摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理的财富管理部门投资银行摩根士丹利(Morgan Stanley)。划分为个人、家庭、企业和机构。摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理提供一系列服务,包括财富规划、投资管理、遗产规划和IRAs和其他退休的解决方案。在所有50个州,加上华盛顿特区
摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理背景
尽管摩根士丹利投资银行服务客户超过80年,摩根士丹利(Morgan Stanley)在1970年代进入财富管理。2009年,摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理与花旗美邦合并创建摩根士丹利美邦。
2013年,摩根士丹利(Morgan Stanley)完成购买合资企业,成为完整的拥有巨大的财富管理业务。投资咨询部门从摩根士丹利美邦更名摩根士丹利2012年财富管理。的所属经纪公司部分业务仍然运行在摩根士丹利美邦的名称。
摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理客户类型和账户Minimumsini
摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理服务于个人,家庭,企业和机构。它提供了各种各样的帐户项目,每个都有不同的帐户最低标准和不同程度的投资经验。
多数股票100000美元的最低限额,平衡和固定收益账户在摩根士丹利(Morgan Stanley)的信托服务程序。对于大多数市政债券,高产和节税股本账户,以及财务规划服务,最低250000美元。账户最低标准公司的咨询和评估服务,投资管理服务和私人财富管理(PWM)经理评估项目的范围可以从250000美元到500万美元以上。
此外,摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理不同的部门需要不同的账户最低标准,针对不同类型的客户。这是在摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理部门:
- 私人财富管理
私人财富管理部门的摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理,专门服务超高净值个人。摩根士丹利拒绝透露账户最低要求参加私人财富管理。然而,超高净值个人被定义为至少3000万美元的人,不包括个人资产。
- 全球体育和娱乐
部门的标题显示,摩根士丹利的全球体育和娱乐部门专注于体育和娱乐专业服务。该公司表示,其体育和娱乐董事服务有经验的演员,导演,电影,电视,戏剧制作人和作家、音乐家、作曲家、音乐制作人、职业运动员、教练和业主各大运动。摩根士丹利(Morgan Stanley)没有指定一个账户最低为这个部门。
- 获得投资
这是摩根士丹利的robo-advisor服务。摩根士丹利(Morgan Stanley)访问旨在更低级别的投资者,投资,它需要一个帐户最低仅5000美元,最低最低的摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理提供账户的程序。欲了解更多信息,你可以阅读SmartAsset的评论伟德ios app摩根士丹利(Morgan Stanley)访问投资。
摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理提供的服务
摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理声称它提供服务相关的每一个阶段的生活。其服务包括:
- 基于目标财富规划
- 投资建议和管理(可自由支配的和无法控制的)
- 长期护理和残疾保险
- 信托和遗产规划
- 现金管理和贷款解决方案
- IRAs和其他退休的解决方案
- 税收筹划
- 保险解决方案
- 教育资金
- 收入保障策略
摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理提供财务规划通过其LifeView®顾问和LifeView®个人财富顾问项目。财务顾问与摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理可以帮助你评估你的财务目标和工艺一个适当的策略来满足这些目标,其中可能包括为退休储蓄或资助的教育。
此外,摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理也专门为企业主提供服务。这些服务包括创业咨询、持续的商业计划和继任和退出计划。
投资理念
摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理提供了模型和自定义组合,它声称其客户的选择140种不同的投资产品。它说,它通常使用股票,债券货币市场基金,共同基金为客户投资组合,交易所交易基金和现金。对合格投资者来说,摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理提供了另类投资的机会。
摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理说,它使用了一个“谱”的投资方法。它的特色方法之一是影响投资,专注于投资的选择也将产生积极的社会或环境影响。该公司说,它标识这些机会通过建议和综合研究。
摩根士丹利(Morgan Stanley)的财富管理部门还将结合环境、社会和治理(ESG)因素,管理风险,避免投资于它描述为“令人讨厌的活动,部门或地理。”服务的公司还允许限制筛查,筛查出类似的功能不良的投资机会。
此外,摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理提供了价值投资,努力使客户的投资组合与他们的个人价值。另一个选择是专题曝光,客户可以选择特定的主题或集中,如可持续性或技术,中心他们的投资组合。
在摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理费用
正如账户最低按项目类型不同,所以费用。投资咨询服务、摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理说其费用通常是基于管理资产的总额的比例在前一个季度的结束。每季度提前收取这些费用。摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理说,它也可能收到佣金和标记,以及其他费用和收费包括账户维护费用,转账和终止费用,现金管理服务费用,第三方费用和投资具体费用。
摩根士丹利(Morgan Stanley)说,MSWM费、年费收费服务,每年至少2.00%或250美元,这取决于较小。私人财富管理(PWM)经理评估项目,您将支付MSWM费和经理分别为每个提供的服务。最大的年增长率是2.50%。摩根士丹利还指控一个平台费用0.045%的客户资产的选择项目。
对于财务规划服务,最大的费用的交付和审查财务计划,除了公司的LifeView连接程序,通常是5000美元。然而,最大的费用可能会增加多达10000美元,如果超过500万美元的资产被认为是财务计划和财务顾问管理计划持有特定的认证,如注册理财规划师(CFP)或特许金融分析师(CFA)的名称。
摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理经纪公司的合作伙伴关系
摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理也注册为经纪自营商。摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理的经纪自营商指定摩根士丹利美邦。
经纪自营商,摩根士丹利(Morgan Stanley)将使证券事务代表你,等服务。与财富管理方面,摩根士丹利美邦没有自由裁量权为其客户买卖证券,也没有受托人其客户和顾问的责任。摩根士丹利(Morgan Stanley)财务顾问可以提供经纪服务和投资咨询服务。
摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理人员
摩根士丹利(Morgan Stanley)有一个异常庞大的15712年财富管理团队的代表。然而,摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理便于筛选其成千上万的顾问来找到正确的适合你。
财富管理的主页有一个搜索栏,您可以输入您的邮政编码。搜索结果显示金融顾问你附近,结果可以进一步过滤根据你的职业,投资需求、语言偏好和是否有任何特定的认证你想在一个顾问。
摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理的搜索功能还允许您搜索顾问的名字或找到附近的分支。
摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理奖项和赞誉
摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理,包括摩根士丹利(Morgan Stanley)私人财富管理部门,赢得了大量的奖项从主要金融出版物仅在去年。
2017年,《巴伦周刊》排名摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理在其列表2号前40名的财富管理公司,在美国银行(Bank of America)全球财富和投资管理。摩根士丹利(Morgan Stanley)的一个金融顾问,凯伦·麦克唐纳蝉联《巴伦周刊》在2017年的前100名女性顾问。
七摩根士丹利(Morgan Stanley)私人财富管理顾问的前20名福布斯名单上的2017年财富250强的顾问。46个摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理顾问和39摩根士丹利(Morgan Stanley)私人财富管理顾问的在金融时报2017年排名前400名的金融顾问。
要注意什么
摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理已超过100人披露的信息与美国证交会记录。这并不是不寻常的对于这样一个大型金融机构,但当前和潜在客户应该知道的。
最近,2017年1月,摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理支付1300万美元,以了结民事指控美国证交会指控,后收费过高超过149000的财富管理客户由于编码和计费错误。据报道错误导致银行收到1600万美元的多余的费用在2002年和2016年之间。摩根士丹利(Morgan Stanley)说,所有受影响的客户补偿和公司政策。
开户与摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理
找到附近的摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理财务顾问,分支机构或私人财富顾问很简单,要的财富管理部分公司的网站并输入您的邮政编码。你会提供附近的财务顾问的列表,以及顾问的认证、重点领域和网站。你可以联系一个顾问讨论过程或建立一个约会。
参加摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理提供了项目组合管理的项目,通常需要完整的客户资料和填写问卷的投资。摩根士丹利(Morgan Stanley)客户感兴趣的财务规划服务将会通过一个与他们的财务顾问发现过程。这个过程包括任何要求财务文件的审查和讨论客户的当前的财务状况、未来需求,负债、收入来源和支出,税收待遇和退休、房地产、保险规划的需要。