品，例如可变年金．销售这些保险产品可能会为销售这些产品的顾问产生佣金，而这些佣金可能会导致潜在的利益冲突。
Equitable Advisors是一家注册证券经纪交易商，同时也是一家投资咨询公司。这意味着该公司的许多顾问都被授权进行证券交易，这些交易可能会赚取佣金。同样，这些佣金可能会导致潜在的利益冲突，因为它们可以激励顾问推荐交易，从而产生佣金。
尽管前面提到的每一个潜在的利益冲突，收费的公平顾问是一个受托人，这意味着它必须在任何时候都以你的最佳利益行事。
在Equitable Advisors开设账户
你可以通过许多不同的途径与公平顾问取得联系。要联系具体的办事处，您可以访问该公司的网站，找到离您最近的分支机构的电话号码或地址。
Equitable Advisors总部位于纽约曼哈顿区美洲大道。不过，该公司在全国各地的办事处雇用了3500多名顾问。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
