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7个错误的人在选择财务顾问时做出
在新闻界中：
3月24日，2021年
选择财务顾问是一个主要的生命决定，可以在未来几年确定您的财务轨迹。
2020西北共同研究发现，71％的美国成年人承认其财务规划需要改进。但是，只有29％的美国人与财务顾问合作。1
点击您的状态与您附近的财务顾问匹配
选择您的状态并回答有关您的财务目标的问题后，您可以比较您当地的三个顾问，并决定哪个工作。
投资涉及风险，没有情况是一样的。这绝不是旨在作为个人推荐，投资决策完全是读者的决定。
1.聘请不是受托人的顾问
根据定义，受托人是一个人在道德上肯定地行动另一个人的最佳利益。该义务消除了利益冲突问题，并使顾问的建议更值得信任。
SmartSet匹配平台上的所有财务顾问都是注册信徒。伟德ios app如果您的顾问不是受托人，并且不断推动您的投资产品，使用此无成本工具查找顾问谁对思想有益。
2.雇用你见面的第一个顾问
虽然租用最近的顾问或黄页中的第一个顾问令人诱人，但此决定需要更多时间。在为您选择最佳匹配之前，花时间至少采访一些顾问。
3.选择错误的专业顾问
一些财务顾问专门从事退休计划，而其他人最适合商业主或具有高净值的人。有些人可能对创办一个家庭的年轻专业人士最适合。在签署虚线之前，请务必了解顾问的优势和弱点。
4.采取不相容策略的顾问
每个顾问都有一个独特的策略。一些顾问可能会提出积极的投资，而其他顾问则更保守。如果您更愿意全部股票，那个更喜欢债券和指数基金的顾问并不是您的风格的匹配。
5.不询问凭证
提供投资建议，财务顾问需要通过测试。向您的顾问询问他们的许可证，测试和凭据。财务顾问测试包括7系列和66系列或65系列。一些顾问更进一步，成为经过认证的金融计划者或CFP。
6.不了解它们是如何支付的
有些顾问是“仅限费”，无论如何给您收取平衡费率。其他人在管理层下收取百分比资产。一些顾问是通过共同资金支付佣金，这是一个严重的利益冲突。如果顾问通过忽略您的最佳利益赚取更多，请不要雇用它们。
7.试图自己聘请顾问
有机会，您的城镇有几个高素质的财务顾问。但是，选择一个似乎令人生畏。
我们的无成本工具使其变得容易为您找到合适的财务顾问。现在，您可以与最多三项本地信托投资顾问相匹配，以严格筛选监管披露，并确认其许可证。整个匹配过程只需几分钟即可。
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伟德ios appSmartAsset是一家个人融资科技公司，提供财务顾问匹配服务。出现在SmartAse上的财务顾问来自SmartAsset接收补偿伟德ios app的公司。伟德ios appSmartAsset考虑财富和位置，以确定如何与顾问匹配用户。伟德ios appSmartAsset不包括财务顾问的整个宇宙。
来源：
1.西北共同研究
2。伽玛高效的投资组合的价值（2017），晨星投资管理。
3.咨询回报（2016），Envestnet，Capital Sigma。
4。财务顾问研究的价值（2017），罗素投资。
5。顾问价值（2014），Voya退休研究所。
6。退休研究
7. Vanguard（2019），对您的价值施加价值
与财务顾问合作的价值因人员而异，法律禁止有前途的回报，但研究表明人们与财务顾问合作在简单的情况下感觉更容易，最终可能会在退休金中花费约15％的钱。6.
最近的一项先锋研究发现，平均而言，在25岁以下的顾问的照顾下，每平均投资超过340万美元，而自我管理的预期价值将为1.69亿美元，或减少50％。换句话说，顾问管理的投资组合将在25年期间平均年化增长8％，而自我管理的投资组合则为5％。7.
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所有顾问都通过严格的筛选过程审查并验证。伟德ios appSmartAsset确认每个顾问在美国证券交易所委员会（SEC）或合适的国家监管机构中，拥有适当的许可证，并在过去10年内没有待处理或有效的监管披露。
何时意识到这七个普通的空白选择顾问可以帮助您找到宁静的，避免多年的压力。
假设500万美元的500万美元增长5％的增长率与25年超过25年的顾问管理组合的年度增长。来源：先锋研究