Valic财务顾问审查

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国家足迹,Valic财务顾问公司有超过211亿美元的管理资产。这是一个经纪自营商和一个投资顾问。它的名字是其母公司的缩写,变额年金的人寿保险公司,公司也会退休的美国国际集团(AIG)服务。

尽管顾问公司的员工,他们在技术上独立的顾问代表(iar)。他们也经纪自营商代表和大多数都是保险代理人。公司总部位于休斯顿。

Valic金融顾问的背景

像许多公司的子公司,Valic金融是一个大的一部分(即混淆)组织结构。全资拥有的可变年金的人寿保险公司(VALIC),进而由AGC人寿保险公司,进而是生活美国国际集团(AIG)旗下控股公司,进而由变型小退休服务,Inc .,进而是美国国际集团(AIG)旗下公司。这是说VALIC金融是美国国际集团(AIG)的一部分。

根据公司的最新提交给SEC的备案文件,它雇佣了2168人,其中有1370是iar, 1654是保险代理人经纪人和1434。

Valic财务顾问客户类型和最低账户大小

绝大多数的客户不是亿万富豪。确切的数字是318240个人客户没有高净值和663人。该公司还参与雇主赞助的退休计划,信托公司和其他商业实体,根据咨询项目。

最低账户的大小也取决于咨询项目。管理投资项目(MIP) Valic金融需要5000到250000美元,这取决于投资组合。没有最低引导组合服务(GPS)项目,这是只提供给参与者与VALIC退休计划或VALIC退休服务公司。还有没有最低引导组合优势(GPA)计划,尽管你需要购买Porfolio主任(PD)参与自由顾问合同,合同的最低保险费支付25000美元。

Valic金融顾问提供的服务

Valic金融提供了可自由支配的投资管理服务通过三个包装费用项目。MIP账户可以选择从15模型的投资组合。从非常保守的咄咄逼人,这些投资组合管理的顾问Envestnet组合解决方案,公司,拉塞尔投资管理有限责任公司和CLS投资有限责任公司。

账户GPS项目投资董事VALIC组合可变年金或共同基金项目。再次,参与者仅限于那些退休计划账户VALIC或VALIC退休服务公司的计划是服务提供者。

资格参加GPA的程序,你必须购买一个VALIC PD自由顾问固定和可变年金合同。贡献投资多样化模型的投资组合设计和管理的晨星。组合使用战术资产配置。

财务规划也可以,不过只有投资客户。

Valic金融顾问的投资哲学

Valic金融iar并非投资经理。构建投资组合的实际工作是外包给专门从事证券分析的人。他们所使用的模型运行范围,提供一个适当的资产配置,对于各种各样的风险。

Valic财务顾问费用

客户MIP账户将被一个程序的费用。这个项目费用的百分比管理资产(资产管理)和包括IAR所提供的服务的费用和成本,Valic金融、投资经理Envestnet和国家金融服务。它不包括潜在的共同基金和交易所买卖基金费用或其他费用。这里有一些样品分层计划年费时间表:

对于GPS程序,与employer-sponsor费用确定。GPA计划,客户支付年度咨询费高达1.12%的资产。最后,财务规划是基于固定费用和可能高达1500美元。

要注意什么

在最近提交给SEC的备案文件,Valic金融报道17披露的信息。5参与咨询会员个人和三个附属公司。9行动涉及Valic金融本身的,大多数涉及监管问题。罚款从50美元到1750000美元不等。

iar担任多个职务。建议你在投资时,他们是合法的受托人有责任把你的利益放在首位。但当他们销售你的产品或充当你的经纪人,他们不必等待由受托人的标准。这可以给客户的困惑。

开户Valic金融顾问

你可以安排一个约会一个顾问通过访问公司的休斯顿办公室,或者你可以联系Valic金融(866)544 - 4968。

所有信息是准确的写这篇文章的。

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