平衡检查

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平衡是一个低成本的数字投资平台,专注于创造ira,应税帐户和401 (k) s为小型企业。平台费用0.70%的年度管理费和需要一个最低账户余额为100000美元,但它声称它可以节省你的费用平均为68%。该公司将把你的财务目标和风险承受能力考虑创建一个投资组合为你的基础上现代投资组合理论(MPT)。

最适合

投资者100000美元的投资;那些不想太动手;投资者IRAs 401 (k) s和纳税账户。

缺点

100000美元的最低余额要求可能潜在投资者面临的一个大障碍明显。

定价:平衡花多少钱?

选项名称	管理费	最低余额	特性
平衡	每年0.70%	100000美元	二人金融专家团队

平衡

管理费

每年0.70%

最低余额

100000美元

特性

二人金融专家团队

开始,您将需要至少100000美元存入您的帐户。您还需要保持平衡帐户保持开放。但是,您的投资顾问可以放弃这个要求根据你的财务状况。

你同样会面临一项250美元的一次性设置费当你打开您的帐户。这个费用是不能退还的,除非你终止你的帐户合同签约之日起五日内。

你将支付您的帐户余额的0.70%,至100万美元,为平衡的年度管理费。平衡金额高于1美元0.50%的费用,和平衡500万美元上方有一个0.25%的费用。的费用从你的账户扣除按季度,由前一个季度的资金在你的账户。ETF基金费用平均为0.15%。

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平衡的投资策略

平衡背后的专家不相信殴打或市场时机。相反,他们利用MPT,关注最大化你的回报给了某个选择的市场风险水平。平衡的算法为每个客户端创建一个平衡的和个人的投资组合。你的风险容忍度和退休目标帮助决定你的投资组合的资产配置。平衡也可以考虑自己的投资经验。这将帮助你确定你的退休目标是否合理与基金和投资组合承担风险的能力。

调整重点关注的全球多样化。这意味着,根据自己的喜好,调整将填补你的投资组合与低成本的美国股票,债券,房地产,外国股票和股票。与各种各样的基金,你的投资组合不是失败的风险应该一定名称或部门的市场遭受打击。

在选择具体的基金投资组合,平衡将查看交易所交易基金(etf)和检查他们的接触核心资产,资产规模、费用、赞助商和索引结构。你要提供平衡的基金,市场回报,安全性和灵活性。这个策略可以避免直接受欢迎的基金。平衡也只使用最大的etf,平均60亿美元的净资产,提供流动性,降低了成本和风险。当然,平衡总是提供资金从信誉良好的供应商,如先锋和iShares。

你的投资组合会定期重新平衡一年两次的成本范围从35美元tp 50美元。再平衡使用MarketRiders投资平台,方法和平衡算法。这个过程根据变化调整自己的投资组合在你宽容,目标和市场,保持其性能达到了顶峰。提款和贡献也可能需要一些额外的再平衡。

关键特性

调整的主要目标是帮助你节省退休在一个更明智的和个人的方式。平衡背后的顾问和专家通过了解你和你的财务状况和目标。这样,你最终得到的均衡、个性化和全球多样化的投资组合。该平台还承诺对其费用和过程是透明的。让你参与您的帐户和投资的世界可以让你赚更多的教育决策时自己的投资组合。

值得注意的是,调整为每个客户端提供了两个专家顾问。你会获得一个退休投资顾问和退休服务代表。在一起,这些专家将帮助您了解和管理你的钱来优化你的退休储蓄。另外,这些顾问将会在你的整个时间你是一个客户端与平衡。这样,你和相同的顾问可以保持联系多年来检查你的投资和财政。

平衡拥有“一个复合的祝福”,这意味着不仅将原始存款增长,而且钱它生长会增加等等。这使你的钱增长速度最理想。然而,由于你的年费是你的资产的比例,随着你的资产的增长,所以将你支付的费用。平衡并保持其费用相对较低,然而,相比其他robo-advisors所以你仍然可以保持更多的收益。

最后,专家平衡不相信时间或击败市场。相反,他们创建组合根据自己的目标和战略,在历史上做得很好。这就是为什么你重新平衡投资组合将包含低成本指数基金采取更被动的投资方法。

谁是平衡的

对于那些想让他们的平衡退休储蓄专业的管理顾问,提供个人联系。虽然仍然robo-advisor,平衡也为每个客户端提供了一个两人金融专家团队。每个团队与客户保持他或她的整个关系平台提供人类的洞察力和建议你的目标和财务状况变化。

你可以受益于开户平衡如果你想最大化你的退休储蓄。平衡将帮助您在投资世界,随之而来的费用。这样你就不会迷失在所有投资术语。

你需要身边有一个额外的100000美元,不过,开了个账户。这是最低余额要求到位,虽然顾问有时可能灵活最低根据自己的经济状况。

平衡是如何工作的

开始调整,你首先需要安排一个电话投资顾问。你可以找到一个主页上的“安排顾问电话”按钮或“让我们谈谈”按钮在所有其他页面。您会被提示输入个人信息,包括你的名字、电子邮件、电话、时区和估计帐户大小。

与平衡顾问的电话,你可以问你所有的问题在退休投资和工作平衡。你甚至可以让他们对你目前的账户,看看他们如何表现以及他们如何与平衡可能会表现得更好。没有成本或义务附加到这个电话,所以你可以决定并在现场就开户。一旦你开始申请过程,你的帐户将通常是5 - 7工作日内启动和运行。

你的平衡帐户是可以通过账户的托管人,施瓦布和忠诚。你使用这些托管人提供平衡和高度安全的经纪平台,低成本交易佣金和严格控制帐户的可访问性。加上,因为账户施瓦布和忠诚的保护证券投资者保护公司(SIPC)高达500000美元的证券和100000美元的现金,你的钱是额外的安全。

问题是什么?

平衡有一个最高的最低余额要求robo-advisors我们了。这意味着你不应该获得平衡,如果你不能满足最低和维护。有许多robo-advisors极限较低和更低的费用如果调整不为你工作。

你也不应该平衡如果你想更积极参与投资。这你的投资组合管理服务需要一个被动的方法,仅在必要时调整。这种策略不允许你改变自己的投资不断的心血来潮。

竞争:如何平衡堆栈?

平衡脱颖而出的全面咨询服务和其金融服务和个人联系。另外,平均年费不会花你太多的利润。然而,它确实需要一个高最低账户余额。这个极限平衡的服务可以交出100000美元的投资者进行投资。

然而,有很多其他的选择。其中一个选择是先锋个人顾问服务,robo-advisor手臂的先锋。先锋个人顾问服务确实有很高的最低余额要求为50000美元,但这只是平衡要求的一半。先锋个人顾问服务也指控一个较小的管理费为0.30%,它允许你保持更多的收益。你也可以受益于人力顾问,个性化的投资组合和一个移动应用先锋帐户。

你也可以去改善。改善提供了两种价格层基于您的帐户余额。没有总体最低余额要求在其0.25%的年度管理费层。这提供了一个更便宜的投资选择那些不能满足高平衡的要求。改善还提供额外的好处对于那些余额100000美元以上。这是0.40%的年费,还比平衡便宜。在这一层,你获得无限的调用财务顾问,改善顾问,改善数字访问等等。

无袖长衫顾问	管理费	最低余额	人类的顾问
平衡	每年0.70%	100000美元	是的
	每年0.30%	50000美元	是的
	每年0.25%的余额低于100000美元 余额100000美元,每年0.40%	没有一个	是的

底线是:你应该用平衡吗?

平衡脱颖而出的承诺和个人退休投资有利可图。你的目标和财务状况确定的投资组合调整为您创建。平衡了现代投资组合理论创造,以最有效率的方式组合。这也意味着你的投资组合将永远是平衡和多样化的保持你的投资,你的退休,安全。