马里兰州安纳波利斯的顶级金融顾问

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在列表顶部，斯卡伯勒资本管理资产管理超过7.69亿美元。其顾问也都是经纪人和许可的保险代理人。这意味着他们赚取佣金，这是一个潜在的利益冲突 - 尽管他们必须以客户的最佳利益行事。该团队包括八个特许退休规划顾问（CRPC），七注册理财规划师注册共同基金顾问(CMFC) 1名，注册基金顾问(CFPs) 1名注册书院规划专家，一个退休收入认证专业人员(RICP)，一个认可投资受托人(AIF)和一个特许联邦雇员福利顾问(ChFEBC)。(顾问可以有不止一个认证．)

该公司似乎并不要求开立一个投资账户的最低余额。由此可见，该公司的绝大多数客户都是净资产不高的个人。该公司也与公司或其他商业实体合作。

斯卡伯勒资本管理背景

斯卡伯勒资本成立于1989年，原名斯卡伯勒集团。2008年更名，5年后，瑞安·安斯特德(Ryan Ansted)、伊恩·阿罗史密斯(Ian Arrowsmith)、格雷戈里·奥斯特罗夫斯基(Gregory Ostrowski)、詹姆斯·斯普林克尔(James Sprinkel)和肖恩·沃克(Shawn Walker)这5位顾问买下了公司。他们仍然是平等的合伙人，在斯卡伯勒资本(Scarborough Capital)担任顾问。

实践提供自由裁量权投资管理服务、财务规划、咨询服务和教育研讨会。作为退休管理系统公司的助理顾问，它还提供401(k)和403(b)计划管理。

斯卡伯勒资本管理投资策略

该公司试图通过使用的原则来优化投资组合的回报和风险资产配置和多样化。在设计客户端投资组合时，顾问利用模型投资组合由第三方独立研究公司提供。这些模型的范围从保守到激进，都是指导方针，顾问们可能会偏离它们——或者不使用它们。

投资可以包括共同基金、股票和现金持有。

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虽然此列表中的第三个规模的第三个规模，但Bay Point财富管理已第二。该公司在佛罗里达州萨拉索塔设有总部和萨拉索塔的一家分行。团队有五个注册理财规划师3名注册会计师(cpa)和1名特许财务分析师(CFA)。

这仅限费用公司主要与高净值的人一起工作。它还为养老金和利润分享计划，信托，庄园，慈善组织，公司和其他商业实体提供服务。它不会发布最低帐户大小要求。

湾角财富管理背景

威廉Hufnell于1995年创立了该公司。他是主要主人，而另一个威廉·赫夫威尔和首席运营官Kimberly Anderson有小赌注。第三次Huffnell也在实践中工作。

Bay Point财富以酌情酌情提供资产管理。它还提供与证券无关的财务规划和建议，例如遗产规划．

湾角财富管理投资策略

该公司通常将客户资产分配给空载共同基金和交易所交易资金（ETF），通常使用折扣经纪人。它还投资各自的股票和个人债券。在评估证券时，它将申请图表，基本的，技术和循环分析方法。它指出，它不参与首次公开募股(ipo)。

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仅收费的1 North Wealth Services, LLC (1NWS)的团队包括两名注册理财规划师(CFPs)和一名特许慈善顾问(CAP)。

大多数个人客户没有高净值．1NWS还为企业、退休计划、遗产、信托和慈善基金会服务。它将投资账户的最低限额设定为50万美元，不过它也可能酌情放弃这一要求。

1北财富服务背景

该公司于1992年在马里兰州首次注册。目前还没有关于其创始人的信息。该公司现任所有者、首席执行官詹姆斯·布伦南(James Brennan)于2018年收购了该公司。他是唯一的所有者。

1NWS的主要业务是提供投资建议和全权资产管理服务．它还在每小时或固定费用提供财务规划。

1北财富服务投资策略

根据客户的特点和目标，1NWS通常会混合使用以下策略:

• 资本保存策略-寻求保存资本，同时赚取比现金更高的回报
• 总回报策略-投资于固定收益工具，如公司债券，抵押贷款支持债券，市政债券，共同基金和交易所买卖基金(etf)持有这些类型的投资-再加上，可能，高派息股票，优先股和股票主有限伙伴关系(mlp)
• 增长策略——投资于预期回报主要来自市场升值的领域，例如个股、股票或债券共同基金和etf
• 另类策略——可以投资持有多/空股票或债券头寸、贵金属、大宗商品和房地产的共同基金和etf

在选择证券时，1NW主要用途基本面分析在较小的程度上，技术分析．

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也是一个仅限费用公司，Ellerson Group Inc没有列出财务认证的任何顾问。

虽然埃勒森集团提供养老金和利润分享计划和非营利组织，它目前仅适用于个人，高净值与非高净值之间的几乎甚至分裂。如果公司最低投资账户，则不会发布它。但是，它确实如此注意，其服务往往对客户的客户倾向于至少1,000,000美元。

埃勒森集团的背景

詹姆斯·埃勒森(James Ellerson)在另一家公司担任投资顾问代表13年之后，于1995年创立了这家公司。他是唯一的所有者。

根据公司的一页宣传公司，埃塞隆集团提供的公司提交投资管理服务．它还提供财务规划和咨询。

Ellerson集团投资组合策略

同样，该公司向美国证券交易委员会提交了一份一页的宣传册，因此关于其投资策略的公开信息并不多。不过，它似乎有一个保守的焦点。至少，该公司在其网站上是这样描述其股权战略的。该公司还表示，其固定收益投资组合主要投资于个人债券，定期存单，收入股和收入共同基金。

根据SEC的数据，埃勒森集团管理下的资产配置如下:

• 41%的交易所交易股票
• 注册投资公司（如共同基金）或业务发展公司发布的40％证券
• 18％现金或现金等价物
• 1％的投资级公司债券

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ValueWealth, LLC是一家以收费为基础的公司，客户大多不是高净值人士。该公司没有机构客户。

该公司的一些顾问通过出售证券赚取佣金，这是一种可能利益冲突．也就是说，顾问必须以客户的最佳利益行事。投资监管服务的费用基于管理层的资产百分比，而财务规划费每小时或以固定费率收取。

Valywealth的团队包括一个认证金融计划者(CFP)。没有最小的帐户大小。

ValueWealth背景

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RCS Financial Planning, LLC是一家收费公司，其团队包括两名注册财务规划师(CFPs)和特许金融分析师（CFA）。

由于没有开立投资账户的最低要求，该公司服务的净资产不高的个人远远多于拥有高净资产的人。它也适用于养老金和利润分享计划．

RCS财务规划背景

RCS财务于2017年成立，并在次年收到了其证券公务。泰尔总统拥有它。

精品练习提供自由裁量投资组合管理服务。它还提供财务规划、选择其他顾问和养老咨询服务。

RCS财务规划投资策略

坚定的策略为现代投资组合理论．它通常使用长期交易。根据美国证券交易委员会(SEC)的最新数据，RCS Financial管理下的资产大多配置在注册投资公司(如共同基金)或业务发展公司发行的证券上。他们还使用了股票和现金。

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金融概念无限，Inc。是一个收费公司。其顾问也是经纪人和保险代理人，这意味着他们赚取佣金。这是一个潜在的利益冲突，但顾问必须以客户的最佳利益行事。

开放投资账户的最低限度为30,000美元 - 而且公司规定可能会酌情降低金额。那么，那些没有人的个人客户高净值寡不敌众。除了个人之外，财务概念没有提及与任何客户合作。

金融概念

该公司于1990年首次在国家权威注册。2011年，现任首席执行官约翰泰勒成为其唯一的所有者。

金融概念将其服务分类为共同基金资产分配计划，变量年金子账户管理和财务规划。在其网站上，它还指定了其财务计划，包括遗产和业务规划和行政福利和税务计划。

金融概念无限投资策略

基于客户的个人资料和目标，金融概念将推荐至少七个专有中的一个模型投资组合．这些型号由共同资金，股票，债券，选项和其他安全仪器的顾问股份组成。该公司还可以修改模型，它可能会使未粘附的第三方作为子顾问。

截至其最新申请与SEC，金融概念管理下的资产主要投资于注册投资公司（如共同基金）或业务发展公司发布的证券。股票也被用作投资。

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Chesapeake财务规划是一家以收费为基础的公司，顾问团队，包括一个经过认证的金融计划者（CFP）。该公司仅适用于个人，大多数人没有高净值。

费用通常基于百分比管理层的资产．一些顾问赚取佣金经纪人．这是一个潜在的利益冲突，但顾问必须以客户的最佳利益行事。

最低账户规模是5万美元或10万美元，这取决于你参加的是哪个项目。

切萨皮克财务规划背景

切萨皮克成立于1990年。伊丽莎白贝内特是唯一的所有者。该公司在马里兰州注册，直到2019年，当时它在SEC中注册。

Chesapeake提供的服务包括资产管理，财务规划，财务咨询和教育研讨会。

切萨皮克财务规划投资策略

基本技术分析是切萨皮克公司投资策略的核心。根据SEC提交的最新文件，客户的资金100%投资于共同基金或业务发展公司等注册投资公司发行的证券。