授权审查

找到一个顾问

授权,原名个人资本顾问公司,结合人类的实践管理技术方面的咨询。除了传统的公司,提供的服务授权免费提供在线投资组合管理以及金融工具通过其应用。在100000美元到200000美元的投资级别的客户访问一个顾问团队,那些超过200000美元得到两个专门的财务顾问。

最适合

从人类科技投资者想要定制服务

缺点

高低端的管理费用自动服务投资者的资产

定价:赋予花多少钱?

选项名称	管理费	最低余额	特性
投资服务	0.49% - -0.89%	100000美元	获得免费的在线工具和金融顾问团队,收获税收损失
财富管理	0.49% - -0.89%	200000美元	专门的财务顾问,财务计划,可定制的股票和交易所交易基金
私人客户	0.89%前100万美元投资(更低的利率更高的余额)	100万美元	优先获得顾问、完整的财务计划、银行服务、可定制的股票、债券和交易所交易基金

投资服务

管理费

0.49% - -0.89%

最低余额

100000美元

特性

获得免费的在线工具和金融顾问团队,收获税收损失

财富管理

管理费

0.49% - -0.89%

最低余额

200000美元

特性

专门的财务顾问,财务计划,可定制的股票和交易所交易基金

私人客户

管理费

0.89%前100万美元投资(更低的利率更高的余额)

最低余额

100万美元

特性

优先获得顾问、完整的财务计划、银行服务、可定制的股票、债券和交易所交易基金

谁可以使用免费的财务规划和迹象投资工具。如果你想使用该公司的咨询服务,然而,你需要投资至少100000美元。

管理费用的范围从0.89%降至0.49%:

第一个100万美元	0.89%
第一个300万美元	0.79%
下一个200万美元	0.69%
下一个500万美元	0.59%
超过1000万美元	0.49%

在低端领域(100000到200000美元)的资产管理费似乎比其他高自动化的投资平台。但是你也获得一个顾问团队,这标价robo-advisors不提供。在资产超过200000美元的水平,甚至最高的0.89%费用明显低于传统财务顾问收取的管理费用。

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授权的投资策略

如何让投资你的钱吗?像其他公司效仿现代投资组合理论,赋予认为,资产配置是更高的回报和试图最小化的关键风险,多样化的投资组合多资产类别。它使用一个专用的指数加权方法来确保,它说,“暴露在所有领域的美国股市,同时避免超重高危群体。”

100000美元和200000美元之间的组合投资于交易所交易基金(etf)。那些超过200000美元投资于交易所交易基金和股票;和客户有超过100万美元的资产也可以投资于个人债券。

当前可用帐户类型包括:个人和共同的非养老账户,传统IRA,罗斯IRA、简化、滚动爱尔兰共和军和信托。虽然授权不管理401 (k)或529计划,它可以建议客户。

关键特性

人类赋予最大的特点是…!许多自动化的顾问提供在线服务,没有进入人类的财务顾问。如前所述,赋予了人类所提供的咨询服务和增强技术。尤其如此,账户余额超过200000美元,增加服务的访问。顾问可以通过电子邮件、电话和视频聊天。

账户使用税收损失收获,这是一种常见的项目组合管理实践。的目的税收损失收获是减少你的税抵消收益与损失你的账户销售水下投资。

DIY投资者会喜欢账户持有人提供的免费的金融工具。成本没有开户,有一个免费的手机应用程序,即使你不通过授权进行投资。你可以联系其他账户授权接收分析你的预算和退休储蓄和平衡你的投资组合的建议。

谁让是

所需的最低投资100000美元。这可能可以消除许多新手投资者。但是,您可以创建一个帐户,免费使用它的财务规划工具。这将赋予独特的地位,因为它将吸引投资者在光谱相反的两端。一边与高净值投资者——人们可能希望管理数百万美元。在光谱的另一端是DIY或low-net-worth投资者想利用公司的免费金融工具不支付人力顾问提供的服务。

如果你有超过200000美元,该公司可能是一个很好的选择。你的账户自动管理,这意味着你可以坐下来,让授权做所有的重担。同时,你获得人类金融顾问和定制的解决方案。此外,授权的费用全包,这意味着你不单独收取经纪和托管服务。

所以你会得到很多的好处,如果你是一个投资者至少有200000美元,你想要的好处在线服务和人力顾问。然而,授权也会吸引DIY的投资者。创建一个帐户是免费的,是一个账户的手机应用程序。你获得一些免费的金融工具,可以帮助您管理自己的投资组合。所有你需要做的是联系其他账户授权账户。

然后你可以得到一个崩溃你所有的费用支出类别像杂货,餐馆、服装、贷款和税收。伟德亚洲官网vc不仅仅是预算,你可以让你的投资组合的分析找出你应该增加或减少多少每个资产阶级为了匹配使推荐的目标。你也可以评估和预测你的退休储蓄知道你需要做什么,以满足您的目标。你不会获得人力顾问免费帐户,但可能是足够严重的DIY投资者的工具。

也就是说,如果你有至少25000美元的投资,你可能想要考虑人类的顾问。伟德ios appSmartAsset的财务顾问匹配工具可以帮助您找到适合您的需要。当地一位顾问了解更多关于不同的个人顾问在你的区域,探索SmartAdvisor匹配。

授权是如何工作的

开户是免费的。你也可以下载并使用手机应用程序。如果你想使用免费的金融工具,这个帐户是所有你需要。

如果你想投资通过授权,您将需要至少100000美元开一个支付帐户。你的管理费将取决于你投资多少。看到上面的价格部分,了解更多关于管理费。当您打开一个帐户支付,您将有多个退休和非养老账户类型可供选择。

一旦你创建一个帐户,免费或付费,是否你会访问您的仪表板。仪表板让你跟踪你的消费,储蓄、净资产、资产组合平衡和etf的运动在你的投资组合。链接你的其他银行和投资账户授权并通过仪表板还可以跟踪它们。公司推广的想法让你所有的财务信息在一个地方。

问题是什么?

由于其自动化的投资服务,使跨越传统数字财富管理和顾问的世界。如果你把它的费用前的费用,他们似乎很高。这是有道理的,因为你还支付进入人类的顾问。另一方面,如果你比较传统的顾问费用的费用,他们看起来不错,甚至很低,特别是因为他们是广泛的,这意味着你不收取另外的贸易结算和托管服务。

授权的最低100000美元的对许多人来说是遥不可及。如果你能承受的最低但没有至少200000美元,你可能会更好使用robo-advisor(自授权也会把你放在etf)或传统的顾问将致力于您的帐户,不管你账户的大小。

竞争:如何使栈?

授权是针对高净值投资者。那些超过100万美元投资将受益于较低的费用和额外的服务。投资者在200000美元到100万美元级别也将受益于低费用和综合理财规划服务。但投资者与不到200000美元最好的传统的咨询并没有增强技术或robo-advisor,取决于他们的优先级。

如果你不需要一个人联系,Wealthfront为所有投资者提供0.25%的管理费。它有一个最低的500美元这是更多的人触手可及。Wealthfront还提供税收损失收获像让所有投资者。一个区别是,Wealthfront提供直接索引与至少100000美元账户。这是一种更先进的税收损失收获,看着个股的运动,不是一个基金作为一个整体,为了进一步减少税款。账户至少500000美元获得的一种改进形式智能测试投资战略,考虑多种因素在选择最好的股票购买你的投资组合。

如果进入人类的顾问是很重要的,改善现在提供的兼职顾问。改善溢价计划提供了无限的电话咨询和金融专家。这个计划有一个最低余额为100000美元,管理费为0.40%。这个费用远远低于最低还款额相同的授权费用。所不同的是,授权提供了一个无限数量的磋商,并提供更多的方式联系顾问。

另一个类似的服务先锋个人顾问服务。先锋是众所周知的一个最大的共同基金经理也提供顾问服务的50000美元或更多。投资者进入一个团队人力顾问和得到一个专门的顾问时,通过阈值500000美元。先锋管理费用从0.30%下降到只有0.20%如果你有超过500万美元的投资或0.10%如果你有超过1000万美元。然而,这些费用是不完整的授权的。同时,先锋个人顾问服务没有工具尽可能全面授权的及其税收损失收获更有限。

低至robo-advisor费用比传统顾问费用,DIY投资者可以省钱通过创建和监控自己的投资组合,而不是使用支付服务。与其他竞争对手,授权允许您访问其金融跟踪和规划软件即使你不投资。

服务	管理费	最低余额	最适合
	0.49% - 0.89%	100000美元	客户提供大笔投资 投资者想要获得人类的顾问
	0.25% - 0.40%	0美元	首次投资者低储蓄余额 基于目标的投资者
	0.30%	50000美元	投资者大量投资 客户喜欢先锋共同基金和交易所交易基金

底线是:你应该使用授权?

授权提供花钱很多,如果你有至少200000美元的投资,希望人力顾问和在线服务的优势。DIY投资者也将受益于其免费的移动应用程序和财务规划工具的数组。人投资在最低(100000 - 200000美元)可能想要省钱的简单robo-advisor路线——或者老派顾问如果不精通技术。

建议找一个顾问

• 找到一个财务顾问不一定是困难的。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你的三位审查财务顾问服务你的区域,你可以采访你的顾问比赛免费为你决定哪一个是正确的。如果你准备找一位顾问可以帮助你实现你的财务目标,现在开始。
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