西澳塔科马的顶级财务顾问

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排在榜单前列的是Financial Insights，它只收取费用RIA该公司为各种类型的客户提供投资组合管理和财务规划服务，这些客户大多数是没有高净值的个人。该团队包括金融认证，如注册金融规划师(CFP)和特许金融分析师(CFA)。

接收财富管理你需要的最低账户余额为25万美元。然而，公司可酌情放弃这一要求。

金融背景的见解

1984年，Dorothy A. Lewis创立了Financial Insights。她仍然是公司的大股东，而阿里·克里斯(Ali Criss)持有少量股份。

在分析客户的财务状况后，顾问可以提供书面财务计划，包括:

• 业务规划
• 慈善捐赠
• 审查死亡或残疾后的财务需求
• 通过529计划、联邦财政援助等方式资助教育
• 遗产规划
• 退休计划
• 税收分析

此外，该公司设计和管理投资组合，以帮助客户实现他们的长期目标。

金融见解及投资策略

Financial Insights旨在根据客户的风险状况和长期财务目标，建立量身定制的投资组合。这些投资组合可以投资于个股、债券、存单、免载共同基金、免载共同基金、交易所买卖基金(ETFs)。该公司通常基于以下风险级别或以上将客户资产放入投资组合:

• 非常保守的
• 比较保守的
• 保守的
• 温和的
• 适度的积极
• 咄咄逼人的
• 咄咄逼人

找到一个顾问

总管顾问是托管费财务规划和投资管理公司。其顾问团队包括注册理财规划师(CFP)、注册离婚理财分析师(CDFA)、注册理财顾问(AFC)等理财认证。顾问可能有一个以上的证书。

投资管理团队一般不会管理价值低于50万美元的账户，不过这并不是设定的最低限额。如果客户是大型家族关系的一部分，公司可能会破例。

总管顾问背景

Seneschal Advisors自2004年开始运营。乔恩•邓肯(Jon Duncan)创建了这家公司，但他最近转行担任咨询顾问。杰弗里·朗现在是主要所有者。他在金融服务行业拥有超过25年的经验。

该小组就以下财务规划主题提供建议:

• 现金管理及预算
• 风险管理及保险
• 教育计划
• 退休计划
• 遗产规划
• 投资规划和资产配置
• 税收筹划

Seneschal Advisors投资策略

Seneschal Advisors的团队根据客户的风险状况，开始构建资产配置的投资组合。这些投资组合可以投资于多种证券，包括交易所交易基金(etf)、共同基金、个股和个人债券。在评估这些证券时，公司可能会采用基本面分析、图表分析和周期分析等分析策略。

该公司还对etf和共同基金的基础证券进行了分析，并建议避免与客户投资组合中的其他资产出现重大重叠。

找到一个顾问

Stolz & Associates是一家收费公司，通过投资顾问代表团队(IARs)提供资产管理和财务规划服务。这些人可能在不同的机构工作，可能有不同的行业许可证和证书。内部团队包括注册理财规划师(CFP)、注册个人会计师(CPA)和个人理财顾问(PFS)等认证。

该公司不要求客户保持最低账户规模才能获得投资咨询服务。IARs和差不多的人一起工作高净值个人就像那些没有高净值的人一样。Stolz & Associates也是一家会计事务所。因此，它可能会受到激励，推荐自己的会计服务。话虽如此，斯托尔茨律师事务所有受托人为客户的最大利益提供服务的责任。

Stolz & Associates的背景

Stolz & Associates自2000年以来一直提供投资咨询服务。它的所有者是大卫·斯托尔茨(David A. Stolz)、米歇尔·t·罗宾逊(Michelle T. Robinson)和安德鲁·c·斯托尔茨(Andrew C. Stolz)。Stolz & Associates的内部团队在金融服务行业总共有40多年的经验。

虽然一些iar可能专攻某些科目，但他们通常可以提供以下方面的建议:

• 投资管理
• 财富管理
• 退休计划咨询
• 税务筹划

Stolz & Associates投资策略公司

每个IAR都有自己的投资策略和分析方法。一般来说，当确定证券是否适合客户的投资组合时，他们会进行基本面和技术分析。在大多数情况下，他们也坚持有效市场理论．这一学派认为，股票在交易所以公允价值交易，因为它们反映了所有可获得的信息。因此，人们不能买入被低估的股票，也不能以更高的价格卖出被高估的股票。该公司表示，这一理论的支持者认为，鉴于投资时公开的信息，一个人不可能“获得超过经风险调整后的平均市场回报”。