社会保障的收入通常是应税在联邦一级,尽管你是否在你的纳税伟德亚洲官网vc社会保障福利取决于你的收入水平。如果你有其他的退休收入来源,如401 (k)或兼职工作,那么你应该期望支付所得税社会保障福利。伟德亚洲官网vc如果你完全依赖社会安全检查,不过,你可能不会纳税的好处。伟德亚洲官网vc无论如何,它可以帮助与财务顾问工作谁能帮助你了解不同来源的退休收入征税。
社会保障福利(收入)纳税吗?
你的社保福利应纳税的根据您的情况。据美国国税局,最好的方法,看看你将欠你的社保税的收入的一半是你的社会保障福利和补充说,你所有的其他收入。伟德亚洲官网vc这包括免税的兴趣。这个数字被称为你的收入相结合,这是它是如何计算:
结合收入=调整后的总收益(AGI)+ 1/2 + Nontaxable利益的社会保障福利
如果你的收入超过一定限制(美国国税局调用这个极限基地数量),至少你需要支付一些税收。限制在2023年是25000美元,如果你是一个单一的产品,户主或排位赛寡妇或鳏夫依赖的孩子。联合申报人的税前2023上限是32000美元。然而,如果你结婚了,单独文件,你可能需要支付社保税的收入。伟德亚洲官网vc
你社保所得税如何计算伟德亚洲官网vc
如果你的社会保障收入征税,你支付将取决于你的总数量的总和退休收入。然而,你将永远不会超过85%的纳税社保收入,尽管收入水平伟德亚洲官网vc会随申请状态。
如果你的文件作为个人所得税申报表的总收入不到25000美元,你不必付税社会保障福利。伟德亚洲官网vc个人申报收入总计25000美元到34000美元必须支付所得税高达50%的社会保障福利。伟德亚洲官网vc如果你的收入加在一起超过34000美元,你将支付85%的税社会保障福利。伟德亚洲官网vc
对于已婚夫妇联合申请返回,你将支付高达50%的社保税的收入如果你有收入总计32000美元,至44000美元。伟德亚洲官网vc如果你有一个组合的收入超过44000美元,你可以支付85%的税你的社会保障金。伟德亚洲官网vc
如果你50%的好处是税收,准确的应纳税所得额中包括(对你的意义1040年形成)将较小的:
- 你的年度社保福利或的一半
- 一半的综合收入之间的差异和美国国税局基地数量
例如,假设你是一个单身过滤器接收每月1827美元,这是2023年平均收益。你每年总收益21924美元。那么假设你有收入总计30000美元。
一半的总收益是10962美元。结合收入之间的差异和基本税率个人申报(25000美元)是5000美元。的应税金额你将进入联邦所得税的形式是5000美元,因为它是低于一半的年度社保的好处。
上面的例子是交税的人50%的社会保障福利。伟德亚洲官网vc事情变得更复杂,如果你支付85%的税的好处。伟德亚洲官网vc然而,美国国税局帮助纳税人通过提供软件和一个工作表来计算社保税责任。
如何文件社会保障收入在联邦税吗伟德亚洲官网vc
一旦你计算的应税社会保障收入,您将需要输入数量在你的所得税的形式。幸运的是,这部分是很容易的。首先,找到你的好处的总量。这将是你的表格ssa - 1099盒3。然后,在1040年形成,您将编写你的社会保障福利的总量在第5行和应税金额5 b。
国家税收社会伟德亚洲官网vc保障福利
以上的一切都是关于你的联邦所得税,包括大多数的税收。伟德亚洲官网vc取决于你住在哪里,您也可能需要支付州所得税。伟德亚洲官网vc
有12个州至少有一些社会保障收入征税。伟德亚洲官网vc其中两个国家(明尼苏达州和犹他州)遵循相同的税收规则作为联邦政府。所以如果你住在这两个州之一,那么你将支付你所有的固定收入的税率应税收益(也就是说,多达85%的你的好处)。
其他州也遵循联邦规则但报价扣除基于你的年龄或收入或豁免。所以在那些九个州,你可能不会缴税应税金额。
其他38个州和华盛顿特区没有社会保障税收收入。这是一个完全崩溃的状态,不要税收社会保障:
| 国家税收社会伟德亚洲官网vc保障福利 | ||||
| 根据联邦政府规定征税 | 明尼苏达州,犹他州 | |||
| 部分征税(免税收入、年龄) | 科罗拉多、康涅狄格、堪萨斯州、密苏里州、蒙大拿、内布拉斯加州、新墨西哥州、罗得岛、佛蒙特州、西弗吉尼亚州 | |||
| 社会保障福利上没有州税 | 阿拉巴马州,阿拉斯加,亚利桑那,阿肯色,加利福尼亚,特拉华,哥伦比亚特区,佛罗里达州,乔治亚州,夏威夷,爱达荷州、伊利诺斯州、印第安纳州、爱荷华州、肯塔基州、路易斯安那州、缅因、马里兰、麻萨诸塞州,密西根州,密西西比州,内华达、新罕布什尔州、新泽西、纽约、北卡罗来纳、北达科塔州、俄亥俄州、俄克拉何马州、俄勒冈州、宾夕法尼亚州、南卡罗莱纳、南达科塔州,田纳西州,德克萨斯州,弗吉尼亚州,华盛顿,威斯康辛州、怀俄明州 | |||
Roth ira在社会保障税收的影响伟德亚洲官网vc
如果你担心你的退休收入税收负担,考虑节约罗斯IRA。与许多其他的退休帐户,您保存与税后美元Roth IRA。因为你纳税的钱之前贡献你的罗斯I伟德亚洲官网vcRA,你不会支付任何税当你收回你的贡献。
你还没有撤销退休基金在任何具体的计划。这不同于分布在传统ira, 401 (k)计划。这些不是需要你开始撤资一旦你达到72或73岁,这取决于当你打开72(如果你把72在2023年或以后,那么你的年龄是73年)。
所以,当你计算结合社会保障税收收入的目的,你的取款从罗斯IRA不会算作收入的一部分。可以让罗斯IRA一个伟大的方式来增加你的退休收入不增加税收的退休。伟德亚洲官网vc
许多退休计划还允许个人50岁或以上年度追赶的贡献。你可以追赶的贡献高达1000美元。这些必须完成你的纳税申报表的到期日期。你有直到税收天追赶贡献适用于你的前一年。
简化你的社保税伟德亚洲官网vc
在你工作几年,你的雇主从你的薪水可能保留工资税。伟德亚洲官网vc如果你退休,你需要支付联邦所得税,那么你还需要从你的月收入预扣税款。伟德亚洲官网vc
从你的社会保障福利预扣税伟德亚洲官网vc款,您需要填写形式W-4V(自愿拒绝请求)。只有只有7行。您需要输入您的个人信息,然后选择保留多少好处。唯一保留选项是7%、10%、12%或22%的月度受益。把表格填好后,寄一个SSA办公室或下降了。
如果你愿意支付更多的拒绝支付,你可以选择文件预估税的支付而不是SSA预扣税款。伟德亚洲官网vc估计支付你让每个季度纳税收入不需要雇主征收预提税。如果你从个体经营收入,您可能已经熟悉估计支付。
一般来说,更容易为退休人员SSA预扣税款。伟德亚洲官网vc估计税更复杂,只会要伟德亚洲官网vc求你做更多的工作。然而,你应该根据你的个人情况决定。在任何时候你也可以切换策略通过询问SSA停止预扣税。伟德亚洲官网vc
底线
我们都想支付尽可能少的税。伟德亚洲官网vc特别是退休后当我们大多数人有一定数量的存款。但是如果你有足够的退休收入纳税社保,你可能做的很好。伟德亚洲官网vc这意味着你已经从其他来源的收入,你不完全依赖社会保障来满足生活费用。你也可以节省你的税,退休仅仅通过一个计划。伟德亚洲官网vc
小贴士节省税收退休伟德亚洲官网vc
- 一个财务顾问可以帮助你建立一个退休收入计划。找到一个财务顾问不一定是困难的。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你的三位审查财务顾问服务你的区域,你可以采访你的顾问比赛免费为你决定哪一个是正确的。如果你准备找一位顾问可以帮助你实现你的财务目标,现在开始。
- 计划提前退休是非常重要的,如果你想确保你的钱持续。伟德ios appSmartAsset的退休计算器可以帮助你确定你的计划是如何寻找。
- 一定要占你的医疗保险费用当你计划你的退休收入。看看SmartAss伟德ios appet指南医疗保险部分,B部分,C部分和D部分。
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