Centaurus财务评论

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Centaurus Financial，Inc。（CFI）是在加利福尼亚州阿纳海姆的注册投资顾问（RIA）和经销商。它通过投资提供投资咨询和财务规划服务顾问代表（IAR）。该公司目前在管理层（AUM）下负责监督超过26.6亿美元的资产。

滨河财务背景

CFI于1992年首次启动了业务。今天，它担任RIA和经纪人。它也是金融行业监管机构（Finra）的成员。金融服务联合会是主要业主，占所有权利益的75％以上。

Civeraurus财务接受哪些类型的客户？

CFI服务于不同的客户群体，包括:

• 个人（包括高净值个人）及其家人
• 信任
• 地产
• 企业
• 慈善和基金会

半人马座财务最小帐户大小

CFI的最低账户金额取决于你选择的投资咨询项目类型。但这些最低价格通常是2.5万美元。

由Centaurus Financial，Inc提供的服务

CFI与IARs合作，后者是在美国证券交易委员会(SEC)注册的独立承包商，通过公司提供建议。这些机构通常提供有关投资、财务规划和资产组合配置的建议。

他们可以以自由裁量权或非酌情方式提供投资建议。后者意味着客户需要在IARS执行交易之前批准帐户内的交易。

IARS与公司合作，提供以下咨询计划：

经典加

通过该计划，IARs或由客户选定的经批准的第三方经理将代表客户管理投资组合。顾问将建立一个资产分配基于客户的个人因素，如风险容忍和投资目标。投资组合可投入库存，交易交易资金（ETF），共同资金，单位投资信托（UITS），债券，替代投资，期权和现金和/或现金等价物。

与其他CFI投资组合计划一样，客户签署的投资咨询协议包括托管人，费用和费用等关键细节。Classic Plus计划的最低投资通常为25,000美元。

经典加-晨星®管理投资组合

Classic Plus - Morningstar管理的投资组合（MMP）程序允许客户访问通过Morningstar提供的特殊指导和策略。MMP账户一般投资于适用于客户的风险耐受性和其他考虑因素的ETF和股票。

潘兴有限责任公司是这个项目的保管人。

MMP专为美国或其领土的公民或法律居民而设计，只能由RIA或IAR提供。晨星负责投资组合建设和持续监测。

Classic Plus - Flexuma

CLASSIC Plus- FlexUMA是通过TD Ameritrade机构和投资叠加管理机构黏附财富顾问解决方案与CFI合作提供的统一管理帐户计划。

该计划一般投资于个人股票，交易所交易基金和共同基金。不过，客户不会与第三方服务提供商有直接的合同关系，比如提供该项目的第三方服务提供商。他们将通过CFI直接与IARs合作，后者将提供上述服务。

Classic Plus - 变量年金和可变寿命管理

CFI通过发行保险公司提供经典加上变量年金（VA）和可变生命（VL）管理计划。IARS根据自由裁量或非自由裁量权来管理这些变量年份或可变寿命政策。

第三方货币管理人员（TPMM）

IAR可能建议担任第三方货币管理人员（TPMM）的协助。TPMMS可以提供​​对各种模型组合和不同投资策略的访问，这是适合客户的财务简介和目标。TPMMS是独立的独立rias，而不是CFI附属。

退休计划服务

在公司一级，CFI可以向员工退休金安全法（ERISA）管理的合格退休计划提供咨询服务。这些可以包括401 (k)计划、养老金和其他退休储蓄工具。IARs可以通过为员工构建投资菜单和教育计划参与者来帮助计划发起人。

然而，IARs可能不是计划的受托人。它们仅限于提供非自由裁量的服务，而且不允许承担计划资产的管理权力。

金融计划

与公司相关的IARs可以根据您的需求和目标提供独立的财务规划服务。这些可能包括:

• 投资计划
• 大学规划
• 保险规划
• 退休计划
• 遗产规划
• 健康/医疗计划
• 收入计划
• 商业计划
• 社会保障计划

半人马座金融投资哲学

CFI可以采用各种投资策略，因为它认为适合帮助客户符合他或她的目标。这些策略可能包括：

多样化-该策略涉及将客户的基金投资于整个投资行业的各种资产类别。该公司的目标是通过不同资产类别的表现获得回报，并在一个或多个资产类别经历低迷时降低风险。

平均美元成本——这一过程需要在特定的时间间隔购买固定的美元价值的证券，而不考虑交易执行时的每股价格。这种方法是用来降低在市场高位一次性购买某一特定证券时遭受重大损失的风险。

资产拨款 - 该公司将在不同资产课程中投资客户资产，因为它认为适用于客户的风险公差，时间范围和其他单独变量。这些可能包括股票，债券，现金，共同基金，替代投资等等。

Centaurus财务下的费用

咨询服务的费用因咨询计划和IAR而异。您的投资咨询协议中可以找到有关费用的完整详细信息。但请记住，他们可能因客户而异。此外，可以根据您的AUM按平息或分层级别收取费用。但是，CFI的咨询费用通常是可以谈判的。

通过以下收费表，CFI提供了与具体咨询项目和子项目相关的最高资产费用。

但请注意，这些都是顾问费，并不包括与投资组合管理相关的所有费用。你亦可能被收取托管交易成本及你投资组合所投资基金的费用比率。你应检讨公开发售的基金招股说明书内的费用比率，并检视经原投公司提供的投资顾问协议内列出的不同费用。

什么要注意

CFI的客户与公司相关的不同IAR。他们可能与TPPMS合作，没有隶属于CFI。客户将与此类提供商进行不同的协议，并应仔细检查与其服务相关的所有文件。

由于该公司与各种金融行业实体合作提供服务，费用可能来自不同的来源，这取决于你参加的咨询项目。虽然不是所有的费用都归CFI，但所有与账户管理相关的费用都会减少你的资产。

披露

截至本文，CFI报告了五个法律或纪律事件披露在上次提交给SEC的文件中。

最近在2016年，“芬兰产业审查发现，CFI未能识别并将某些销售费折扣识别和应用某些客户符合条件的单位投资信托（UITS）。不承认或否认调查结果，CFI罚款100,000美元，并支付85,281.62美元回到所有受影响的客户。“

第二届最近的活动是2014年，当时金融行业监管机构（芬兰）发现，该公司履行符合CERTIAN SEC规则的公司，因为五民委员会的注册代表作为未经内疚的投资管理公司的批发商运作。证券文件陈述公司没有专门解决批发活动的监督。不承认或否认调查结果，CFI同意谴责并支付25,000美元的罚款。“

您可以通过访问SEC的官方网站了解有关CFI的法律披露的更多信息。

开设与中心金融的账户

您可以通过访问公司的官方网站并单击“联系人”选项卡以发送安全消息来打开CFI的帐户。您还可以通过致电（800）880-4234联系公司。

Centaurus财务在哪里？

CFI基于以下地址：

2300 E.Katella Ave.，Suite 200 Anaheim，加利福尼亚州92806

在撰写本文时，所有信息都是准确的。

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