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7个错误的人在选择财务顾问时做出

在新闻界中：

3月24日，2021年

选择财务顾问是一个主要的生命决定，可以在未来几年确定您的财务轨迹。

2020西北共同研究发现，71％的美国成年人承认其财务规划需要改进。但是，只有29％的美国人与财务顾问合作。¹

点击您的状态与您附近的财务顾问匹配

在你选择了你的州并回答了有关你的财务目标的问题后，你可以比较当地的三个顾问，并决定与哪一个合作。

投资涉及风险，任何情况都是不一样的。这绝不是一种个人推荐，投资决策仅仅是读者的决定。

1.雇佣不是受托人的顾问

根据定义，受托人是一个人在道德上肯定地行动另一个人的最佳利益。该义务消除了利益冲突问题，并使顾问的建议更值得信任。

SmartSet匹配平台上的所有财务顾问都是注册信徒。伟德ios app如果您的顾问不是受托人，并且不断推动您的投资产品，使用这个免费工具来寻找顾问他会为你着想。

2.雇佣你遇到的第一个顾问

虽然租用最近的顾问或黄页中的第一个顾问令人诱人，但此决定需要更多时间。在为您选择最佳匹配之前，花时间至少采访一些顾问。

3.选择错误的专业顾问

一些财务顾问专门从事退休计划，而其他人最适合商业主或具有高净值的人。有些人可能对创办一个家庭的年轻专业人士最适合。在签署虚线之前，请务必了解顾问的优势和弱点。

4.采取不相容策略的顾问

每个顾问都有自己独特的策略。一些顾问可能建议大胆投资，而另一些则更为保守。如果你倾向于全部投资股票，那么一个偏好债券和指数基金的顾问与你的风格不太匹配。

5.不询问凭证

提供投资建议，财务顾问需要通过测试。向您的顾问询问他们的许可证，测试和凭据。财务顾问测试包括7系列和66系列或65系列。一些顾问更进一步，成为经过认证的金融计划者或CFP。

6.不了解它们是如何支付的

有些顾问是“仅限费”，无论如何给您收取平衡费率。其他人在管理层下收取百分比资产。一些顾问是通过共同资金支付佣金，这是一个严重的利益冲突。如果顾问通过忽略您的最佳利益赚取更多，请不要雇用它们。

7.试图自己聘请顾问

有机会，您的城镇有几个高素质的财务顾问。但是，选择一个似乎令人生畏。

我们的无成本工具使其变得容易为您找到合适的财务顾问。现在，您可以与最多三项本地信托投资顾问相匹配，以严格筛选监管披露，并确认其许可证。整个匹配过程只需几分钟即可。

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伟德ios appSmartAsset是一家个人融资科技公司，提供财务顾问匹配服务。出现在SmartAse上的财务顾问来自SmartAsset接收补偿伟德ios app的公司。伟德ios appSmartAsset考虑财富和位置，以确定如何与顾问匹配用户。伟德ios appSmartAsset不包括财务顾问的整个宇宙。

来源：
1.西北大学共同研究
2.伽玛高效的投资组合的价值(2017)，晨星投资管理。
3.咨询回报(2016)， Envestnet, Capital Sigma。
4.财务顾问研究的价值（2017），罗素投资。
5。顾问价值（2014），Voya退休研究所。
6。退休研究
7. Vanguard（2019），对您的价值施加价值

与财务顾问合作的价值因人员而异，法律禁止有前途的回报，但研究表明人们与财务顾问合作对自己的财务状况感到更放心，最终可能会多出约15%的钱用于退休。^6.

先锋集团(Vanguard)最近的一项研究发现，平均而言，在一名顾问的照料下，一笔50万美元的投资在25年的时间里会增长到超过340万美元，而自我管理的预期价值为169万美元，或更少50%。换句话说，顾问管理的投资组合在25年期间平均年增长率为8%，而自我管理的投资组合为5%。^7.

伟德ios appSmartAsset的免费工具简化了解财务顾问的耗时过程。一项简短的问卷有助于您与最多三个当地信托财务顾问相匹配，每个人都符合您最佳利益。整个过程只需几分钟，在许多情况下，您可以立即与专家联系，以获得免费退休咨询。

所有顾问都通过严格的筛选过程审查并验证。伟德ios appSmartAsset确认每个顾问在美国证券交易所委员会（SEC）或合适的国家监管机构中，拥有适当的许可证，并在过去10年内没有待处理或有效的监管披露。

何时意识到这七个普通的空白选择顾问可以帮助您找到宁静的，避免多年的压力。

假设500万美元的500万美元增长5％的增长率与25年超过25年的顾问管理组合的年度增长。来源：先锋研究