AE财富管理是一个财务顾问公司总部设在堪萨斯州的托皮卡。作为注册投资顾问(RIA)， AE财富管理与遍布全国的顾问网络合作，为数千名客户提供资产管理和财务规划服务。这些客户包括个人、高净值个人和机构。
作为一个收费公司，某些AE财富管理顾问可以赚取佣金时，推荐产品和服务的额外身份作为经纪人和/或保险代理人。
AE财富管理背景
AE财富管理由David Callanan和David Bach于2016年2月创立。卡拉南是Advisors Excel有限责任公司的创始人，而巴赫是一位受欢迎的作家和演说家，擅长于投资还有个人理财。
今天，该公司由DDC控股有限责任公司、Karlun M. Callanan 2016年不可撤销信托A和Jennifer A. Foster 2016年不可撤销信托A拥有。David Callanan和Cody Foster是DDC控股有限责任公司的主要所有者。David Callanan也是Karlun M. Callanan 2016年不可撤销信托A的受托人，而Foster是Jennifer A. Foster 2016年不可撤销信托A的受托人。
AE财富管理客户类型和最小帐户规模
AE财富管理为个人服务，高净值个人信托、遗产、慈善组织、退休和利润分享计划，以及公司和其他商业实体。
该公司要求你至少有1万美元才能开立账户。公司可以自行决定破例，特别是如果您预计在不久的将来会有额外的存款，或者您的直系亲属也是AE客户。
AE财富管理提供的服务
AE财富管理为客户提供三大类服务:直接资产管理服务、模型投资组合解决方案和财务规划服务。直接资产管理服务是在一个可自由支配基础，这意味着公司可以在没有你的特别许可的情况下为你的账户买卖证券。也就是说，如果您希望确保您的帐户避免某些证券或产品，您可以提前施加限制。
模型投资组合解决方案允许您查看模型投资组合的集合，并选择一个您认为与您的财务偏好最接近的组合。AE财富管理咨询第三方公司来创建模型投资组合的集合。
该公司的财务规划服务通常至少涉及以下领域之一:
- 投资计划
- 退休计划
- 保险规划
- 税收筹划
- 教育计划
- 项目组合评估
- 资产配置
AE财富管理投资理念
AE财富管理顾问专注于为客户提供持续可靠的回报，而不是寻找可能带来不必要风险的本垒打式交易。在决定要推荐的证券时，公司会看过去的表现、潜在的敏感性商业周期以及更广泛的宏观经济因素。
该公司通常重视买入并持有的方法，而不是积极的交易，而且它也参与其中战术资产配置而且价值投资．战术资产配置为你的投资组合中的每个资产类别建立了一个百分比范围，这让你有一定的灵活性，但也确保了你保持投资组合的多样性。价值投资指的是寻找那些你认为有良好长期潜力，但市场由于这样或那样的原因被低估的股票。
AE财富管理的费用
AE财富管理计算费用按所管理资产的百分比计算的资产管理服务(资产管理)．具体的利率取决于客户的类型、账户的复杂程度、客户与公司的关系以及账户的规模。该公司向客户收取的费用可能高达所管理资产的2.50%。这些费用将按月拖欠。
以下是根据您的账户规模，您可能支付的基于资产的最高费用:
| *估计投资管理费不包括经纪、托管、第三方经理或其他费用，金额可能有所不同。 | |
| AE财富管理的估计投资管理费用* | |
| 你的资产 | AE财富管理费用金额 |
| 500美元 | 最高可达12,500美元 |
| 美元1毫米 | 最高25,000元 |
| $ 5毫米 | 最高可达12.5万美元 |
| $ 10毫米 | 最高达25万美元 |
对于财务规划服务，客户将按小时收取费用或固定费用。根据账户的复杂程度，每小时收费从0美元到500美元不等。固定费用通常从0美元到1万美元不等。确切的利率将在你进入财务规划关系之前指定，所以你从一开始就知道你要支付多少。
要注意什么
AE财富管理公司有13家披露的信息这意味着该公司及其咨询关联公司在过去10年里被指违反了与投资相关的监管规定。除两家外，其他披露的信息都涉及咨询公司的附属机构，而不是直接涉及高盛。然而，在一起诉讼中，AE财富管理被指控“玩忽职守、违反受托责任、疏忽保留和监督”。该公司在2019年支付了12673美元和解此案。
此外，AE财富管理公司的某些顾问也是麦迪逊大道证券公司的注册代表，这是一家注册证券经纪交易商。虽然这些顾问不会以AE财富管理顾问的身份收取佣金，但他们被允许进行证券交易，并以麦迪逊大道证券代表的身份收取交易佣金。这种能力产生了潜在的利益冲突，因为顾问可能会受到激励，引导客户购买能够产生佣金的证券。
此外，AE财富管理顾问可以作为独立的保险代理人获得advisors Excel有限责任公司或资产营销系统保险服务有限责任公司的许可。这意味着他们可以通过向客户销售保险产品赚取佣金。这里也存在利益冲突，因为顾问有动力向客户推荐保险产品，而不是只关注客户的需求。
也就是说，该公司在与客户建立任何关系之前就会披露这些冲突，你没有义务遵循建议。此外，该公司受信托责任，这意味着它在法律上有义务在任何时候都以你的最大利益行事。
在AE财富管理开设帐户
如果你有兴趣在AE财富管理公司开户，最简单的方法就是登陆该公司的网站，点击左边栏的“寻找理财顾问”。在那里，你可以找到离你最近的AE顾问，通过电话、电子邮件或亲自联系，进行初步咨询。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
