e - trade核心投资组合审查

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e - trade金融劝告,投资和贸易公司已经存在了超过30年。经纪账户,退休账户和小型企业账户是它的一些产品。2017年,该公司公布172000年新增经纪账户资产总计122亿美元。

e - trade核心投资组合,原名trade自适应组合,e - traderobo-advisor祭。如果你不熟悉robo-advisors,在线金融顾问,通常比传统的便宜财务顾问。核心投资组合是一个算法投资账户,建立基于客户的一个投资者形象调查问卷的答案。调查问卷由八个问题,围绕投资目标、财务目标,流动性需求,时间框架和风险承受能力。一旦客户完成问卷,算法将一个特制的投资建议。

作为客户端,您将最终决定你是否赞成这个提议。你可以选择之间的组合交易所交易基金(etf)或交易所买卖基金和共同基金的组合。一旦你选定了一个计划,e - trade然后开始你的钱投资到选择etf或共同基金在未来三个工作日。

你可以更新你的问卷在任何时候如果你需要改变目标和时间框架,您将提供一个新的投资组合的建议。

以下账户可用与e - trade核心投资组合:个人账户,联合账户,托管账户,传统ira,罗斯ira,翻转ira,受益人ira为未成年人、未成年人IRAs和罗斯ira。

最适合

新手投资者;现有的e - trade客户;不干涉的投资者

缺点

没有税收损失收获

定价:e - trade核心投资组合要花多少钱?

选项名称	管理费	最低余额	特性
e - trade核心投资组合	0.3%	500美元	自动平衡,可代表问题,贸易确认和提供了一个反复出现的存款设置

e - trade核心投资组合

管理费

0.3%

最低余额

500美元

特性

自动平衡,可代表问题,贸易确认和提供了一个反复出现的存款设置

基地咨询费用- trade核心投资组合是0.30%的总账户余额。这个年费将被基于账户每季度日均余额。总将从账户中扣除的资产在每个新季度的开始。打开一个e - trade核心投资组合所需的最低余额账户是500美元。

尽管咨询费用应该消耗大部分或全部的你会为你支付账户,将会有费用评估交易的交易所买卖基金和共同基金。e - trade州在其文档,它将寻找贸易条件选项功能低的潜在费用。没有绩效费。

e - trade利用所谓的包装费用项目。这意味着咨询费用将直接从您的帐户。在大多数情况下,这个费用将会从4%的多余现金在您的帐户。如果有资金不足,剩余的金额将由e - trade清算足够的证券服务。这可以对账户的表现有显著的负面影响。

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e - trade核心投资组合:投资策略

e - trade基地的投资策略现代投资组合理论。这种投资策略所使用的大多数robo-advisors。现代投资组合理论主张投资多样化的投资组合,在不同类型的投资。固有的理论认为,风险是一个高回报的一部分,但在一个多样化的投资组合,投资者可以捕获潜在高回报低风险水平。

使用这个理论之上,e - trade选择特定的投资通过使用和分析数据点为每个ETF——费用,流动性、历史性能和跟踪误差。这些也是不断监控和审查以确保账户的投资进行了优化。

你的投资组合将包括所有的etf或交易所买卖基金和共同基金,这取决于你选择了。

关键特性

e - trade核心投资组合结合算法系统的好处,在必要的时候与人类联系。

它会自动调整你的基金每半年一次,或一年两次,以及任何取款或存款是由该帐户。这种再平衡将保留原来的目标资产配置应该如何投资你的钱。

投资者的目标是不断变化的,所以trade提供客户视图的能力和改变他们的投资者资料随时在线。投资者将收到确认语句时交易已经用自己的账户,让他们尽可能的。这些特性是支持的事实的投资者还可以检查他们的钱目前投资在线从他们的电脑,手机或平板电脑。e - trade也将发送给客户的月度贸易市场的见解。

此外核心投资组合提供客户建立经常性存款的能力。这可能会吸引投资者“建立和忘记”的心态。

投资者更喜欢人类接触,有可能和e - trade说话的投资顾问代表通过调用1-888-484-3658。这些代表将帮助与任何后勤或服务相关的问题。

e - trade核心投资组合是谁

e - trade在潜在客户提出一个相当强烈。账户的列表类型适合许多不同层次的投资者。成为一个帐户持有人的唯一真正的规定是,必须有至少500美元的投资。也就是说,当前trade客户这个robo-advisor自然就很适合。

那些正在寻找新的投资robo-advisor允许他们不干涉他们的投资也应考虑核心投资组合。

如同大多数robo-advisors,潜在客户应该感到舒服的事实会有几乎没有人类深思熟虑与这些账户。值得注意的是,有投资顾问可以帮助代表后勤问题与robo-advisor帐户相关联。

e - trade核心投资组合是如何运作的吗

e - trade首先给你一份调查问卷,将与你的投资表明你的目标是什么,当你想实现这些目标,以及您熟悉多大的风险时选择什么投资。

调查问卷是多项选择的一些问题包括“最好描述你的投资目的是什么?”、“你愿意承担多大的风险,试图击败通胀?”、“你觉得你的投资组合价值上升和下降,如果从长远来看可能意味着更高的回报?”Each question is accompanied by a short note that explains the question in more detail and also explains why it was included on the survey. This is an addition that new investors in particular may find helpful.

一旦完成,将会创建一个定制的投资组合分配给你根据你的答案。客户可以选择他们是否想与e - trade前进的投资组合建议,根据最终如果他们觉得这是符合投资目标。如果这些目标改变,客户将有机会再次采取调查问卷或选择不同的组合设置。

此时,您需要选择您想要哪种帐户转换或参加(个体、关节或托管帐户或传统,罗斯或展期IRA)。后,你的资金将会在你的投资组合计划实现,每一个投资在三个工作日内。

e - trade将发送你确认语句每次交易都是代表你。你也可以保持在线与您的帐户站和当前ETF持有。你会收到每月市场评论帮助你保持与世界中最新的动态投资循环。

你的帐户将被自动重新平衡一年两次,以及当取款或存款,或如果帐户下降大幅投资比率的目标。

问题是什么?

500美元的最低要求加入核心投资组合没有”,“可以这么说。e - trade说,任何低于最低很难创建一个多样化的投资组合。

谁正在考虑利用robo-advisor应适应这一事实很少有人类参与您的帐户。

竞争:e - trade核心投资组合栈?

e - trade可能是一个不错的选择对于一些新手投资者可能会欣赏简单的过程创建一个自定义组合和500美元的最低余额。此外,e - trade收取0.3%的管理费。虽然这费用符合其他robo-advisors, Wealthfront在平略低0.25%。

富达去是一种天然的比较- trade核心投资组合。robo-advisors可能会吸引相似的潜在客户(那些新投资,寻找不干涉投资经验)和他们支持类似的账户。忠诚的管理费用略高,为0.35%。结果e - trade会领先投资者不能决定两国。

Robo-Advisor	管理费	最低余额	最适合
	0.3%	500美元	这些新投资 当前的e - trade客户
	0.25%	500美元	水平较低的人可投资资产 那些不需要人类的帮助
	0.35%	5000美元	不干涉的投资者 现有的忠诚客户

底线是:你应该使用e - trade核心投资组合?

e - trade潜在投资者的核心投资组合是一个坚实的选择。它提供了各种各样的账户类型应该吸引范围的客户。0.3%的年度咨询费用与其他许多robo-advisors可比,虽然你可以找到更低的利率。从好的方面说,费用是统一费率,不管你有多少投资。一些robo-advisors费用,随着你的帐户余额的增加而增加。这不是一个与e - trade有关。

500美元的最低开始投资是一个打击。这是更高端的robo-advisor和可能关掉一些首次投资者更愿意开始规模较小。

建议找一个顾问

• 有时候,人类指导robo-advisor偶尔也并不完全。如果是这样的话,让我们帮助你找到一个传统的财务顾问。SmartAdvisor,你将简短的测验,我们会做。我们将对你有三个顾问在您的区域符合你的喜好和金融需求。然后我们会让你接触到这些顾问来帮助你找到正确的一个。
• 当选择一个金融顾问,记住你的目标和需求。你把一个孩子上大学,同时节省一个新家吗?找一位顾问可以帮助你。它有助于问顾问的问题对自己的资历和经验,以更好地确定它们是否适合你。